银行卡借给人拿去洗给钱了怎么办
- 律师解析
-
1.外借银行卡用于洗钱属严重违法。
发现后要马上联系银行挂失，避免洗钱危害扩大。
2.外借者可能涉嫌帮信罪。
建议主动到公安机关自首，如实交代出借银行卡及所知情况。
3.积极配合调查，提供能证明自己无主观故意、只是疏忽出借的证据，像聊天记录等。
4.及时自首配合，司法实践中可能被认定情节轻，从轻或减轻处罚。
别存侥幸心理，否则会受刑事处罚，留犯罪记录，影响个人和家人生活。
案情回顾:
小朱将自己的银行卡借给小胡使用，后来才得知小胡用该卡进行洗钱活动。小朱发现后十分惶恐，不知如何是好。小朱的朋友小丽认为应该马上联系银行挂失银行卡，并去公安机关自首；但小朱觉得自己又没参与洗钱，没必要自首，抱有侥幸心理不想去。双方为此产生争议。
案情分析:
1、银行卡外借用于洗钱属于严重违法行为，小朱虽未直接参与洗钱，但出借银行卡的行为可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。
2、小朱应立即联系银行挂失银行卡，防止洗钱行为进一步扩大影响。同时主动向公安机关投案自首，如实供述出借银行卡及知晓的相关情况，并积极配合调查，提供能证明自己无主观犯罪故意、只是因疏忽出借等相关证据。
3、若小朱及时自首且配合，在司法实践中有可能被认定为情节较轻，从轻或减轻处罚；若抱有侥幸心理，一旦被司法机关追究刑事责任，将面临刑事处罚，还会留下犯罪记录，影响个人及家人生活。
0
问题没解答? 125353人选择咨询律师
银行卡借给人拿去洗给钱了怎么办
一键咨询
