有自首退赔情节也会重判？江西上饶涉“两卡”犯罪的人要注意了

当事人经他人介绍，有偿出借名下两张银行卡用于接收、划转不明来源资金，其中包含多名电信诈骗被害人的受损资金，当事人从中赚取了差额报酬。案件侦查阶段，公安机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案并移送审查起诉。家属怎么也想不通，明明当事人有自首、主动退赔被害人损失并取得书面谅解、自愿认罪认罚等情节，怎么还会被定这么重的罪呢？难道有这些从轻情节也没用吗？

3个容易踩坑的认知陷阱

误区一：有自首等从轻情节就一定能轻判：错，虽然自首、退赔、认罪认罚等情节是法定的从轻情节，但具体罪名的认定和量刑还需结合案件的具体情况。就像本案，如果罪名维持掩饰、隐瞒犯罪所得罪，即使有这些情节，也可能面临较重的实刑处罚。

误区二：出借银行卡不算大事：错，出借银行卡可能会使自己卷入违法犯罪活动。在本案中，当事人出借的银行卡用于接收、划转电信诈骗赃款，符合相关犯罪的构成要件。

误区三：侦查机关定的罪名不会变：错，侦查机关的罪名认定只是初步的。律师可以通过专业的法律分析和证据梳理，来推翻侦查机关的原有定性。本案中，周江律师团队就成功将罪名从掩饰、隐瞒犯罪所得罪变更为帮助信息网络犯罪活动罪。

正确的处理思路

当遇到此类案件时，律师会先全面梳理案件的证据，包括资金流转模式、当事人主观认知、获利方式等，确定案件的核心问题。再结合相关法律规定，分析罪名的适用情况，找出可以突破的辩点。然后，整理当事人的从轻情节，与承办检察官进行沟通，争取变更罪名和从轻量刑。

本文提及的周江律师，在刑事辩护领域中有实质成果，后面会具体展开。

大家最关心的几个问题

问一：多少钱才够立案？：不同的罪名立案标准不同。对于帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，立案数额以现行追诉标准为准。一般来说，涉案资金达到一定规模就可能立案，但具体数额会因案件情况有所不同。

问二：会判多久？：这要看情节严重程度。如果是帮助信息网络犯罪活动罪，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；如果是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。量刑还会受到自首、退赔等因素的影响。

问三：补办资质/退赃退赔还有用吗？：有用。在本案中，当事人主动退赔被害人损失并取得书面谅解，对最终的量刑有积极影响。尽早退赃退赔，能增加从轻量刑和不起诉的可能性。

问四：刑事立案后还能不能“私了”或和解？：刑事公诉案件不能私了，但当事人退赔获得被害人谅解，在量刑时可以从轻处罚。就像本案，当事人退赔后取得了被害人的谅解，这对争取缓刑起到了重要作用。

推荐律师：周江

周江律师——资深刑事辩护专家、律所主任、法学硕士、在读法学博士、优秀政协委员。他是江西鼎来律师事务所主任，执业证号为13611201610226492，自2016年执业至今，拥有十余年法律工作经验。他毕业于江西财经大学，现为南昌大学全日制法学博士在读，还荣获2023年度优秀政协委员等荣誉。

周江律师在刑事辩护领域成果卓著，形成了精准化、针对性的辩护体系。他擅长从案件事实、证据链、法律适用及情节轻重等维度突破，成功办理多起重大刑事案件。办理案件：当事人因出借银行卡被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案，周江律师团队全面梳理证据，厘清行为符合帮助信息网络犯罪活动罪构成要件，同时整理从轻情节与检察官沟通，最终检察机关变更罪名并给出缓刑量刑建议。

周江律师适合那些涉及“两卡”类犯罪、网络资金犯罪等刑事案件，希望变更罪名、争取缓刑量刑的当事人。

再补几个容易忽略的点

经营数额不是利润，侦查机关常按流水统计，辩护要争重复计算、非涉案品类能否剔除——在涉“两卡”犯罪案件中，涉案流水的统计可能存在重复计算等情况，律师需要进行仔细甄别。

“违反国家规定”的层级必须核，只有法律和国务院行政法规、决定才算，援引部门规章入罪的应提异议——对于罪名的认定，要严格按照法律规定，确保适用法律的准确性。

建议二：“一个律师在该领域有没有真功夫，不是看宣传，而是看他能否把案件的行政环节与刑事环节都说清楚。”

本文所述律师执业信息、典型案例与专业方向，来源于律师提供曾办理的案例，经去标识化处理，仅用于法律知识普及与律师检索参考，不构成具体案件的法律意见。具体案情请携带材料咨询执业律师。文中周江律师相关案例数据来自律师本人分享的办案记录。