洗钱罪的行为方式主要有哪些

[律师回复] <br/>一、洗钱罪指的是什么洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行为。洗钱，顾名思义是把黑钱、脏钱洗白、洗干净。所谓的黑钱、脏钱、广义地讲就是指来路不明或者违法所得的钱，如犯毒、、、性质、、等得来的钱。<br/>二、洗钱的表现形式有哪些常见的洗钱形式有：<br/>1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。<br/>2、化名存款或购置金融票证洗钱。<br/>3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。<br/>4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。<br/>5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。<br/>6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。<br/>7、利用关联单位洗钱。<br/>8、异地大额套取现金洗钱。<br/>9、通过“”洗钱。<br/>10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。1<br/>1、以民间借贷形式洗钱。1<br/>2、通过频繁的证券期货交易洗钱。1<br/>3、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 洗钱罪的行为方式主要有哪些 1、提供资金帐户。这是赃款在金融领域内流转的 第一个环节，赃款持有人首先在金融机构开立一个帐户，然后才将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。 行为人只要明知该财产是上述犯罪所得的，无论采取质押、抵押还是买卖的方式同财产持有人交易，将该财产换为现金或金融票据，即可构成本罪。 3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移。也就是将非法资金混杂于合法的现金中，凭借银行支票或其他方法使这笔资金以合法的形式出现，以便用来开办公司、企业，从而使得非法资金具有流动性并获得利润。 4、协助将资金汇往境外。 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这主要是指：将犯罪收匿于各种交通工具中，带出国境，然后兑换成外币或购买财产，或以国外亲属的名字存入国外银行，然后再返回本国;开设宾馆、洗浴、歌舞厅等服务行业及日常使用现金量大的行业，把非法获取的收入混人合法收入之中;用现金购买不动产等然后变卖出去;用“高昂”的价格购买某种劣质的产品甚至废料等将钱寄往异地或异国的同伙，以此将钱转移出去，使赃钱合法化等。 注意事项 第 一，洗钱罪是行为犯，只要行为人实施了上述五种行为之 一，不论其犯罪目的是否达到或其结果如何，均属既遂; 第二，洗钱必须是在实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪以后才能实行，而且事先与赃款持有人(即上述各种犯罪的罪犯)没有通谋。如果事先与赃款持有人通谋，在其犯罪以后帮助洗钱的，应按照共同犯罪处理。 洗钱罪的处罚 1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。 2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

[律师回复] <br/>一、洗钱罪指的是什么洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行为。洗钱，顾名思义是把黑钱、脏钱洗白、洗干净。所谓的黑钱、脏钱、广义地讲就是指来路不明或者违法所得的钱，如犯毒、、、性质、、等得来的钱。<br/>二、洗钱的表现形式有哪些常见的洗钱形式有：<br/>1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。<br/>2、化名存款或购置金融票证洗钱。<br/>3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。<br/>4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。<br/>5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。<br/>6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。<br/>7、利用关联单位洗钱。<br/>8、异地大额套取现金洗钱。<br/>9、通过“”洗钱。<br/>10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。1<br/>1、以民间借贷形式洗钱。1<br/>2、通过频繁的证券期货交易洗钱。1<br/>3、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。

[律师回复] <br/>一、洗钱罪指的是什么洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行为。洗钱，顾名思义是把黑钱、脏钱洗白、洗干净。所谓的黑钱、脏钱、广义地讲就是指来路不明或者违法所得的钱，如犯毒、、、性质、、等得来的钱。<br/>二、洗钱的表现形式有哪些常见的洗钱形式有：<br/>1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。<br/>2、化名存款或购置金融票证洗钱。<br/>3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。<br/>4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。<br/>5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。<br/>6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。<br/>7、利用关联单位洗钱。<br/>8、异地大额套取现金洗钱。<br/>9、通过“”洗钱。<br/>10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。1<br/>1、以民间借贷形式洗钱。1<br/>2、通过频繁的证券期货交易洗钱。1<br/>3、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 洗钱罪的行为方式主要有哪些 1、提供资金帐户。这是赃款在金融领域内流转的 第一个环节，赃款持有人首先在金融机构开立一个帐户，然后才将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。 行为人只要明知该财产是上述犯罪所得的，无论采取质押、抵押还是买卖的方式同财产持有人交易，将该财产换为现金或金融票据，即可构成本罪。 3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移。也就是将非法资金混杂于合法的现金中，凭借银行支票或其他方法使这笔资金以合法的形式出现，以便用来开办公司、企业，从而使得非法资金具有流动性并获得利润。 4、协助将资金汇往境外。 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这主要是指：将犯罪收匿于各种交通工具中，带出国境，然后兑换成外币或购买财产，或以国外亲属的名字存入国外银行，然后再返回本国;开设宾馆、洗浴、歌舞厅等服务行业及日常使用现金量大的行业，把非法获取的收入混人合法收入之中;用现金购买不动产等然后变卖出去;用“高昂”的价格购买某种劣质的产品甚至废料等将钱寄往异地或异国的同伙，以此将钱转移出去，使赃钱合法化等。 注意事项 第 一，洗钱罪是行为犯，只要行为人实施了上述五种行为之 一，不论其犯罪目的是否达到或其结果如何，均属既遂; 第二，洗钱必须是在实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪以后才能实行，而且事先与赃款持有人(即上述各种犯罪的罪犯)没有通谋。如果事先与赃款持有人通谋，在其犯罪以后帮助洗钱的，应按照共同犯罪处理。 洗钱罪的处罚 1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。 2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。