如何确定是借款诈骗罪？

[律师回复] 结论：具体分为三点。
解析：
借贷型诈骗的认定，主要有以下三点：
1、诈骗人主观上具有非法占有的故意，即行为人在借钱时就具有不归还的意图。诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的，因此，诈骗人“借钱”只是其虚构的幌子，主观上根本没有归还的意图。
2、诈骗人在借款时都会采用虚构事实和隐瞒真相的手段，导致被害人产生错误的认识，如虚构借款用于某种投资或营利性的活动，又如虚构自已的财务状况，使被害人误信其有归还的能力。
3、诈骗人在骗得财物后不会考虑归还财物，因此在财物的使用上毫无顾虑和节制，直接造成财物的灭失，如将借款用于赌博、吸毒或个人挥霍。
借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 你好，目前网贷市场鱼龙混杂，绝大部分都是高利贷和套路贷，因此网络贷款过程中一定要注意防范风险，一旦被套住会给你造成重大积极损失，带来无穷的生活烦恼。更可怕的是，有很多狡猾的诈骗分子充斥在网上，把自己精心包装成网贷公司行骗，很多无辜群众被骗的损失惨重。因此，为了保障您的资金安全，建议把相关材料发给专业律师审查甄别后再做决定。

[律师回复] 需要其他证据佐证，如转账记录、证人证言、还款记录或收据等。
　　民间借贷案件中，法院不会仅凭一张借条/借款合同就认定借贷关系成立的，必须结合其他证据认定是否存在借贷关系，如交付凭证、支付能力、交易习惯、借贷金额的大小、当事人间关系以及当事人陈述的交易细节经过等因素综合判断双方之间是否有合法真实的借贷关系。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 借条的正确写法是怎样的 1、写清楚借款人和放款人的法定全名; 2、写清楚借款金额，包括大写(必须要有，大写很难改写)和小写的金额; 3、写清楚借款时间期限，包括借款的起止年月日和明确的借款期限; 4、写清楚借款用途(明知是非法用途还出借的，不受法律保护); 5、写清楚还款的具体年月日(过期不还钱，可要求对方支付逾期利息); 6、写清楚借款的利息，应有明确的年利率或月利率，最终应支付的借款利息总额(包括大写和小写金额)等约定; 7、写清楚借款本息偿还的付款方式; 8、有借款本人亲自签章、手印或亲笔书写的签字(最好要求对方填写身份证号，并仔细核对身份证上的名字与借款人的签名是否一致); 9、最好提供打印的借款合同，并且用自带的签字笔当场签名。 最后，温馨提示：记得勤讨债哦!因为，一般债权的诉讼时效为2年，如果在还款期到了之后的三年内仍然不主张债权的话，还款请求很可能得不到的支持。当然，特殊情况下，债权的最长保护期为20年，此种情况适用于双方没有约定还款期的情形。没有约定还款期，债权人可以随时向欠款人讨债，诉讼时效从最后一次讨债起计算三年，若是债权人一直不主张债权，那么，从借贷关系发生起计算20年，将不再保护债权人的债权。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 一张正规的借条应包含以下几方面内容： 1、名称： 注意，应写明“借条”而非“欠条”或是“收条”; 2、当事人： 应写清借款人和出借人的法定全名并写明身份证号码，千万不要写成“三哥”“四妹”; 3、金额： 应写清借款金额，包括大写和小写的金额，并保证双方一致，如不一致法律规定按大写为准; 4、时间： 一般应写清借款有关的的相应时间期限，包括借款的时间和明确的还款期限;这里需注意，期限明确与否对诉讼时效的起算至关重要; 5、利息： 如双方约定了借款的利息，就应该在借条中用文字予以明确，并保证约定的利率不得违反法律规定。 6、签名 应有借款本人亲自签名并加按手印。 7、担保： 为维护借款安全，可以考虑对方提供相应担保，如提供抵押或提供保证人。即便不提供担保，也可以考虑有两个无利害关系的第三人担任见证人，在借条上签名。 8、语言文字： 打借条，在书写上一定要清晰，同时为了避免歧义一定要考虑文字以及语句有无歧义。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 　　最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释　　第三条　诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不或者免予刑事处罚：　　
（一）具有法定从宽处罚情节的；　　
（二）一审宣判前全部退赃、退赔的；　　
（三）没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的；　　
（四）被害人谅解的；　　
（五）其他情节轻微、危害不大的。

[律师回复] 1、诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。 2、涉嫌诈骗罪，应当符合犯罪的四个构成要件：一是客体要件。本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。二是客观要件。客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。三是主体要件。本罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。四是主观要件。本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。 3、诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是,
(一)罪与非罪借款由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗罪。
(二)本罪与本法规定的其他诈骗犯罪的界限刑法其余各章节分别规定了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、合同诈骗罪等。这些诈骗犯罪与本罪在主观方面和客观表现方面均相同，但在主体、犯罪手段、主体要件与对象上均有差别，较易区分。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 最高人民996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二百一十条第二款使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，依照本法第二百六十六条的规定定罪处罚。
第二百六十九条犯盗窃、诈骗、抢夺罪，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。
第三百条第三款组织和利用会道门、组织或者利用奸女、诈骗财物的，分别依照本法第二百三十六条、第二百六十六条的规定定罪处罚。
第二百八十七条利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 诈骗犯罪数额如何认定 我国刑法典及关于诈骗犯罪的司法解释对此没有明确的规定。 关于诈骗犯罪数额的认定，一般有如下几种意见： 第一种意见是主观说，认为诈骗罪的犯罪数额是行为人主观希望骗取的数额。 第二种意见是所得说，认为诈骗罪的犯罪数额是行为人通过实施诈骗行为而实际得到财物的数额。 第三种意见是侵害说，认为诈骗罪的诈骗数额不一定是犯罪所得数额，而是诈骗行为直接侵害的他人实际损失价值数额。 第四种意见是交付说，认为诈骗罪的诈骗数额是被害人由于受骗而实际交付的财物的数额。 第五种意见是双重标准说，认为在诈骗罪既遂的情况下，诈骗罪的诈骗数额是被害人实际交付的财物数额;在诈骗未遂、预备、中止的情况下，诈骗数额是行为人主观上希望骗取的财物数额。 第六种是折中说，认为诈骗犯罪未遂时，一般应以行为人犯罪指向的数额(其犯罪意图诈骗的数额)认定为诈骗数额;诈骗犯罪既遂时，一般应以诈骗犯罪所得数额认定为犯罪数额;如果被害人损失数额或交付数额高于诈骗犯罪行为人所得，而这一差额又可归因于犯罪行为人一方的行为，则诈骗犯罪数额应以损失数额或交付数额来认定。 我们认为，侵犯财产罪所侵犯的社会关系为公私财产的所有权，刑法所要保护的社会关系为公私财产所有权。因此，侵犯财产罪中犯罪数额的认定也应当根据公私财产被犯罪行为侵犯的严重程度来认定，而不能仅仅看行为人实际获利数额。刑法所保护的法益是公私财产所有权，这种保护不仅包括保护公私财产所有人、持有人、管理人等的占有、使用、收益、处分等权能，还应当包括保护公私财产的完整性和经济价值性，防止公私财物的整体性及经济价值性受到不正当的侵害。如果将犯罪行为人的实际获利数额作为认定诈骗犯罪数额的标准，其侧重点显然在于打击非法获取不正当经济利益的犯罪行为，而不是侧重于对公私财物的保护。

[律师回复] 1、不能认定贷款诈骗罪的，贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，
2、诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

[律师回复] 您好，有借条？借款多少？转账记录有？有没有利息和期限？我要先了解一下您这边的详细情况才能给您合理化的建议，如果需要帮助您查看电话直接联系我，或者加我微信（同手机号）帮助您。

[律师回复] 如果没有借条，可适当做些录音取证工作。具体操作建议找律师审核并提出具体建议，取得后律师再判断调整，尽量减少风险。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 伪造借条的确认：
一是受威逼、胁迫，委心写下借条;
二是赌债，无钱还不得已写下借条;
三是伪造借条，如伪造签名、印章等;
四是借条被出借人拿到后，出借人未实际向借款人付款;
五是在饮酒、吸毒等失去意识的情况下出具的借条;
六是对借条的数额、还款日期、利息约定等内容进行重大修改。
《合同法》第二百一十一条，自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 如何确定资金拆借期限 什么是资金拆借 资金拆借是指银行或其他金融机构之间在经营过程中相互调剂头寸资金的信用活动。在我国开展资金拆借的时间不长，主要是各金融机构同业之间开展同业拆借业务。 资金拆借是一种临时调剂性借贷业务，是缺头寸的向多头寸的银行或其他金融机构拆借资金。拆借期限一般很短，有的只需要一二天。在西方国家，交易所经纪人向银行的借款通常采用这种方式。这种借贷活动往往需要以股票、债券等作为担保，并在接到贷款方通知后的次日即须偿还，借款人如不能按期归还时，贷款方有权处分担保物。我国开展资金拆借的时间不长，主要是各金融机构同业之间开展同业拆借业务。 什么是同行拆借 所谓同业拆借，是指银行、非银行金融机构之间相互融通资金的临时调剂性借贷行为。凡经中国人民银行批准，并在工商行政管理机关登记注册的银行和非银行金融机构都可参加同业拆借。人民银行、保险公司、非金融机构或个人不能参加同业拆借活动。中国人民银行及其分支机构是同业拆借的主管机关，负责管理、组织、监督和稽核同业拆借活动。在同业拆借中，应坚持自主自愿、平等互利、恪守信用、短期融通的原则。 如何确定资金拆借期限 关于拆借期限的确定，应当由中国人民银行总行根据资金供求情况确定和调整。根据人行《同业拆借管理办法》规定同业拆借的期限在符合以下规定的前提下，由交易双方自行商定: (一)政策性银行、中资商业银行、中资商业银行授权的一级分支机构、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社拆入资金的最长期限为1年; (二)金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司拆入资金的最长期限为3个月; (三)企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为7天; (四)金融机构拆出资金的最长期限不得超过对手方由中国人民银行规定的拆入资金最长期限。 中国人民银行可以根据市场发展和管理的需要调整金融机构的拆借资金最长期限

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 一张正规的借条应包含以下几方面内容： 1、名称： 注意，应写明“借条”而非“欠条”或是“收条”; 2、当事人： 应写清借款人和出借人的法定全名并写明身份证号码，千万不要写成“三哥”“四妹”; 3、金额： 应写清借款金额，包括大写和小写的金额，并保证双方一致，如不一致法律规定按大写为准; 4、时间： 一般应写清借款有关的的相应时间期限，包括借款的时间和明确的还款期限;这里需注意，期限明确与否对诉讼时效的起算至关重要; 5、利息： 如双方约定了借款的利息，就应该在借条中用文字予以明确，并保证约定的利率不得违反法律规定。 6、签名 应有借款本人亲自签名并加按手印。 7、担保： 为维护借款安全，可以考虑对方提供相应担保，如提供抵押或提供保证人。即便不提供担保，也可以考虑有两个无利害关系的第三人担任见证人，在借条上签名。 8、语言文字： 打借条，在书写上一定要清晰，同时为了避免歧义一定要考虑文字以及语句有无歧义。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 借条的正确写法是怎样的 1、写清楚借款人和放款人的法定全名; 2、写清楚借款金额，包括大写(必须要有，大写很难改写)和小写的金额; 3、写清楚借款时间期限，包括借款的起止年月日和明确的借款期限; 4、写清楚借款用途(明知是非法用途还出借的，不受法律保护); 5、写清楚还款的具体年月日(过期不还钱，可要求对方支付逾期利息); 6、写清楚借款的利息，应有明确的年利率或月利率，最终应支付的借款利息总额(包括大写和小写金额)等约定; 7、写清楚借款本息偿还的付款方式; 8、有借款本人亲自签章、手印或亲笔书写的签字(最好要求对方填写身份证号，并仔细核对身份证上的名字与借款人的签名是否一致); 9、最好提供打印的借款合同，并且用自带的签字笔当场签名。 最后，温馨提示：记得勤讨债哦!因为，一般债权的诉讼时效为2年，如果在还款期到了之后的三年内仍然不主张债权的话，还款请求很可能得不到的支持。当然，特殊情况下，债权的最长保护期为20年，此种情况适用于双方没有约定还款期的情形。没有约定还款期，债权人可以随时向欠款人讨债，诉讼时效从最后一次讨债起计算三年，若是债权人一直不主张债权，那么，从借贷关系发生起计算20年，将不再保护债权人的债权。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 如何确定资金拆借期限 什么是资金拆借 资金拆借是指银行或其他金融机构之间在经营过程中相互调剂头寸资金的信用活动。在我国开展资金拆借的时间不长，主要是各金融机构同业之间开展同业拆借业务。 资金拆借是一种临时调剂性借贷业务，是缺头寸的向多头寸的银行或其他金融机构拆借资金。拆借期限一般很短，有的只需要一二天。在西方国家，交易所经纪人向银行的借款通常采用这种方式。这种借贷活动往往需要以股票、债券等作为担保，并在接到贷款方通知后的次日即须偿还，借款人如不能按期归还时，贷款方有权处分担保物。我国开展资金拆借的时间不长，主要是各金融机构同业之间开展同业拆借业务。 什么是同行拆借 所谓同业拆借，是指银行、非银行金融机构之间相互融通资金的临时调剂性借贷行为。凡经中国人民银行批准，并在工商行政管理机关登记注册的银行和非银行金融机构都可参加同业拆借。人民银行、保险公司、非金融机构或个人不能参加同业拆借活动。中国人民银行及其分支机构是同业拆借的主管机关，负责管理、组织、监督和稽核同业拆借活动。在同业拆借中，应坚持自主自愿、平等互利、恪守信用、短期融通的原则。 如何确定资金拆借期限 关于拆借期限的确定，应当由中国人民银行总行根据资金供求情况确定和调整。根据人行《同业拆借管理办法》规定同业拆借的期限在符合以下规定的前提下，由交易双方自行商定: (一)政策性银行、中资商业银行、中资商业银行授权的一级分支机构、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社拆入资金的最长期限为1年; (二)金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司拆入资金的最长期限为3个月; (三)企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为7天; (四)金融机构拆出资金的最长期限不得超过对手方由中国人民银行规定的拆入资金最长期限。 中国人民银行可以根据市场发展和管理的需要调整金融机构的拆借资金最长期限

[律师回复] 1、债权凭证在民间借贷案件中的证明效力 出借人向借款人主张归还借款时，应当证明的事实包括两个方面：一是双方就借贷法律关系达成合意，二是出借人实际向借款人交付了出借款项。 2、综合判断借贷事实的各种因素 在原告以借据、收据、欠条等债权凭证为依据提起民间借贷诉讼，被告否认发生借贷事实的情况下，人民法院除依据当事人提供的债权凭证外，还应综合审查其他事实和因素，对原告主张的借贷事实是否实际发生作出综合判断。 【法律依据】 根据《民事诉讼法》第65条规定：当事人对自己提出的主张应当及时提供证据。 人民法院根据当事人的主张和案件审理情况，确定当事人应当提供的证据及其期限。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 借款合同履行地怎么确定 合同履行地是指当事人履行合同约定义务的地点。借款合同是双务合同，标的物为货币。贷款方与借款方均应按照合同约定分别承担贷出款项与偿还贷款及利息的义务，贷款方与借款方所在地都是履行合同约定义务的地点。依照借款合同的约定，贷款方应先将借款划出，从而履行了贷款方所应承担的义务。 因此，除当事人另有约定外，应确定贷款方所在地为合同履行地。 借款合同 借款合同，是当事人约定一方将一定种类和数额的货币所有权移转给他方，他方于一定期限内返还同种类同数额货币的合同。其中，提供货币的一方称贷款人，受领货币的一方称借款人。借款合同又称借贷合同。按合同的期限不同，可以分为定期借贷合同、不定期借贷合同、短期借贷合同、中期借贷合同、长期借贷合同。按合同的行业对象不同，可以分为工业借贷合同、商业借贷合同、农业借贷合 借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。 借款合同属于双务合同，对于合同履行地的确定需要按照双务合同的规则来确定具体的履行地。确定了借款合同履行地问题，债务人可以更好的履行自己的借款义务，债权人的权利也能得到更好的实现。 借款合同如何变更或终止 一、借款合同需要变更的，必须经贷款经办行、借款人及有关各方协商同意，并依法签订变更合同。 二、借款人死亡、宣告失踪或丧失民事行为能力，其财产继承人、监护人或受遗赠人继续履行借款人所签订的借款合同的，应签订新的借款合同并办理有关手续。 三、借款人按合同规定偿还全部贷款本息后，抵押物或质押物返还抵押人或出质人，借款合同终止。