银行卡频繁转账被冻结怎么处理

最新修订 | 2024-09-19
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李兵律师
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专家导读 这种情况应该携带本人的身份证和银行卡直接到所在银行申请解冻,申请解冻银行卡是不能委托他人办理的,一般都需要卡主本人亲自到银行办理。银行对于银行卡是有风险管理义务的,如果银行认为存在异常交易行为,可以临时冻结银行卡。
银行卡频繁转账被冻结怎么处理

一、银行卡频繁转账被冻结怎么处理?

需要用户本人携带有效的身份证原件及银行卡到银行网点解冻,在司法实践中造成银行卡被冻结的原因包括:

第一种,用卡过程中误操作,会被银行临时冻结。

1、在ATM机上操作,输错密码超过3次,会被自动冻结,这种24小时以后会自动解冻。

2、在网银上频繁操作,输错密码超过3次,也会被自动冻结,24小时以后自动解冻。

3、在网上进行交易,被某个病毒链接让误操作,被临时冻结,解冻要到银行。

第二种,用卡过程中,异常交易行为,被银行临时冻结。

1、网上频繁小额交易、网上充值,不同账户来回,属于异常交易,会被银行冻结

2、大额外汇转账、炒虚拟货币,炒外汇,被银行视为异常交易,会被银行冻结。

3、网上交易购买色情视频服务、参与赌博网站等,也被视为异常交易,被银行冻结。

4、用户卡被别人盗用,银行视为异常交易,可以通过法律途径,让银行解冻。

5、用户银行卡,出现巨额或高频交易,属于异常交易,会被银行冻结

第三种,通过银行卡参与违法犯罪活动,被冻结。

1、通过银行卡施行网络诈骗活动,获取巨额利益,资金巨大,被司法机关定罪。

2、银行卡涉嫌重大经济债务纠纷,已经被法院定性,被司法机关要求银行冻结。

3、用户的银行卡参与大量洗钱、涉黑团伙犯罪、涉毒交易,被司法机关定性,同样银行也会冻结银行卡

二、欠钱不还请求法院冻结债务人银行卡需满足哪些条件?

1、申请强制执行的法律文书已经生效。

2、申请执行人是生效法律文书确定的权利人或其继承人、权利承受人。

3、申请执行人在法定期限内提出申请。

4、义务人在生效法律文书确定的期限内未履行义务。

5、申请执行的法律文书有给付内容,且执行标的和被执行人明确。

6、向有管辖权的人民法院申请执行。

冻结银行卡肯定是有原因的,如果频繁在网上进行小额交易,或者不同的账户之间来回转账,诸如此类的情形,涉嫌异常交易,银行出于风险管理的目的,有权利冻结银行卡,持卡人可以到银行讲清楚具体的情况,没有任何异常情况的,银行会办理解冻。


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