起诉高利贷要什么证据材料

最新修订 | 2024-02-20
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专家导读 起诉高利贷需要准备的证据如下:1、向对方借的本金数额;2、已经偿还的本息数额的客观有效证据;3、双方签订的借款合同。起诉应当向人民法院递交起诉状,并按照被告人数提出副本。书写起诉状确有困难的,可以口头起诉,由人民法院记入笔录,并告知对方当事人。
起诉高利贷要什么证据材料

一、起诉高利贷要什么证据材料

起诉高利贷需要准备的证据如下:

1、向对方借的本金数额;

2、已经偿还的本息数额的客观有效证据;

3、双方签订的借款合同

起诉应当向人民法院递交起诉状,并按照被告人数提出副本。书写起诉状确有困难的,可以口头起诉,由人民法院记入笔录,并告知对方当事人。

二、放高利贷构成刑事犯罪不?

那就看看刑法方面关于高利贷的规定。

《刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

从上面看构成高利转贷罪还是比较严格的,要几个条件:

(1)以转贷牟利为目的;

(2)套取金融机构的信贷资金;

(3)违法所得数额较大。

首先,以营利为目的,如果银行贷过来年息5.4%,你同样的年息5.4%贷给别人,就不算营利为目的,不过这样的人有点傻;

其次,套取金融机构信贷资金高利转贷他人。如果界定套取金融机构信贷资金?按照最高法的说法就是,你只要在银行有借款未还,又给让人放高利贷,就算套取金融机构信贷资金;

第三,违法所得数额较大,到底是多少算较大?

从以上规定看,好像也很容易就构成刑事犯罪了,起步也就5万元,在高利贷眼里,这数字太小儿科了。

高利贷目前也是严格打击的违法犯罪行为,如果自己长时间受到欺骗,或者一直深受骚扰,可以试图收集后以非法经营罪向有关机关报案,寻求对他们进行刑事打击的可能,便于有关部门的介入帮助将事情调查清楚,维护自己的合法权益。


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如果你是被告的话,原告说你没有还钱,你要是主张你已经还了钱的,那么你要拿出能证明你已经还钱的证据,例如收条或者你是通过银行账户还的款,拿出银行给出的付款凭证也可以作为证据。原告在起诉中诉讼请求要求对方还款多少钱的钱数,这个钱数是怎么来的,都要在证据材料中列明。
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1、作证主体不合法。我国《民事诉讼法》第七十条规定:“不能正确表达意志的人,不能作证。”因此,无民事行为能力的未成年人、精神病人作为证人提供的证言,不符合法律对证据收集、提供主体的规定,是非法证据。
2、取证程序不合法。以威胁、欺骗、引诱等非法方式收集证据,是不合法的;行政诉讼中,被告向原告和证人收集的证据,因为不具备收集程序的合法性,这种情况下,收集的证据不合法。
3、表现形式不合法。《民事诉讼法》第六十三条及《行政诉讼法》第三十一条作出了证据的7种表现形式,即:书证、物证、证人证言、当事人陈述、视听资料、鉴定结论、勘验笔录、现场笔录。这是从形式上保障证据事实内容的客观性而作出的规定,如不符合以上7种形式,即收集的证据不合法。
4、证据要件不合法。法律要求应当具备特定形式或履行法定手续才能成立的书证,还必须符合特定形式。例如,证明婚姻关系成立的书证,必须是经过婚姻登记机关登记后取得的结婚证。
二、证据材料与证据的区别
(一)含义不同:证据是指用来查明案件真实情况的根据。而凡是未经查证的各种证据形式都称为证据材料。
(二)证据材料只是为了证明目的而提到的各种材料,证据材料要成为诉讼证据,需要经过质证和法庭的审核、认定,只有符合证据条件的证据材料才能作为证据加以使用。“证据”在未经查证属实之前,仅仅是证据材料。
(三)证据材料在诉讼中出现的时间较早,在与答辩时或在法庭审理初期,当事人便向法庭提出各种证据材料,而证据形成于诉讼中较后的阶段,到法庭调查终结或法庭评议阶段,才能确定哪些证据材料可以作为案件的证据。虽然证据和证明材料之间存在着很大的差别,但我国三大诉讼法在使用证据这一概念时均未对它们作出区分,因而在证据这一概念下包含了证据和证据材料两种情形,理论和实践中已习惯于不加区分地使用证据一词。
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3. 在必要时,仲裁庭对开庭后需提交的证据可指定提交的期限;逾期提交的,仲裁庭有权拒绝接受;逾期未提交的,视为无相应的证据。对当庭和开庭后提交的证据,仲裁庭可指定核实期限或另外开庭质证,在期限内应核实的一方未提出异议或其他质询意见的,可视为无异议。当事人虽有异议但未能就其异议提供佐证或依据的,仲裁庭可视为异议不成立。
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民间借贷纠纷证据材料有哪些
民间借贷纠纷证据材料主要包括下列内容:借款协议或借条。借贷关系有担保人的,提供有关担保的证据材料。借贷双方合理交付、收到钱款的凭证。债务人借款用途的证明。债务人应当支付利息的证明。债务人下落不明的,应有证明债权凭证真实性及清偿债务的相关证据材料。
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