非法吸收公众存款案最新立案标准和量刑

[律师回复] 解答如下, 热门推荐：合同诈骗罪电信诈骗死缓故意伤害致人死亡犯罪中止聚众斗殴罪绑架罪信用卡诈骗罪对于公众的钱，一般是经过批准设立的银行，才能开展存贷款业务的。若有人在不具有存储资格的情况下，吸收公众的存款，那么就有可能构成非法吸收公众存款罪。实践中，了解非法吸收公众存款罪的认定条件是很重要的，下面就让小编为您做详细介绍吧。
一、非法吸收公众存款罪的认定条件有哪些一般来说，构成非法吸收存款罪的需要从以下几个要件进行确定：
1、行为主体这个行为主体是按照一般的犯罪主体确定的，即为一般主体，只要公民年满16周岁且具有刑事责任能力的自然人。
2、行为行为人实施的是未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
3、行为对象按照规定，成立本罪的，行为对象是公众存款。所以，总的来说，这种犯罪指向的是不特定的群体，如果群体只是少数人或者是特定的，就不能认为是公众存款。
4、行为结果构成非法吸收公众存款的，结果必须是扰乱到国家的金融信贷秩序。“租宝”的最后结果就是导致社会的金融信贷秩序被破坏。
二、成立非法吸收公众存款罪，会受什么处罚根据《刑法》第167条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。根据规定，不仅自然人有可能构成非法吸收公众存款罪，单位也是可以作为此罪的犯罪主体的。只不过在不同主体构成此罪的时候，法律规定的具体处罚不同。其中，单位犯此罪的一般下去的双罚制。而在对行为人定罪处罚之前，需要先根据非法吸收公众存款罪的认定条件，对行为人的相关行为做出认定。或许在一些情况下，仅仅是属于一般的非法吸收存款的行为，但尚不构成刑事犯罪。因此，一定要注意区分。

[律师回复] 您好，针对您的非法吸收公众存款罪量刑问题解答如下, 非法吸收公众存款罪的量刑具体如下：
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 根据我国最高人民法院的司法解释：《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中第三条规定：
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”,情节严重的非法吸收公众存款罪公众的惩罚标准如下：
　　
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
　　
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
　　
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
　　
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
如能提供更多信息，则可给出更周详的法律意见。

[律师回复] 根据我国刑法以及相关法律法规的规定，行为人实施了非法吸收公众存款的行为，涉嫌触犯了非法吸收公众存款罪。如果行为人情节一般的，会被判处三年以下有期徒刑又或者是拘役，并处以又或者是单处二万元以上二十万元以下罚金；若果行为人的情节严重，会被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处以五万元以上五十万元以下罚金。 【法律依据】 《刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 非法吸收公众存款罪的处罚规定为：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 非法吸收公众存款罪一般可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，从犯应当从轻、减轻或免除处罚，如果情节轻，是可以争取缓刑的，以下是缓刑的条件:
根据《刑法》第七十二条，对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑:
(一)犯罪情节较轻
(二)有悔罪表现
(三)没有再犯罪的危险
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
综上所述，非法吸收公众存款从犯是可以判处缓刑的，但是要满足一些条件，
首先犯罪情节比较轻而且有悔过表现，
其次量刑为三年以下的有期徒刑或者拘役，
最后不能存在上述的四种情形。
非法吸收公众存款处罚规定
根据《刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
(一)处罚规定
1、处三年以下有期徒刑、拘役，并处或单处罚金的情形:
(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元至100万元，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元至500万元
(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的
(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的。
2、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金的情形:
(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上，或者因本罪行为受过两次处罚，两年内又犯的
(2)非法吸收公众存款次数多，范围较广的因不能归还造成他人严重经济损失的，或者引起自杀、精神失常等后果，或者采取胁迫、欺诈等手段吸收的
(3)造成恶劣社会影响，或者引起严重危及社会稳定的恶性事件，或者具有其他严重情节的。
(二)刑期规定
1、三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金量刑
(1)个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户，但给存款人造成10万元损失的，基准刑为拘役三个月损失每增加3.5万元或每增加2户，刑期增加一个月宣判前全部退还存款人存款的，适用罚金刑
(2)个人吸收存款造成存款人损失20万元，或吸收公众存款30户，基准刑为有期徒刑六个月损失每增加3万元或增加2户，刑期增加一个月。
2、三年以上十年以下有期徒刑量刑
个人吸收存款100万元的，基准刑为有期徒刑三年每增加8万元，刑期增加一个月。
3、单位犯罪责任人员量刑
(1)单位吸收存款额不满100万元或吸收公众存款不足150户，但给存款人造成50万元损失的，直接负责的主管人员和其他直接责任人员基准刑为拘役三个月损失每增加7万元或每增加3户，刑期增加一个月适用拘役刑不足以体现刑罚价值的，以有期徒刑六个月为起点宣判前退还全部存款的，适用罚金刑
(2)单位吸收存款造成存款人损失100万元或吸收公众存款150户，直接负责的主管人员和其他直接责任人员基准刑为有期徒刑六个月每增加4万元或每增加3户，刑期增加一个月
(3)单位吸收存款500万元，直接负责的主管人员和其他直接责任人员基准刑为有期徒刑三年每增加30万元，刑期增加一个月。
(三)有下列情形之一的，不适用缓刑:
1、吸收存款用于非法活动的
2、在本市影响较大，社会反应强烈的
3、吸收存款额四分之三以上未退还的
4、曾因非法吸收公众存款被判刑或行政处罚的。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 涉嫌非法吸收公众存款罪的按照下列标准定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 　
一、非法吸收公众存款30000元达不到立案追究刑事责任标准。　　
二、相关规定：　　
1、《刑法》　　
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。　　
2、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
（二）》实施　　
第二十八条[非法吸收公众存款案(刑法
第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:　　
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;　　
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;　　
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;　　
(四)造成恶劣社会影响的;　　
(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。　　
3、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释〔2010〕18号　　
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：　　
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；　　
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；　　
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；　　
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。　　
4、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》　　
第二十二条设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

[律师回复] 根据刑事诉讼法第九十六条的规定，判决前只有律师才可以会见犯罪嫌疑人。家属可以考虑委托律师到看守所会见犯罪嫌疑人认真了解整个案件的具体经过以及了解其对公安机关的口供等。律师会见后对犯罪情节做出判断并及时为其提供法律帮助、申请取保候审；如果案件移送到了检察院、法院的话，辩护律师可以去检察院、法院阅卷，调取侦查机关所指控的本犯罪嫌疑人及其他同案犯的口供、书证、物证等相关证据，做深入研究后拟定好辩护方案，开庭的时候确定好为被告做无罪、罪轻、减轻、免除刑罚或者缓刑的辩护，维护被告的最大权益。如果你还有不清楚的，可以直接联系我，点击我头像，获取我的联系方式，我是申律师，专业从事刑事辩护，取保候审。

[律师回复] 百度

[律师回复] 主要应从以下三个因素来考虑： 1、吸收公众存款的数额大小。如果吸收公众存款的数额较小的，属于情节显著轻微危害不大，依照本法第13条的规定，不构成犯罪。 2、是否出于故意。如果不是出于故意实施的，不构成犯罪。 3、是否违反法律、法规的规定。如果未违反了法律、法规规定的，不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率，吸收公众存款的，不构成犯罪。

[律师回复] 非法吸收公众存款罪与集资诈骗两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同。
1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。
2、从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常的业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 特别要注意的是：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。也就是说，若办案机关调查的结果或涉案人员提交的证据证明，涉案人员吸纳的是自己的亲友，或者单位内部成员，而非通过社会公开宣传方式向上述范围以外的社会公众吸收存款的，则公安机关将不作刑事立案，已经刑事立案将予以撤销。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 涉嫌非法吸收公众存款罪的按照下列标准定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金； 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 3、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 【法律依据】 根据《刑法》第176条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

[律师回复] 主要应从以下三个因素来考虑： 1、吸收公众存款的数额大小。如果吸收公众存款的数额较小的，属于情节显著轻微危害不大，依照本法第13条的规定，不构成犯罪。 2、是否出于故意。如果不是出于故意实施的，不构成犯罪。 3、是否违反法律、法规的规定。如果未违反了法律、法规规定的，不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率，吸收公众存款的，不构成犯罪。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 涉嫌非法吸收公众存款罪的按照下列标准定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 应该是没兑付的

[律师回复] 非法吸收公众存款罪量刑标准：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。