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高利转贷罪的追诉时效是怎样规定的
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2024-03-02
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卢滨律师律师
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专家导读
无论我们是在工作、学习还是生活中，我们都可能会遇到各种法律方面的问题，所以我们平常就需要多了解一些法律知识，这样在遇到了法律问题时，就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷罪的追诉时效是怎样规定的相关的法律知识，希望能对您有帮助。
目前法律中无具体规定高利转贷罪的追诉时效期限。1、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役的，追诉时效是五年；2、数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑的，追诉时效是十年。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条《中华人民共和国刑法》第八十七条
《刑法》第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
1、民间借贷的利息支付的前提在于双方事先有没有就是否有息借款达成书面上或者是口头上的一致约定，如果没有，一致视为无息借款。
2、我国法律是允许民间借贷的利率适当的高于同期银行借贷的利率的，各地人民法院也可以根据当地的实际情况约定适当的民间借贷的利率范围；
但是明确的规定了民间借贷的利率最高不能超过银行规定的同类贷款利率的4倍，超过这个限度的，对于超出的这部分利息是不受相关法律保护的。
3、借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。
《民法典》第六百八十条
禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。
借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的；
按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。
三、高利贷的利率是怎样规定的
超过一年期贷款市场报价利率四倍的利息属于高利贷，超过部分不受法律的保护，债务人可以对这一部分利息拒绝偿还。但是本金部分以及合法利息应当予以偿还，超过部分债务人自愿偿还的，法律也不禁止。
借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。
《民法典》第六百八十条
禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。
借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。
通过本篇文章的内容，希望能够解答您所面临高利转贷罪的追诉时效是怎样规定的的问题。平常我们可以多多学习了解法律知识，这样在面临法律问题需要解决时，我们就能够通过学习到的法律知识来维护自己的权益了。想要了解更多相关的法律问题，点击下方“立即咨询”按钮，为您匹配专业律师在线为您提供帮助。
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高利转贷罪的追诉时效是怎样规定的
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高利转贷罪高利的认定
第二十六条（刑法第一百七十五条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。2、虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
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刑事辩护
我哥哥这几年一直都在做高利贷的生意，我就觉得这件事风险很大，咨询下高利转贷罪追诉时效
[律师回复] 高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。
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高利转贷罪的追诉时效有多久
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。我国刑法第八十七条规定，犯罪经过下列期限不再追诉:
(1)法定最高刑不满五年有期徒刑的，经过五年;
(2)法定刑最高为五年以上不满10年有期徒刑的，经过10年;即个人犯高利转贷罪的追诉时效是10年。单位犯高利转贷罪的是追诉时效是5年。
(1)法定最高刑不满五年有期徒刑的，经过五年;
(2)法定刑最高为五年以上不满10年有期徒刑的，经过10年;即个人犯高利转贷罪的追诉时效是10年。单位犯高利转贷罪的是追诉时效是5年。
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高利转贷罪的追诉时效是多久
[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 高利转贷罪是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，获得缴付贷款利息外的盈余报酬，该盈余报酬达到法定金额，即可认定为高利转贷罪。这与民间借贷不同，高利转贷在我国属于一种犯罪行为，刑事案件的影响力相比于民事案件的影响更大，因此它的追溯期需要根据各种犯罪法定刑的轻重有不同的追诉时效期限。自然人犯此罪，处三年以下有期徒刑或拘役；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑。相应地，它的法定最高刑为不满5年有期徒刑的，追诉时效的期限为5年；单位犯此罪，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。相应地，它的法定最高刑同样不满5年有期徒刑的，追诉时效的期限为5年。总而言之，高利转贷追诉期一般为5年。
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高利转贷罪的追诉时效是多久
[律师回复] 您好，关于高利转贷罪的追诉时效是多久这个问题，我的解答如下, 高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是3年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条：高利转贷案（刑法第175条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
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高利转贷罪追诉期限多久？
高利转贷罪追诉期限是10年，因为法律上对于高利转贷罪的最高刑罚为3-7年有期徒刑，因此适用于有期徒刑10年以下的追诉时效为10年，具体情况下可以在上述时效内进行追诉处理。
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高利转贷罪追诉时效有限制吗
[律师回复] 您好，针对您的高利转贷罪追诉时效有限制吗问题解答如下, 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。我国《刑法》第八十七条规定，犯罪经过下列期限不再追诉:
(1)法定最高刑不满五年有期徒刑的，经过五年;
(2)法定最高刑为五年以上不满10年有期徒刑的，经过10年;即个人犯高利转贷罪的追诉时效是10年。单位犯高利转贷罪的是追诉时效是5年。
(1)法定最高刑不满五年有期徒刑的，经过五年;
(2)法定最高刑为五年以上不满10年有期徒刑的，经过10年;即个人犯高利转贷罪的追诉时效是10年。单位犯高利转贷罪的是追诉时效是5年。
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高利转贷罪的追诉时效有多久
[律师回复] 对于高利转贷罪的追诉时效有多久这个问题，解答如下,
一、高利转贷罪的诉讼时效是多久
高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、什么是高利转贷罪
（一）概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
（二）犯罪构成
１、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
２、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
３、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
４、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
（三）高利转贷罪具有以下构成特征：
１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
一、高利转贷罪的诉讼时效是多久
高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、什么是高利转贷罪
（一）概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
（二）犯罪构成
１、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
２、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
３、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
４、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
（三）高利转贷罪具有以下构成特征：
１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
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高利转贷罪的追诉时效有多长时间
[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下,
一、高利转贷罪的诉讼时效是多久
高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、什么是高利转贷罪
（一）概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
（二）犯罪构成
１、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
２、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
３、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
４、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
（三）高利转贷罪具有以下构成特征：
１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
一、高利转贷罪的诉讼时效是多久
高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、什么是高利转贷罪
（一）概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
（二）犯罪构成
１、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
２、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
３、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
４、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
（三）高利转贷罪具有以下构成特征：
１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
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我的朋友最近在学习法律方面的知识，有个问题不清楚，想咨询一下高利转贷罪的追诉时效的内容包括哪些？
[律师回复] 《中华人民共和国刑法》第八十七条规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
①法定最高刑为不满5年有期徒刑的，追诉时效的期限为5年。
②法定最高刑为5年以上不满10年有期徒刑的，追诉时效的期限为10年。
③法定最高刑为10年以上有期徒刑的，追诉时效的期限为15年。
④法定最高刑为无期徒刑、死刑的，追诉时效的期限为20年。如果20年后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准后，仍然可以追诉。
高利转贷罪的追诉时效也适用上面的标准。
①法定最高刑为不满5年有期徒刑的，追诉时效的期限为5年。
②法定最高刑为5年以上不满10年有期徒刑的，追诉时效的期限为10年。
③法定最高刑为10年以上有期徒刑的，追诉时效的期限为15年。
④法定最高刑为无期徒刑、死刑的，追诉时效的期限为20年。如果20年后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准后，仍然可以追诉。
高利转贷罪的追诉时效也适用上面的标准。
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高利转贷罪追诉标准是什么
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的。2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
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高利转贷罪的追诉标准
[律师回复] 您好，针对您的高利转贷罪的追诉标准问题解答如下, 《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
（一）个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
（二）单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
（三）虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
（一）个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
（二）单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
（三）虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
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高利转贷罪的追诉期限
[律师回复] 对于高利转贷罪的追诉期限这个问题，解答如下, 高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
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高利转贷无效，怎么办
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 一、高利转贷刑法条文
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、高利转贷相关规章
《贷款通则》（１９９６．６．２８ 中国人民银行令１９９６） 第２号）
第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核 准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
4、除规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的５０％。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
第七十一条 借款人有下列情形之
一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：
7、套取贷款相互借贷牟取非法收入的。
三、高利转贷司法解释
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
二
十
三、高利转贷案（刑法第１７５条） 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
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高利转贷无效怎么办
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 一、高利转贷刑法条文
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、高利转贷相关规章
《贷款通则》（１９９６．６．２８ 中国人民银行令１９９６） 第２号）
第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核 准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
4、除规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的５０％。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
第七十一条 借款人有下列情形之
一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：
7、套取贷款相互借贷牟取非法收入的。
三、高利转贷司法解释
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
二
十
三、高利转贷案（刑法第１７５条） 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
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高利转贷罪追诉标准是什么？
在面对自己的合法权益被侵害的时候，我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害，那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益，希望能够对您遇到关于高利转贷罪追诉标准是什么？问题带来帮助。
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刑事辩护
高利转贷罪追诉期是多少？
[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 一、高利转贷罪的追诉期
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、什么是高利转贷罪
（一）概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
（二）犯罪构成
１、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
２、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
３、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
４、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
（三）高利转贷罪具有以下构成特征：
１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
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高利转贷罪追诉期限多久
[律师回复] 根据你的问题解答如下,
一、高利转贷罪的追诉期限
高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、高利转贷罪具有以下构成特征
１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
一、高利转贷罪的追诉期限
高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
１、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、高利转贷罪具有以下构成特征
１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
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高利转贷罪追诉期限多久
[律师回复] 1、高利转贷罪是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，获得缴付贷款利息外的盈余报酬，该盈余报酬达到法定金额，即可认定为高利转贷罪。
2、高利转贷罪的主体可以分为自然人和单位。两者的法定最高刑都不满5年有期徒刑的，所以自然人和单位犯高利转贷罪的追诉时效的期限均为5年。
2、高利转贷罪的主体可以分为自然人和单位。两者的法定最高刑都不满5年有期徒刑的，所以自然人和单位犯高利转贷罪的追诉时效的期限均为5年。
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高利转贷已还清还追诉吗
[律师回复] 看具体情况定。涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
法律依据：《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
法律依据：《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
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高利转贷罪是
在现实生活中，很多人常常因为对法律知识了解的很少，而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识，本篇文章为您整理了一些关于高利转贷罪是的法律知识，请阅读文章详细内容了解。
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刑事辩护
高利转贷无效怎么处理
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是,
一、高利转贷刑法条文
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、高利转贷相关规章
《贷款通则》（１９９６．６．２８ 中国人民银行令１９９６） 第２号）
第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核 准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
4、除规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的５０％。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
第七十一条 借款人有下列情形之
一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：
7、套取贷款相互借贷牟取非法收入的。
三、高利转贷司法解释
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
二
十
三、高利转贷案（刑法第１７５条） 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
一、高利转贷刑法条文
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、高利转贷相关规章
《贷款通则》（１９９６．６．２８ 中国人民银行令１９９６） 第２号）
第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核 准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
4、除规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的５０％。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
第七十一条 借款人有下列情形之
一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：
7、套取贷款相互借贷牟取非法收入的。
三、高利转贷司法解释
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
二
十
三、高利转贷案（刑法第１７５条） 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
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高利转贷是不是无效了
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 一、高利转贷刑法条文
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、高利转贷相关规章
《贷款通则》（１９９６．６．２８ 中国人民银行令１９９６） 第２号）
第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核 准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
4、除规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的５０％。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
第七十一条 借款人有下列情形之
一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：
7、套取贷款相互借贷牟取非法收入的。
三、高利转贷司法解释
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
二
十
三、高利转贷案（刑法第１７５条） 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
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单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
二、高利转贷相关规章
《贷款通则》（１９９６．６．２８ 中国人民银行令１９９６） 第２号）
第十七条 借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核 准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
4、除规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的５０％。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
第七十一条 借款人有下列情形之
一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：
7、套取贷款相互借贷牟取非法收入的。
三、高利转贷司法解释
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
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十
三、高利转贷案（刑法第１７５条） 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
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高利贷转贷无效怎么办？？
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借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
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4、除规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的５０％。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
第七十一条 借款人有下列情形之
一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：
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