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帮信罪是看涉案流水还是看总流水
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2024-07-25
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卢滨律师律师
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帮信罪流水判定：涉及信息网络犯罪收益的资金流入信用卡。入罪门槛（20万人民币）用于后续判断，但非交易性质的流水需排除。量刑不仅看流水，还考虑行为人获利、多次收购/出售相关账户、提供技术帮助、获利多少、认知水平及与犯罪者的关系等因素，全面评估其主观与客观行为。
一、帮信罪是看涉案流水还是看总流水
关于帮信罪流水的评定依据如下：首先，基于协助信息网络犯罪活动罪而产生的流水，具体来说是指经过实施信息网络犯罪所得的资金，然后转移至信用卡内的金额；其次，对于帮信罪的入罪门槛之一，即支付结算达到20万元人民币，这只是在流水达到该水平后进行进一步判断的基准；最后，若在证明流水过程中存在并非属于收或付的性质时，应予允许剔除。然而，帮信罪的量刑并不仅仅取决于流水，同时也需要考虑到行为人的获利情况。此外，还需根据行为人收购、出售、租赁信用卡、银行账户、非银行支付账户、具备支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书，或是他人手机卡、流量卡、物联网卡等的次数、张数、个数，再结合行为人的认知能力、过往经历、交易对象、与实施信息网络犯罪的行为人之间的关系、提供技术支持或帮助的时间和方式、获利状况以及行为人的供述等多方面的主客观因素，进行全面综合的评估和认定。
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
【利用计算机实施犯罪的提示性规定】利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：
（一）设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；
（二）发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；
（三）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
二、帮信罪是看什么定罪的
关于帮助信息犯罪的立案准则如下:若行为人涉嫌收购、贩卖或租赁信用卡、银行账户、非银行支付账户以及具备支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口或者网上银行数字证书，则该种情况下需要积累五张以上数量；同理，若行为人涉嫌收购、贩卖或租赁他人手机卡、流量卡以及物联网卡，也需达到二十张以上数量；而在其他情节较为严重的情况下，则应当按照相关法律法规进行对应处理。
《刑法》第二百八十七条之二
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
关于帮助信息网络犯罪活动所得收益资金出现在信用卡中的流水计量标准判定问题，若在涉及这方面的资金流动中高亮显示，则有可能被视为犯罪行为。对于此类入罪门槛设定为20万元人民币，此金额主要用于后续的案件决策和审判参考，但并不代表所有不具有交易实质意义的流水都需要进行剔除。涉案人员最终的定罪量刑结果不仅仅只关注于其操作的流水数据大小，还需结合他获取的违法收益、多次参与收购或出售相关网络账户的次数、对整个犯罪活动是否提供技术支持及其收益的多少、犯罪嫌疑人的认知能力以及与其犯罪同伙之间的密切联系等多重因素，全方位地评估其主观上的犯罪意图和客观上的犯罪行为表现。
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怎么通过银行流水看个人还款能力
[律师回复] 您好，关于怎么通过银行流水看个人还款能力这个问题，我的解答如下,
1，银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。
2，介于现在的职工发工资多为直接打入银行卡，或做生意的也是银行转账往来，银行流水就是个人收入的一种有效凭证，一般银行要求的贷款的月供金额占月收入的30%-50%，在借款者办理银行贷款时，取近3-6个月的银行流水，取平均月收入的一半为最高月供金额。
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[律师回复] 要看具体犯的是什么罪，不同的罪，量刑标准也不同。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车相关刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条 明知是盗窃、抢劫、诈骗、抢夺的机动车，实施下列行为之一的，依照刑法第三百一十二条的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金：
(一)买卖、介绍买卖、典当、拍卖、抵押或者用其抵债的;
(二)拆解、拼装或者组装的;
(三)修改发动机号、车辆识别代号的;
(四)更改车身颜色或者车辆外形的;
(五)提供或者出售机动车来历凭证、整车合格证、号牌以及有关机动车的其他证明和凭证的;
(六)提供或者出售伪造、变造的机动车来历凭证、整车合格证、号牌以及有关机动车的其他证明和凭证的。
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帮信罪看流水还是涉案金额？
帮信罪看流水，也是需要看涉案金额的。因为不管是涉案的金额还是流水，都是可以综合的反映出来帮助信息网络犯罪活动，这种行为恶劣程度。关于帮信罪看流水还是涉案金额，下文当中有明确的说明。
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买房贷款流水，是要一张卡的流水，还是要本人所有的银行卡流水
[律师回复]
1.已婚人士可提供配偶的流水。
对于已婚的人士，如果一方的流水不符合要求，则可以提供配偶的流水，只要符合要求也是可以申请到贷款的。
2.用公积金缴存证明或者个人纳税证明代替银行流水，可以用个人纳税证明、社保证明代替银行流水，其前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳，这样才能证明借款人有稳定、固定的收入，同时也并不是所有银行都可以这么做，具体还是要多咨询几家银行。
3.往银行卡中一次性存入一定数额的资金 ；
可往银行卡中一次性存入一定金额的钱，同时提供自己的收入证明，也是可以证明自己的还款能力的。你还可以向银行提供其他大额财产证明，比如其他房产，汽车之类，同时完全可以提供你的基金或保单票据，这些也是可以的。
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什么是车辆涉水险?被水淹了都能赔偿吗
[律师回复] 您好，针对您的什么是车辆涉水险?被水淹了都能赔偿吗问题解答如下, 车辆涉水险简称涉水险，全称车辆涉水行驶损失险，是专门针对因水淹导致的发动机损失进行赔偿的一个险种。只有购买了涉水险的车主，在遇到涉水造成的发动机进水，引发故障时，才能得到保险公司的相应理赔。 暴雨事件有着最直接赔偿关系的应该是“涉水险”（或称“汽车损失保险”和“发动机特别损失险”,各个保险公司叫法不一样但本质一致），这是一种新衍生的险种。目前只有这个险种针对车辆遭遇水浸事故后造成的包括发动机部分的车身损失进行理赔。如果车主为发动机购买了涉水险（属于附加险），那么保险车辆在积水路面涉水行驶或被水淹后致使发动机损坏，可给予赔偿。但是如果被水淹后车主还强行启动发动机而造成了损害，那么保险公司将不予赔偿。 然而车损险保障的范围虽然广泛，但有的保险公司则规定，发动机的保险需要额外投保“发动机特别损失险”。如中国人保、太平洋保险、阳光财险等公司则要求水浸车如发动机损失需要赔付，车辆必须事先额外投保了“发动机特别损失险”这类的险种。 涉水险保障的就是涉水行驶造成的损失，各家保险公司保险产品里有一种附加产品，叫发动机涉水损失险，比如车辆在行驶过程中，车辆涉水导致的车辆损坏赔偿。 值得注意的是，购买涉水险以后并非所有情况可以获赔，如果被水淹后车主还强行启动发动机而造成损害，保险公司将不予赔偿。 涉水险是专为发动机设置的单独险种，以一辆10万元的家用轿车为例，涉水险保费一年不超过200元。如果因为涉水行驶造成发动机损坏，保险公司将按照实际损失的80%来赔偿车主的损失，剩下20%由车主自理。夏季暴雨频繁，发动机涉水受损不容忽视，在为车辆投保车损险时，投保车辆涉水险很重要。
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涉外结婚有哪些流程
[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 以下为大家罗列了涉外结婚的程序，希望能给大家带来帮助：
(一)、要求结婚登记的男女双方共同到所在省市民政局涉外婚姻登记机关提出申请。
(二)、申请补办结婚登记或复婚登记的，按照结婚登记程序办理。
(三)、结婚登记双方当事人各填写一份《申请结婚登记声明书》。
(四)、结婚登记双方当事人必须在婚姻登记员面前亲自在《申请结婚登记声明书》中“声明人”一栏签名或按指印。
(五)、结婚登记双方当事人向婚姻登记员宣读本人的声明书。
(六)、当事人提交3张2寸近期半身免冠彩色合影照片。
(七)、婚姻登记机关对当事人提交的证件、证明、声明进行审查，符合结婚条件的，予以登记。
随着的推进，我国的涉外结婚越来越多。早些年经济不是很发达的涉外结婚主要以“嫁汉嫁汉，穿衣吃饭”为经济需求，通过嫁个外国人来为自己的生活提供保障。近几年的涉外结婚关于这样的经济色彩正在逐渐褪去，双方之间的感情也作为重要的参考因素。这也是近几年中国发展，同发达国家贫富差距的缩小的体现。
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行为人涉嫌帮信罪看流水吗？
行为人涉嫌帮信罪看流水吗，答案是肯定的，如果是行为人实施了帮助信息网络犯罪活动的行为的，此时就是需要根据流水的金额来确定该行为人是否构成帮助信息网络犯罪活动罪的，如果是达到了立案标准的，此时就是会被认定为犯罪的，具体的帮信罪的构成要件可以参考下文。
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刑事辩护
取水许可证办理流程
[律师回复] 您好，关于取水许可证办理流程这个问题，我的解答如下, 申请取水的单位或者个人(以下简称申请人)，应当向具有审批权限的审批机关提出申请。申请利用多种水源，且各种水源的取水许可审批机关不同的，应当向其中最高一级审批机关提出申请。
取水许可权限属于流域管理机构的，应当向取水口所在地的省、自治区、直辖市人民政府水行政主管部门提出申请。省、自治区、直辖市人民政府水行政主管部门，应当自收到申请之日起20个工作日内提出意见，并连同全部申请材料转报流域管理机构;流域管理机构收到后，应当依照本条例第十三条的规定作出处理。
申请取水应当提交下列材料：
(一)申请书;
(二)与第三者利害关系的相关说明;
(三)属于备案项目的，提供有关备案材料;
(四)水行政主管部门规定的其他材料。
建设项目需要取水的，申请人还应当提交由具备建设项目水资源论证资质的单位编制的建设项目水资源论证报告书。论证报告书应当包括取水水源、用水合理性以及对生态与环境的影响等内容。
申请书应当包括下列事项：
(一)申请人的名称(姓名)、地址;
(二)申请理由;
(三)取水的起始时间及期限;
(四)取水目的、取水量、年内各月的用水量等;
(五)水源及取水地点;
(六)取水方式、计量方式和节水措施;
(七)退水地点和退水中所含主要污染物以及污水处理措施;
(八)水行政主管部门规定的其他事项。
取水许可权限属于流域管理机构的，应当向取水口所在地的省、自治区、直辖市人民政府水行政主管部门提出申请。省、自治区、直辖市人民政府水行政主管部门，应当自收到申请之日起20个工作日内提出意见，并连同全部申请材料转报流域管理机构;流域管理机构收到后，应当依照本条例第十三条的规定作出处理。
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房屋漏水司法鉴定流程需要什么流程
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 房屋出现漏水情形的，业主可以委托有资质的监定机构对房屋的质量进行鉴定，申请人需要提供真实的材料。《司法鉴定通则》第十一条司法鉴定机构应当统一受理办案机关的司法鉴定委托。第十二条委托人委托鉴定的，应当向司法鉴定机构提供真实、完整、充分的鉴定材料，并对鉴定材料的真实性、合法性负责。司法鉴定机构应当核对并记录鉴定材料的名称、种类、数量、性状、保存状况、收到时间等。诉讼当事人对鉴定材料有异议的，应当向委托人提出。本通则所称鉴定材料包括生物检材和非生物检材、比对样本材料以及其他与鉴定事项有关的鉴定资料。第十三条司法鉴定机构应当自收到委托之日起七个工作日内作出是否受理的决定。对于复杂、疑难或者特殊鉴定事项的委托，司法鉴定机构可以与委托人协商决定受理的时间。
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应该怎么解释工资流水
[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 工资流水是指单位将员工工资直接打到工资卡(借记卡)且由于是每月打一次工资，因此把工资账目全部打出来就是工资流水。当办理某些信贷业务的时候，银行会要求提供工资流水单。借款人可以带工资卡、身份证到该工资卡归属地的银行网点，申请打印工资流水单。目前打印一般为3-6个月的工资，多数银行不收取打印费。如果单位工资都是以现金发放的形式，一般需要单位人事部门出具平时发放半年以上的工资总明细表并盖章，作为收入佐证。银行的工资流水单，是证明借款人每月有正常的固定收入和保证按时扣贷款的保证，主要是考察借款人的第一还款来源稳定性及负债能力。
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涉嫌帮信罪看流水会判刑吗
有流水可以定罪，流水金额在20万元以上的，符合帮信罪的认定条件，需要追究行为人的法律责任，可以对行为人判三年以下有期徒刑，若是依旧不知道涉嫌帮信罪看流水会判刑吗可以选择继续阅读此文。
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房贷银行流水怎么计算
[律师回复] 您好，针对您的房贷银行流水怎么计算问题解答如下,
(1)首先银行流水账单也叫银行卡存取款交易对账单，就是一段时间(一般为近6个月)内，申请人银行账户的存取款业务交易清单。包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。如果是贷款买房，银行会重点考察借款人的还款能力。
(2)一般要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上，除了收入证明要符合要求之外，当然在银行流水账单上也要有相应的体现。不过银行主要看重的是存入金额，尤其是银行流水中的工资部分，以及现存、转入等现金流水。
二、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
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(2)一般要求借款人的每月收入为月供的
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房贷银行流水怎么计算
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(2)一般要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上，除了收入证明要符合要求之外，当然在银行流水账单上也要有相应的体现。不过银行主要看重的是存入金额，尤其是银行流水中的工资部分，以及现存、转入等现金流水。
二、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
(1)首先银行流水账单也叫银行卡存取款交易对账单，就是一段时间(一般为近6个月)内，申请人银行账户的存取款业务交易清单。包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。如果是贷款买房，银行会重点考察借款人的还款能力。
(2)一般要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上，除了收入证明要符合要求之外，当然在银行流水账单上也要有相应的体现。不过银行主要看重的是存入金额，尤其是银行流水中的工资部分，以及现存、转入等现金流水。
二、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
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彩票网站刷流水单犯法
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非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的：
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（3）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者是保险业务的，或者非法从事资金结算业务的；
（4）从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。
非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的：
（1）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（2）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件；
（3）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者是保险业务的，或者非法从事资金结算业务的；
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[律师回复] 如果您所说的是开群以赛车的名义赌博，根据法律规定，以营利为目的，有下列情形之一的，属于“聚众赌博”：
（一）组织3人以上赌博，抽头渔利数额累计达到5000元以上的；
（二）组织3人以上赌博，赌资数额累计达到5万元以上的；
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（四）组织中华人民共和国公民10人以上赴境外赌博，从中收取回扣、介绍费的。根据《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
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定罪和量刑网络犯罪时，司法机关主要看交易流水和涉案金额，前者表明犯罪的规模和频率，后者体现实际造成的损害。流水或涉案金额高，罪行就更严重。评估严重性要综合考虑犯罪人的主观想法和行为后果等各种因素。
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（二）组织3人以上赌博，赌资数额累计达到5万元以上的；
（三）组织3人以上赌博，参赌人数累计达到20人以上的；
（四）组织中华人民共和国公民10人以上赴境外赌博，从中收取回扣、介绍费的。根据《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
（一）组织3人以上赌博，抽头渔利数额累计达到5000元以上的；
（二）组织3人以上赌博，赌资数额累计达到5万元以上的；
（三）组织3人以上赌博，参赌人数累计达到20人以上的；
（四）组织中华人民共和国公民10人以上赴境外赌博，从中收取回扣、介绍费的。根据《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
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快速解决“交通事故”问题
看见有人溺水，不救违法吗
[律师回复] 您好，关于看见有人溺水，不救违法吗这个问题，我的解答如下,
1、见死不救，大体可以分为两种类型。一是有作为义务的见死不救，二是没有作为义务的见死不救。
2、对于有作为义务的见死不救，那行为人是触犯刑法的。一般定性为罪。
3、对于没有作为义务的见死不救，不构成犯罪。如大街上李四被撞了，求路人张三救他，张三扬长而去，李四因没有得到求助而死亡，那张三不构成犯罪。又如张三去一荒山上打猎，发现一弃婴，明知不救弃婴会死亡，张三没救，也不构成犯罪。
1、见死不救，大体可以分为两种类型。一是有作为义务的见死不救，二是没有作为义务的见死不救。
2、对于有作为义务的见死不救，那行为人是触犯刑法的。一般定性为罪。
3、对于没有作为义务的见死不救，不构成犯罪。如大街上李四被撞了，求路人张三救他，张三扬长而去，李四因没有得到求助而死亡，那张三不构成犯罪。又如张三去一荒山上打猎，发现一弃婴，明知不救弃婴会死亡，张三没救，也不构成犯罪。
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房贷银行流水有什么要求
[律师回复] 您好，针对您的房贷银行流水有什么要求问题解答如下, 对于工薪阶层，银行主要会看你的工资流水、每月的账户余额以及账户的日均余额。对于中小企业业主、个体户业主等，银行主要会查看借款人的进出账目、固定存款余额等。银行流水中最好能体现出每月固定时间有较为稳定的入账。银行流水中体现出的家庭月收入，需是房贷月供的2倍以上。银行流水怎么打
1、在你确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印。
2、也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。如何查询银行流水
1、对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询。
2、对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询。
3、拨打银行热线电话，根据语音提示查询。
1、在你确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印。
2、也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。如何查询银行流水
1、对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询。
2、对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询。
3、拨打银行热线电话，根据语音提示查询。
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房贷银行流水该怎样计算
[律师回复] 您好，关于房贷银行流水该怎样计算这个问题，我的解答如下,
(1)首先银行流水账单也叫银行卡存取款交易对账单，就是一段时间(一般为近6个月)内，申请人银行账户的存取款业务交易清单。包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。如果是贷款买房，银行会重点考察借款人的还款能力。
(2)一般要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上，除了收入证明要符合要求之外，当然在银行流水账单上也要有相应的体现。不过银行主要看重的是存入金额，尤其是银行流水中的工资部分，以及现存、转入等现金流水。
二、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
(1)首先银行流水账单也叫银行卡存取款交易对账单，就是一段时间(一般为近6个月)内，申请人银行账户的存取款业务交易清单。包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。如果是贷款买房，银行会重点考察借款人的还款能力。
(2)一般要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上，除了收入证明要符合要求之外，当然在银行流水账单上也要有相应的体现。不过银行主要看重的是存入金额，尤其是银行流水中的工资部分，以及现存、转入等现金流水。
二、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
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