诈骗贷款立案标准

一、诈骗贷款立案标准

关于立案标准的规定详尽如下：

（一）采用冒用他人名义或者虚构事实、隐瞒真相等欺诈手段获取了超过一百万元人民币的贷款、票据承兑、信用证、保函等金融业务单据;（二）通过使用以上所述的不正当手法，使银行或其他金融机构为此遭受超过二十万元人民币的直接经济损失；

（三）虽然尚未达到前述标准，但是却多次采取以上同样欺诈手段获取贷款、票据承兑、信用证、保函等金融业务单据。此外，（四）还包括了其他对银行或其他金融机构带来严重损失或者构成其他严重罪行情节的行为。

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定

（二）》第二十七条

[骗取贷款、票据承兑、金融票证案（刑法第一百七十五条

之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；

（二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的；

（三)虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

（四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

二、诈骗贷款未遂需要罚款吗

对于诈骗贷款行为，即便未能得逞，仍需承担刑事责任。依照相关法律法规规定，此类罪犯将被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚款。

然而根据情节轻重，他们可能会在刑罚方面受到不同程度的宽大处理。

具体来说，本罪即通过不法手段获取银行或者其他金融机构的贷款，从而对这些机构造成巨大经济损失或其他严重后果的恶劣行径。

《刑法》第一百七十五条之一

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

根据我国相关法律规定，以下情形将被视为利用欺诈手段骗取贷款的犯罪行为，并予以公诉立案：以冒充他人身份或者编造虚假事实、故意掩盖真相等手法，非法获取超过100万元人民币数额的贷款以及其他各类金融业务凭证；致使银行或其他各类型金融机构蒙受超过20万元人民币的直接经济损失；不间断地实施以上各项措施，非法获取金融业务凭证；除此之外，还有造成银行或其他各类型金融机构严重损害后果，或者构成其他各类重大犯罪行为情节的情况。只要以上其中任何一条符合条件，都可以依法对其进行立案处理。