如何去认定洗钱罪

一、如何去认定洗钱罪

提起洗钱罪，需满足如下关键要素：

首先，涉案主体须明确知晓其操作涉及的相关财富源自特定类型的犯罪活动及其收益。

其次，该等行为人执行了掩盖、隐藏此类财富来源及实质性的操作手法。

其中可能包含提供资金账户、将财富转化为现金或金融票据、运用转账或其他支付结算手段进行资金转移、跨越国界进行资产转移，以及采用其他方式掩盖或隐匿犯罪所得及其收益的来源与实质性。

最后，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定，若行为人为单位组织，则应判处单位罚金，同时对其直接负责的主管人员及其他直接责任人按照个人犯罪的标准予以惩处。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

二、如何去掉信用卡的欠款记录

建议您尽早履行还款义务，若成功偿清信用卡欠款且已过五年之久，逾期记录将会自动从个人信用档案中删除。对于逾期未还的信用卡账单，将会产生负面的信用记录，而此类记录的保留期为五年。在此期间，信息主体有权对不良信息进行解释说明，征信机构也应如实记录相关情况。

《征信业管理条例》第十六条

征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年;超过5年的，应当予以删除。

在不良信息保存期限内，信息主体可以对不良信息作出说明，征信机构应当予以记载。