贷款恶意拖欠是违反什么法律

最新修订 | 2024-08-14
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专家导读 故意拖欠贷款且不偿还,通常被视为经济纠纷,债权人可向法院提起诉讼要求偿还。但非法占有目的,使用虚假陈述等手段获取贷款,可能构成贷款诈骗罪。涉案金额不同,刑罚也不同,从拘役、罚金到长期监禁和没收财产。
贷款恶意拖欠是违反什么法律

一、贷款恶意拖欠是违反什么法律

若有人故意拖欠贷款且不愿意支付债务,那么在通常情况下这并不构成刑事犯罪,而被视为经济纠纷的一种类型,因此,债权人可直接向相应的人民法院提起诉讼,要求债务人偿还贷款

然而,对于那些明确带有非法占有目的,以及采用了虚假陈述和掩盖真相等手段,从银行或其他金融机构获取贷款的人来说,他们的行为可能会构成贷款诈骗罪。

根据相关法律规定,当涉及的金额达到一定程度时,将会面临不同程度的刑罚。具体而言,当涉案金额较大时,罪犯将被判处五年以下有期徒刑或者拘役,同时还需承担二万元以上二十万元以下的罚金;当涉案金额巨大或者存在其他严重情节时,罪犯将被判处五年以上十年以下有期徒刑,同时还需承担五万元以上五十万元以下的罚金;而当涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节时,罪犯将被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,同时还需承担五万元以上五十万元以下的罚金或者没收财产

刑法

第一百九十六条

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

二、贷款恶意拖欠罪立案判多少年

通常情况下,恶意拖延贷款并不被视为犯罪行为,而是作为一种经济纠纷处理,借款人可直接向当地人民法院提起诉讼,请求偿还相关贷款。

然而,若行为人出于非法占有的意图,通过编造虚假事实、掩盖客观真相等手段,欺骗银行或其他金融机构获取贷款,且金额达到法定标准,那么便极有可能构成贷款诈骗罪。

根据中国刑法规定,此类案件中,行为人将会面临五年以下有期徒刑或拘役并处以2万元至20万元人民币不等的罚金处罚;若涉案金额巨大或存在其他严重情节,将面临五年以上十年以下有期徒刑并处以5万元至50万元人民币不等的罚金;而要是涉案金额特别巨大或存在其他极其严重情节,将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,同时需承担5万元至50万元人民币罚金或没收全部财产的刑事责任

《刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

欠债不还的行为在经济领域内常被看作为是经济纠纷,但如果当事人存在着恶意地保持债务逾期并拒绝偿还的情况下,这便可能转化为更为严重的问题,债权人可根据法律程序向相关法庭提起诉讼以追讨欠款。然而,若当事人的行为涉及到非法侵占他人财物的意图,或者通过提供虚假信息等手段来获得贷款,那么这种行为就有可能触犯刑法中的贷款诈骗罪。具体而言,涉案金额的大小将直接影响到刑罚的轻重程度,刑期从短期的拘役、罚金处罚,到长期的监禁以及财产的没收,都有可能出现。

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46浏览 2024-05-04
恶意拖欠工资违法吗
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 无故拖欠工资,是无故拖欠工指用人单位在没有任何合法甚至合理的原因下的拖欠员工的工资的行为,超过《工资支付规定》的期限,延期支付或者未足额支付劳动者工资的行为。拖欠工资是不合法的,如果双方有合同,被拖欠方可以把另一方告上法庭,但需要注意的是,一定要采取合法的方法保护自己的合法权益。不能采取绑架或者威胁之类的手段。<br/>一、恶意拖欠工资视为触犯刑法<br/>该通知规定,由于行为人逃匿导致工资账册等证据材料无法调取或用人单位在规定的时间内未提供有关工资支付等相关证据材料的,人力资源社会保障部门应及时对劳动者进行调查询问并制作询问笔录,同时应积极收集可证明劳动用工、欠薪数额等事实的相关证据。<br/>行为人拖欠劳动者劳动报酬后,人力资源社会保障部门通过书面、电话、短信等能够确认其收悉的方式,通知其在指定的时间内到指定的地点配合解决问题,但其在指定的时间内未到指定的地点配合解决问题或明确表示拒不支付劳动报酬的,视为刑法<br/>第二百七十六条之一<br/>第一款规定的“以逃匿方法逃避支付劳动者的劳动报酬”。但是,行为人有证据证明因自然灾害、突发重大疾病等非人力所能抗拒的原因造成其无法在指定的时间内到指定的地点配合解决问题的除外。<br/>二、人社部门可将文书贴家门口<br/>企业将工程或业务分包、转包给不具备用工主体资格的单位或个人,该单位或个人违法招用劳动者不支付劳动报酬的,人力资源社会保障部门应向具备用工主体资格的企业下达限期整改指令书或行政处罚决定书,责令该企业限期支付劳动者劳动报酬。对于该企业有充足证据证明已向不具备用工主体资格的单位或个人支付了劳动者全部的劳动报酬,该单位或个人仍未向劳动者支付的,应向不具备用工主体资格的单位或个人下达限期整改指令书或行政处理决定书,并要求企业监督该单位或个人向劳动者发放到位。<br/>经人力资源社会保障部门调查核实,行为人拖欠劳动者劳动报酬事实清楚、证据确凿、数额较大的,应及时下达责令支付文书。对于行为人逃匿,无法将责令支付文书送交其同住成年家属或所在单位负责收件人的,人力资源社会保障部门可以在行为人住所地、办公地、生产经营场所、建筑施工项目所在地等地张贴责令支付文书。<br/>三、公安不立案的 可由检察院监督<br/>公安机关收到人力资源社会保障部门移送的涉嫌犯罪案件,应当在涉嫌犯罪案件移送书回执上签字,对移送材料不全的,可通报人力资源社会保障部门按上述规定补充移送。受理后认为不属于本机关管辖的,应当及时转送有管辖权的机关,并书面告知移送案件的人力资源社会保障部门。对受理的案件,公安机关应当及时审查,依法作出立案或者不予立案的决定,并书面通知人力资源社会保障部门,同时抄送人民检察院。公安机关立案后决定撤销案件的,应当书面通知人力资源社会保障部门,同时抄送人民检察院。<br/>人力资源社会保障部门对于公安机关不接受移送的涉嫌犯罪案件或者已受理的案件未依法及时作出立案或不立案决定的,可以建议人民检察院依法进行立案监督。<br/>人民检察院发现人力资源社会保障部门对应当移送公安机关的涉嫌拒不支付劳动报酬犯罪案件不移送或者逾期不移送的,应当督促移送。<br/>四、加强联动配合 定期互相通报<br/>人力资源社会保障部门在依法查处涉嫌拒不支付劳动报酬犯罪案件过程中,对案情复杂、性质难以认定的案件可就犯罪标准、证据固定等问题向公安机关或人民检察院咨询;对跨区域犯罪、涉及人员众多的案件,人力资源社会保障部门通报公安机关的,公安机关应依法及时处置。<br/>对于涉嫌拒不支付劳动报酬犯罪案件,公安机关、人民检察院、人民在侦查、审查和审判期间提请人力资源社会保障部门协助的,人力资源社会保障部门应当予以配合。<br/>在办理拒不支付劳动报酬犯罪案件过程中,各级人民、人民检察院、人力资源社会保障部门、公安机关要加强联动配合,建立拒不支付劳动报酬犯罪案件移送的联席会议制度,定期互相通报案件办理情况,及时了解案件信息,研究解决查处拒不支付劳动报酬犯罪案件衔接工作中存在的问题。
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