违规出具金融票证罪的构成要件包括哪些

最新修订 | 2024-08-21
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专家导读 违规出具金融票证罪的构成要件包括:犯罪主体为银行或其他金融机构的工作人员,主观上须为故意;侵犯客体是国家金融管理秩序及金融机构财产所有权;行为人违反规定,为他人开具信用证、保函、票据或资信证明,造成重大经济损失,是其客观表现。
违规出具金融票证罪的构成要件包括哪些

一、违规出具金融票证罪构成要件包括哪些

关于违规出具金融票证罪所必须满足的构成要件包括:

首先,该犯罪的主体应为银行或者其他金融机构中的工作人员;

其次,其主观方面必须是出于故意为之;

第三,该犯罪侵犯到的客体主要是指国家的金融管理秩序以及金融机构本身享有的财产所有权

最后,从客观角度来看,这种犯罪的实施方式主要表现在银行或者其它金融机构的工作人员在违反相关规定的情况下,为个人或者组织开具信用证、其他类型的保函、票据、资信证明等文件,并且由此导致了较为严重的经济损失

刑法》第一百八十八条

银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役

情节特别严重的,处五年以上有期徒刑。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、违规出具金融票证罪判刑标准是如何规定的

关于违法出具金融票证罪的判决标准,现行法律法规规定:

应依据情节严重程度,判处被告人五年以下有期徒刑或拘役;

若情节极为恶劣,则应判处五年以上有期徒刑。

另外,若涉及单位犯罪的情况,将对单位课以罚金处罚,同时,对单位中负有直接领导责任及直接执行责任的高层与员工也将面临上述刑罚处置。

此种犯罪的构成要素主要包括以下几个方面:

首先,犯罪客体的涵义。

本项罪行所侵害的是我国有关金融方面的管理秩序。

其次,犯罪客观行为的规定。

本项罪行的实质在于行为人违反相关规定,未经授权为他人提供信用证或其他类似的保证书、票据、存款单以及资信证明等。

再次,犯罪主体的界定。

这类犯罪的主体必须是特定的团体,例如银行或其他金融机构以及承担具体职责的相关员工。

最后,犯罪主观意识形态的考察。

本项罪行的主观意识形态绝大多数是过失犯意形成,即行为人在为他人提供信用证或其他保证书、票据、存款单以及资信证明等过程中,由于疏忽大意导致可能产生严重后果的存在,这种过失常常表现为过度相信自身能力的过失现象。

《刑法》第一百八十八条

银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

制止违法出具金融票证罪之必要条件涉及以下几个方面:首先,犯罪主要针对的是银行或其他金融机构的工作人员;其次,行为人在主观因素上必须为蓄意为之;再者,本次犯罪侵害的主要对象是国家在金融管理方面所严格制定的秩序以及金融机构所有权益;最后,行为人必须违反相关法律法规和规定,为他人开出信用证、保函、票据或者资信证明等,从而导致了极其严重的经济损失,这正是他们在客观行为上的具体体现。

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(一)金融诈骗罪侵犯的是受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系就诈骗罪的侵害对象而言,所有诈骗罪侵害的对象,均是公私财物,从这一角度讲,金融诈骗罪所侵犯的客体是公私财产所有权关系。但是,金融诈骗罪所侵犯的客体不是单一客体,而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系,还同时侵犯了国家金融管理秩序,破坏了国家市场经济秩序。
(二)金融诈骗行为的方法、形式、以及造成的危害后果金融诈骗罪的客观方面,表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法,以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式,骗取数额较大的公私财物。
(三)金融诈骗罪的主观因素诈骗必须具有非法占有公私财物的目的,必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。本罪只能由故意构成。下列是本罪的两种构成主体:
1、以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的,犯罪主体为一般主体,即具有完全刑事责任能力的自然人和单位,也包括外国人和无国籍人。
2、以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体,即投保人、被保险人、受益人,单位犯罪的主管人员,保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。
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(二)贷款诈骗罪贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
(三)金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,数额较大的行为。
(四)信用证诈骗罪信用证诈骗罪是指以非法占有为目的,利用信用证进行诈骗活动,数额较大的行为。
(五)信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。
(六)有价证券诈骗罪有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行诈骗活动,数额较大的行为。
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