吸收公众存款罪存款人怎么处理

最新修订 | 2024-09-24
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专家导读 在非法吸收公众存款案件中,存款人的情况各不相同。如果存款人不知情且没有协助,通常可以免除刑事责任,但资金可能只能按比例返还,因为案件情况复杂,很难保全全部金额。相反,如果存款人明知故犯,虽然责任可能较轻,但仍需承担法律后果。
吸收公众存款罪存款人怎么处理

一、吸收公众存款罪存款人怎么处理

针对涉及到非法吸收公众存款案件中的存款人而言,其处理方式会因为个体情况的不同而呈现出多样性。通常来说,如若作为存款人的您在完全不知情或者没有意识到自己正在参与违法活动的情形下进行存款操作,且并未对相关犯罪行为给予任何形式的协助与支持的话,那么通常情况下您将无需承担刑事责任

然而,值得注意的是,由于此类案件往往涉及到大量资金的流失,因此您所存入的款项很有可能无法全部追回,而是会依据案件的追赃情况按照一定的比例予以返还。反之,如果您在知晓对方从事非法吸收公众存款活动的前提下仍然选择参与其中,那么您可能需要承担相应的法律责任,尽管这种责任相较于前述情况可能会略显轻微。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

在非法吸收公众存款案中,存款人处理各异。若不知情参与且无协助,通常免刑责,但资金可能按比例返还,因案件复杂,难保全额。反之,明知故犯者,虽责任或较轻,亦需承担法律后果。

二、吸收公众存款数额达到非法集资罪的标准是什么

依据现行法律法规,任何个人或法人所积聚的公共存款达到20万人民币(含)的水平,即视为触犯了非法集资犯罪准则。

对于任何非法吸收公众存款或是以变相手段处理公众存款,从而破坏金融秩序稳定的行为,均将被处以3年以下有期徒刑或者拘留处分,并且同时需要强制缴纳2万至20万元人民币的罚金。

如果涉案金额巨大,或存在其它严重情节,那么惩罚力度将会更加严厉,其刑期为3年以上10年以下,且同时需判处5万至50万元人民币不等的罚金。

《刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;

数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、吸收公众存款罪判多久缓刑

对于犯下吸收公众存款罪的罪犯是否能够获得缓刑判决,其决定因素繁多且复杂。首要因素是犯罪的违法所得金额以及给金融市场及受害者带来的损害规模的评估,其次还要考虑犯罪分子的认罪悔过与否、退赃退赔的具体执行程度等等。在一般的情况下,假设犯罪嫌凝人的行为情节相对轻微,展现出显著的悔罪意愿并无再犯之虞,而且其对所在社区不会产生过重的负面效应,同时满足了刑法中有关缓刑规则的其它所有要求,那么他或她有可能会被判以缓刑。然而,如果吸收存款数目重大,造成了严重的社会危害,或者犯罪嫌疑人拒不让步、拒绝积极赔偿损失,那么获得缓刑的机会将会相应降低。总而言之,具体的缓刑判决需要整个事件的各方面因素得到充分考虑,并根据法律规定由法院进行裁定和宣判。

在非法吸收公众存款案中,存款人处理各异。若不知情参与且无协助,通常免刑责,但资金可能按比例返还,因案件复杂,难保全额。反之,明知故犯者,虽责任或较轻,亦需承担法律后果。

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一、非法吸收公众存款罪的认定条件有哪些一般来说,构成非法吸收存款罪的需要从以下几个要件进行确定:
1、行为主体这个行为主体是按照一般的犯罪主体确定的,即为一般主体,只要公民年满16周岁且具有刑事责任能力的自然人。
2、行为行为人实施的是未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。
3、行为对象按照规定,成立本罪的,行为对象是公众存款。所以,总的来说,这种犯罪指向的是不特定的群体,如果群体只是少数人或者是特定的,就不能认为是公众存款。
4、行为结果构成非法吸收公众存款的,结果必须是扰乱到国家的金融信贷秩序。“租宝”的最后结果就是导致社会的金融信贷秩序被破坏。
二、成立非法吸收公众存款罪,会受什么处罚根据《刑法》第167条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。根据规定,不仅自然人有可能构成非法吸收公众存款罪,单位也是可以作为此罪的犯罪主体的。只不过在不同主体构成此罪的时候,法律规定的具体处罚不同。其中,单位犯此罪的一般下去的双罚制。而在对行为人定罪处罚之前,需要先根据非法吸收公众存款罪的认定条件,对行为人的相关行为做出认定。或许在一些情况下,仅仅是属于一般的非法吸收存款的行为,但尚不构成刑事犯罪。因此,一定要注意区分。
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