信用卡套现没有构成诈骗罪的情况有哪些

最新修订 | 2024-09-28
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专家导读 根据刑法第一百九十六条规定,使用信用卡恶意套现是违法的。套现不构成诈骗罪的情况有以下几种: 1.以卡养卡:套现后将钱用于偿还欠款,且套出来的钱较少,在较短时间内就归还了银行,这种情况下,银行损失不大,也没给他人带来负面影响。 2.急需治病:套现是为了支付突然罹患重病的医疗费用,且事后及时向银行说明情况并归还了钱款,这种情况下,他可能不会坐牢。
信用卡套现没有构成诈骗罪的情况有哪些

一、信用卡套现没有构成诈骗罪的情况有哪些

在某些情况下,用信用卡套现但没有骗到钱就不会被判诈骗罪。

下面我来给你说说具体有哪些情况:首先如果这个人是用信用卡套现去还之前欠的债,而且套出来的钱又不多,他很快就把这笔钱还给银行了,这样的话,银行其实也没啥大损失,也没给别人带来什么不好的影响。

再比如,如果这个人是因为突然得了重病需要钱治病才不得已套现的,然后他在事情过后马上跟银行说了实话,并且把钱还上了,这种情况下,他也可能不用坐牢。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

在某些情况下,用信用卡套现但没有骗到钱就不会被判诈骗罪。 下面我来给你说说具体有哪些情况:首先如果这个人是用信用卡套现去还之前欠的债,而且套出来的钱又不多,他很快就把这笔钱还给银行了,这样的话,银行其实也没啥大损失,也没给别人带来什么不好的影响。 再比如,如果这个人是因为突然得了重病需要钱治病才不得已套现的,然后他在事情过后马上跟银行说了实话,并且把钱还上了,这种情况下,他也可能不用坐牢。

二、信用卡套现被骗了报警是否有用

在您进行信用卡刷卡套现时,若对方未能履行付款承诺,您可考虑向警方寻求帮助。

当您对此类问题报案之后,相关部门将采取一系列措施来处理此事:

对于您个人来说,由于涉及到卡内现金的违规提取,您的信用卡可能会面临银行的欠款催收;

而对于那个为您提供非法套现服务的人而言,其可能将会承担更为严重的后果,如其设备(如Pos机)可能会被依法查封,被吊销经营许可证,并遭到罚款。

倘若这些人都充分利用POS机,以赚取利差,则可能违反相关法律法规,需要负上刑事责任

更为重要的是,他们的信用记录也可能因此遭受永久性的负面影响。

若经过多次催促,对方仍拒绝还款,那么在此情况下,您可收集有关证据,考虑通过司法诉讼程序维护自己的权益。

毕竟在这个过程中,对方已经构成了侵占犯罪行为

上述观点表明,这个过程中,对方持有您的财物却始终未曾归还,涉及的金额是3万元,这已经超出了法定的失窃追诉范围(一般是5000元至2万元不等,具体标准因地区不同而有所差异)。

根据相关法律规定,这个数额足以达到“数额较大型”,构成侵占罪名

《刑法》第二百七十条

将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。将别人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。本条罪,告诉的才处理。

三、信用卡套现金额大怎么判

根据相关法律规定,涉及信用卡套现数额较大者,是否需承担刑事责任取决于具体情形解读。通常而言,此类行为有可能被认定为非法经营或信用卡诈骗罪行。若以非法经营罪,将面临最高五年以下有期徒刑或是拘役,同时处以违法所得两倍以上五倍以下罚金;若情节特别恶劣,则将面临五年以上有期徒刑,并处以违法所得两倍以上五倍以下罚金或没收全部财产。而在信用卡诈骗罪的判定中,将面临最高五年以下有期徒刑或是拘役,同时处以二万元以上二十万元以下罚金;若涉案金额巨大或存在其他严重情节,将面临五年以上十年以下有期徒刑,并处以五万元以上五十万元以下罚金;若涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节,将面临十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处以五万元以上五十万元以下罚金或没收全部财产。然而,具体的量刑结果还会受到诸多因素的影响,如犯罪情节的严重性、对社会造成的危害程度、被告人身心状况以及其对自身行为的认识和悔过表现等等。

在某些情况下,用信用卡套现但没有骗到钱就不会被判诈骗罪。 下面我来给你说说具体有哪些情况:首先如果这个人是用信用卡套现去还之前欠的债,而且套出来的钱又不多,他很快就把这笔钱还给银行了,这样的话,银行其实也没啥大损失,也没给别人带来什么不好的影响。 再比如,如果这个人是因为突然得了重病需要钱治病才不得已套现的,然后他在事情过后马上跟银行说了实话,并且把钱还上了,这种情况下,他也可能不用坐牢。

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