信用卡套现罪名该怎么辩解出来

最新修订 | 2024-10-04
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专家导读 在一般情况下,信用卡套现是不合法的,而且要提出合理的合法抗辩请求也具有一定的挑战性。因为这种行为会严重扰乱国家的金融市场秩序。但是,如果是因为诈骗、威逼等特殊情况,需要有足够的证据证明并非故意,并且及时偿还欠款、协助调查,那么在量刑时可以酌情从轻处罚。
信用卡套现罪名该怎么辩解出来

一、信用卡套现罪名该怎么辩解出来

通常情况下,信用卡套现活动属非法范畴,并且要提出适当的合法抗辨诉求颇具挑战性。原因在于此种行为严重扰乱国家的金融市场秩序。然而若遇到某些特殊情况,例如遭遇他人诈骗或者受到威逼恐吓不得不进行套现操作时,必须提供充足的证据以证实自身并非存有主观故意;此外,假如能够及时偿还所涉套现金额且积极协助有关部门的调查处理行动,针对其刑罚额度或许会酌情予以审慎权衡。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

信用卡诈骗罪盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

二、信用卡套现违法会被判几年牢

我们很荣幸在此提醒您,信用卡套现属于违法行为

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的相关规定,我们明确指出凡是违反国家法规,利用销售点终端机具(意即POS机)等工具,通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,直接向信用卡持有人支付现金的行为,一旦情节严重,就应该按照刑法第二百二十五条中的规定,被作为犯罪加以惩处。

对于这种犯罪行为的严重程度的判定,可以从以下几个方面加以考虑:

首先,如果涉案金额高达人民币一百万元或以上;

或者是导致金融机构资金逾期未还达到了二十万元或以上;

又或者是致使金融机构经济损失达到了十万元或以上的,都应被定性为“情节严瑾”。

其次,如果涉案金额超过了人民币五百万元,或者是导致金融机构资金逾期未还达到一百万元或以上;

或是使金融机构经济损失达到了五十万元或以上的,则应该被视为“情节特别严重”。

最后,如果持卡人利用这一手段恶意透支,达到非法占有之目的,那么依照我国刑法第一百九十六条的有关规定,将会被认定为信用卡诈骗罪,等待他们的将是法律的制裁。

实际上,当银行或其他金融机构发现无端套取现金的信用卡使用行为时,通常会采取封卡处理。

为了避免给您带来诸多不便与困扰,请您务必严格遵守法律法规,安全、合法地使用信用卡,让它成为您生活中便利的助手而非带来负面影响的源头。

感谢您的耐心阅读,祝您生活愉快!《刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

三、信用卡套现金额大怎么判

根据相关法律规定,涉及信用卡套现数额较大者,是否需承担刑事责任取决于具体情形解读。通常而言,此类行为有可能被认定为非法经营或信用卡诈骗罪行。若以非法经营罪,将面临最高五年以下有期徒刑或是拘役,同时处以违法所得两倍以上五倍以下罚金;若情节特别恶劣,则将面临五年以上有期徒刑,并处以违法所得两倍以上五倍以下罚金或没收全部财产。而在信用卡诈骗罪的判定中,将面临最高五年以下有期徒刑或是拘役,同时处以二万元以上二十万元以下罚金;若涉案金额巨大或存在其他严重情节,将面临五年以上十年以下有期徒刑,并处以五万元以上五十万元以下罚金;若涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节,将面临十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处以五万元以上五十万元以下罚金或没收全部财产。然而,具体的量刑结果还会受到诸多因素的影响,如犯罪情节的严重性、对社会造成的危害程度、被告人身心状况以及其对自身行为的认识和悔过表现等等。

通常情况下,信用卡套现活动属非法范畴,并且要提出适当的合法抗辨诉求颇具挑战性。原因在于此种行为严重扰乱国家的金融市场秩序。特殊情况如诈骗、威逼,需要充足证据证非故意。及时偿还,协助调查,刑罚或者可酌情。

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信用卡套现罪名该怎么辩解案件
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2、案由。主要写明对原告(或上诉人)为何案件进行答辩;对于何时收到状副本(或上诉状副本),可写可不写。具体写法如:“答辩人因原告(或上诉人)
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3、答辩的理由。这是答辩状的主要部分。或者说是关键部分。大体包括以下几个方面:
(1)、针对不实之词进行反驳。客观事实是构成行为性质和判断是非的根据,虚构的事实必然导致错误的判断。因此,要想澄清是非,否定对方的诉讼请求,最有效的方法之一是指明其所谓“事实”的虚假性,并叙述案件真实情况。同时出示关键证据。
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二、二套房的概念:“二套房”是第二套普通自住房的简称,是指以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定的,借款人家庭人均住房面积高于当地平均水平的,再次向商业银行申请住房贷款的房贷房。
三、银行认定为二套房的七种情况
1、父母名下有住房,以未成年子女名义再购房详解:根据新的政策,家庭成员包括借款人、配偶及未成年子女,即未成年子女也是被划为家庭范畴的。所以以未成年子女的名义申请贷款购房时,就会按照二套房政策执行。
2、未成年时名下有房产,成年后再贷款购房详解:根据目前银行认贷又认房,如果不出售现有房产的情况下,再贷款购房是属于二套房的,将按照二套房的政策执行。如果按过去政策,未成年时的房产只要没贷款,再申请房贷不算二套。
3、个人名下有全款购买的住房,再贷款购房详解:过去只认贷,这种情况不算二套房,但现在加了认房,虽然没有贷过款,但只要是在房屋产权交易系统中能够查到名下有房产,在不卖掉且申请贷款的情况下,也会被认定为二套房。
4、个人名下有贷款购买住房,结清出售后再贷款购房详解:目前银行对二套房认定是认房又认贷,也就是说虽然贷款买的房产出售以后,家庭名下已没有任何住房,但因为其之前有贷款记录,再申请房贷也会被算做二套房。
5、首次购房使用商业贷款,再次购房使用公积金贷款详解:目前公积金贷款政策也比较严格,只要借款人有过房贷记录,不论房贷是否结清、房产是否出售,即便从未使用过公积金贷款,首次申请公积金贷款也会被算做二套房。
6、婚前一方曾贷款购房,婚后以另一方名义申请贷款购房,但两人户口没有在一起详解:夫妻双方结婚后虽然户口没有落在一起,但在民政局有过结婚登记。现在,银行在批贷时除要求借款人提供户口本外,还会要求借款人提供婚姻状况证明,而结了婚的夫妻是不能提供单身证明的,所以另一方再购房时也会被算作第二套房。
7、婚后双方共同贷款购房,离异后一方再申请贷款购房详解:只要央行的征信系统中能够查到房贷记录,那么即便离异后房产判给一方,另一方再贷款购房时也会被认定为二套房。
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