恶意透支应当追究刑事责任的情形包括什么

一、恶意透支应当追究刑事责任的情形包括什么

恶意透支涉嫌承担刑事法律责任的典型情况主要有以下几种：即信用卡持有者出于非法占有的主观意图，在超越了相关法规所设定的最高授信额度或最长使用期限的前提下进行透支行为，且在发卡银行对其进行两次以上的催收之后，经过长达三个月之久仍然未予偿还。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

二、恶意透支应如何惩处

对于恶意透支行为，倘若其涉及的金额高达五万元以上，那么当事人将有可能面临刑事指控，原因在于这种行为已经达到了犯罪的界限。

根据法律规定，恶意透支通常将面临五年以下的有期徒刑或拘役惩罚，并且需要支付两万元以上至二十万元以下的罚金；

若是行为人恶意透支的规模极为庞大或者存在其他严重情节，则将面临五年以上至十年以下的有期徒刑处罚，同时还需支付五万元以上至五十万元以下的罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

三、恶意透支应当追究刑事责任判几年

恶意透支信用卡行为，在特定情况下可能会被视为信用卡诈骗罪行。依据我国现行刑法以及配套司法解释之规定，数量较大的恶意透支行为将面临五年以下有期徒刑或者拘役的处罚，同时还需承担二万元以上至二十万元以下的罚金要求。对于恶意透支数额达到巨大或有其他严重情节者，其所面临的法律责任是五年以上直至十年以下有期徒刑的惩罚，此外还需要缴纳五万元以上至五十万元以下的罚金。而对于恶意透支数额特别巨大或有其他特别严重情节者，他们将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉制裁，同时还需接受五万元以上至五十万元以下的罚金或没收财产的处罚。至于何为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”，则需参照相关法规进行具体界定。在实际量刑过程中，我们会全面考虑透支金额、犯罪嫌疑人的认罪态度、是否积极退赃等多方面因素，以确保公正公平地处理每一起事例。

恶意透支触及刑责的典型情形包括：信用卡持卡人怀揣非法占有目的，违规超限或超期透支，且在发卡行两次以上催收后，无视法律，持续逾期三个月以上拒不归还透支款项，此类行为将依法追究其刑事责任。