信用卡诈骗罪公安局立案条件是怎样的

一、信用卡诈骗罪公安局立案条件是怎样的

信用卡诈骗罪的公安机关立案标准是如何设定的

根据本国相关法律规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有所持有的财务、非法获取他人财产等不当利益为目的，违反信用卡管理制度以及其自身义务，通过信用卡进行欺诈活动，最终获得财物数额较大的违法行为。该种罪行在我国的立案标准主要分为两个方面：

（1）利用伪造的信用卡，或者以虚假的身份证明文件获得的信用卡，或者使用已经过期或作废的信用卡，或者未经授权擅自使用其他人员的信用卡，进行欺诈活动，且所涉及的金额必须达到人民币五千元以上；

（2）恶意透支，即在没有合法理由的情况下，通过信用卡透支的方式获取资金，且透支金额必须达到人民币一万元以上。需要特别指出的是，这两种犯罪类型均对涉案金额提出了明确的要求。

其中，恶意透支的涉案金额相对较高。对于恶意透支的行为，应当追究其刑事责任，但是如果在公安机关立案之前，行为人已经全额归还了透支的款项及相应的利息，则可以从轻处理，情节轻微者甚至可以免于处罚。

然而，若恶意透支的涉案金额较大，并且在公安机关立案之前已经全额归还了透支的款项及相应的利息，同时情节显著轻微，那么可以依法不追究其刑事责任。

《刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

二、信用卡诈骗退赃是否可以申请缓刑

虽然信用卡诈骗罪理论上存在着被判缓刑的可能，但这只是一种特殊例外情况，且缓刑是由法院依法作出裁定，并非犯罪嫌疑人或被告人提出申请而获得。

具体而言，当犯罪者被判定为拘役或者三年以下有期徒徒刑时，倘同时满足下述多项条件，则有资格被宣告缓刑，然对于未满十八岁的未成年人士、身怀六甲的孕妇以及超过七十五岁的老年人等特定人群，必须充分考虑其特殊状况，并有必要对其实施缓刑。

这些条件包括：第一，犯罪情节需较为轻微;

第二，犯罪者应有明显的认罪悔过之意;

第三，不能再度出现犯罪行为的可能性较低;

以及第四，缓刑的实施不可对被告居住地的社区产生严重的负面影响。《刑法》第七十二条

对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： 

（一）犯罪情节较轻； 

（二）有悔罪表现； 

（三）没有再犯罪的危险； 

（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 

 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。

被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

三、信用卡诈骗9万法院怎么判

依据我国相关法律法规之明确界定，在众多犯罪行为中，以恶意透支、套取现金较多到90,000元人民币的信用卡欺诈行径被归为“数额巨大”这一类型。针对此类案件，司法部门在进行审判过程中，将综合衡量犯罪嫌疑人为实现其不法目的所实施的严重犯罪事实、所涉及犯罪行为的性质、情节及其对社会造成的恶劣影响程度等诸多因素。通常而言，此类罪犯将面临五年以上十年以下有期徒刑的严厉惩罚，同时还须承担相应的罚金责任。然而，若犯罪嫌疑人能够主动投案自首、检举揭发他人罪行或者积极退还赃款等表现良好的情节出现，则有可能获得从轻或减轻刑事处罚的机会。需要特别指出的是，具体的判决结果将视每一起案件的实际情况而有所不同。如您对此类问题仍存疑问，我们强烈建议您寻求专业律师的帮助，以便获取更为精准且权威的法律意见与建议。

信用卡诈骗罪立案标准：伪造、使用虚假或过期信用卡，或未经授权使用他人信用卡，涉案金额超五千元；恶意透支超一万元。全额归还透支款及利息前，应追究刑责，但情节轻微者可免处。