银行卡流水记录怎么查

最新修订 | 2024-10-29
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专家导读 首先,您可前往离您最近的银行服务机构,向工作人员出示您本人的有效身份证明以及所持有的相关的银行卡片进行银行流水查询。在此过程中,如涉及贷款信息,敬请您协助工作人员在银行营业网点的公章上加盖确认。其次,大部分银行内均配备了自助查询设备,只要将身份证及银行卡片放置于机器上并完成密码设置,便能轻松查询到您的银行流水纪录。此外,该设备亦具备打印功能,可以根据您的需求随时获取。
银行卡流水记录怎么查

一、银行卡流水记录怎么查

如何专业地查询银行卡流水记录?

首先,您可前往离您最近的银行服务机构,向工作人员出示您本人的有效身份证明以及所持有的相关的银行卡片进行银行流水查询。在此过程中,如涉及贷款信息,敬请您协助工作人员在银行营业网点的公章上加盖确认。

其次,大部分银行内均配备了自助查询设备,只要将身份证及银行卡片放置于机器上并完成密码设置,便能轻松查询到您的银行流水纪录。此外,该设备亦具备打印功能,可以根据您的需求随时获取。第三种方式是通过网络银行平台进行查询。但需提前告知您,只有在您已成功开通网银服务的基础上,才能顺利进行查询操作。在网上银行界面中,您只需找到个人账户的账单信息,再选定查看周期即可查阅银行流水记录。

最后,您还可以通过手机银行来完成此项操作。同样地,为了方便查询,敬请先开通您的手机银行功能,随后下载银行移动应用程序至手机终端,填写账户和密码进行登录,进入账户查询账单详情。在此流程中,您将直观地了解到银行卡账户内的流水情况。需注意的是,此种方法仅能实现查询功能,并不支持打印操作。

《中华人民共和国商业银行《中华人民共和国商业银行法》第二十九条

商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

二、银行卡流水多少构成帮信罪

需注意,若涉及以下情况,将可能被判定行为人构成帮信罪。

其一是帮信罪的最高限额为,当银行卡流水累计达到二十万元人民币以上,或者因实施违法行为所获得的利益超过一万元人民币,或者以向目标投放广告等形式,提供的资助金额达到了五万元人民币以上。

根据相关法律法规,明确知晓他人在运用信息网络进行违法犯罪活动,却仍为之提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持服务,或是提供广告推广、支付结算等各类援助服务,且情节较为严重者,将面临被判处三年以下有期徒刑拘留的惩罚,同时亦可能受到单方面罚金的惩处。

关于认定“情节严重”的具体标准如下:

第一,行为人为三名及以上对象提供了帮助者;

第二,支付结算金额累积达到二十万元人民币以上者;

第三,通过投放广告等途径累计提供资助金额高达五万元人民币以上者;

第四,因违法行为获取利益超过一万元人民币者;

第五,在过去两年内因为非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全而接受过行政惩罚,但随后又继续帮助信息网络犯罪活动者;

第六,被帮助对象实施的犯罪行为导致严重后果出现者;

第七,其他具有严重性质的情节。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。

有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”:

(一)为三个以上对象提供帮助的;

(二)支付结算金额二十万元以上的;

(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的;

(四)违法所得一万元以上的;

(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动的;

(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;

(七)其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为,确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度,但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上,或者造成特别严重后果的,应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任

三、银行卡流水100多万怎么判

对于银行卡的流动金额累积达到了特定范围之内,本身并不必然引发刑事犯罪事件发生,然而这无疑有可能唤起相关部门对此事的关注。倘若这些超过百万元规模的流动产生于如下这些背景之下,那么当事人很有可能会遭受法律问题的困扰:其一,就是我们常说的“洗钱”行为——通过银行账户将非法所得的脏钱进行清洗;此外,还有“诈欺”行为,即通过欺骗手段获取他人财产;再者,也不能忽视“非法经营”行为——从事并未获得许可证的经营活动。然而,仅仅通过研究银行卡的流动信息并不能直接判定其背后确切的法律责任归属问题。要想正确地判断是否存在刑事犯罪嫌疑,我们必须要充分考虑到诸多复杂的因素,例如资金的来源、使用目的以及交易的具体方式等等。因此,如果您对自身银行卡的流动状况心存疑虑,建议您采取以下措施:首先,务必妥善保存所有与交易过程有关的凭证和记录;其次,及时与银行取得联系,详细了解每笔交易的具体细节;最后,若发现其中涉及任何违法行为,请毫不犹豫地向当地公安机关如实报告情况。

查询银行卡流水记录,可携证件到银行柜台办理,方便且信息全面,贷款需盖章确认;自助查询机也供使用,放身份证和银行卡并输密码即可查阅和打印;若已开通网银,可登录网银系统查个人账户账单;手机银行也类似,下载银行APP并登录即可浏览明细,虽不能打印,但结果准确。

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请问民政部门能查到低保户注销的银行卡流水记录吗?
[律师回复] 民政局可以查到低保户的银行流水的,一般按流程申请的低保户是不会去查的,除非出了问题。<br/>农村低保条件<br/>(一)申请农村低保待遇条件<br/>  申请农村低保待遇应同时具备下列条件:<br/>1、持有本县农业居民户口。<br/>2、居住在农村村组,家庭承包土地的农村居民。<br/>3、共同生活的家庭成员人均年纯收入和实际生活水平低于当地农村低保标准(具体询问当地民政部门)。<br/>(二)申请农村低保所需的材料<br/>  <br/>1、书面申请书。<br/>2、家庭成员的户口簿。<br/>3、共同生活的家庭成员的合影。<br/>4、土地、山林、水面承包合同或证明。<br/>5、外出务工人员收入证明。<br/>6、离异家庭涉及有赡、扶、抚养关系的应提供离婚证明。<br/>7、非农户人员的家庭,应提供非农户口人员的收入证明。<br/>8、对劳动能力有争议的,需提供有效健康证明。<br/>9、残疾人提供残疾证。<br/>10、审批管理机关要求提供的其他有关材料。<br/>(三)农村居民家庭纯收入的计算<br/>  农村居民家庭纯收入以年为单位进行核算,包括所有家庭成员全年农副业生产的纯收入及其他合法劳动,经营所得收入的总和,主要包括:<br/>  <br/>1、种植业、养殖业、手工业及其他生产性收入。<br/>  <br/>2、批发零售贸易及餐饮业收入。<br/>  <br/>3、社会服务业外出务工劳务收入。<br/>  <br/>4、村组集体经济分配收入。<br/>  <br/>5、因征地、拆迁或其他原因所获得的一次性补偿收入中扣除房屋重新构建及简要装修费支出,家庭当年非生活性必需费用支出之后的收入。<br/>  <br/>6、遗产或财产继承所得收入。<br/>  <br/>7、自供自给的实物(以市场价格折算)收入。<br/>  <br/>8、在购买奖券、彩票等有奖销售中所获得的收入。<br/>  <br/>9、其他应该计算的收入。<br/>(四)有下列情况之一的不予享受农村低保待遇<br/>  <br/>1、三年内因购买、修建或装修住房(必要的维修除外)造成家庭生活困难的(因拆迁安置购买、修建房并进行简单装修的除外)。<br/>  <br/>2、好逸恶劳,有承包田(地)且有劳动能力但不耕种的。<br/>  <br/>3、家庭成员有赌博、吸毒行为或者进行高消费文娱活动的。<br/>  <br/>4、家庭拥用非生活所必需的高档消费品,如汽车、奢饰品及贵重饰品的。<br/>  <br/>5、家庭生活水平明显高于最低生活保障标准的。<br/>  <br/>6、弄虚作假骗取农村居民最低生活保障待遇的。<br/>  <br/>7、其他法律、法规规定不能享受最低生活保障待遇的。<br/>(五)农村低保待遇申请审批程序<br/>  <br/>1、申请。由户主通过村民委员会向居住生活所在的乡镇人民政府提出书面申请,并提供有关证明材料。<br/>  <br/>2、初审。村民委员会收到申请书后,组织村民代表开展民主评议,并对申报对象的家庭情况进行初审,将初审结果在村公示35天,并指导其填写《农村居民最低生活保障待遇申请审批表》,连同申请人提交的全部材料报乡镇人民政府。<br/>  <br/>3、审核。乡镇人民政府在校验申请人上报材料齐全后,正式受理申请人的申请,立即组织入户核查,对于符合条件的对象,提出补助意见,由村民委员会进行第二榜公示35天,对不符合条件的由乡镇人民政府通知申请人,对符合条件的上报县级审批管理机关。<br/>  <br/>4、审批。县级民政部门收到上报申请材料后,立即组织入户核查、复审,进行依法审批,对符合享受农村低保待遇的,通知所在村民委员会再次公示第三榜3天,对无异议的对象发给《农村居民最低生活保障金领取证》及保障金领取存折,对不符合享受农村低保待遇的书面通知申请人。
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