信用卡诈骗恶意透支咋认定

一、信用卡诈骗恶意透支咋认定

信用卡诈骗中的恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。认定非法占有目的，需具备以下情形之一：明知无还款能力仍大量透支无法归还；肆意挥霍透支资金无法归还；透支后逃匿、改变联系方式逃避催收；抽逃转移资金、隐匿财产逃避还款；使用透支资金进行违法犯罪活动；其他非法占有资金拒不归还的行为。有效催收需发卡银行两次催收间隔不少于三十日，且针对持卡人本人实施。恶意透支数额以公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支本金计算，不含利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。持卡人在立案前已偿还全部透支款息且情节显著轻微的，可依法不追究刑事责任；提起公诉前全部归还或情节轻微的，可不起诉；一审判决前全部归还或情节轻微的，可免予刑事处罚。

二、信用卡诈骗案里公安机关负责哪些事

信用卡诈骗案中公安机关的职责主要包括以下内容。一是立案审查，对报案控告举报或发现的犯罪线索进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的予以立案。二是开展侦查工作，包括讯问犯罪嫌疑人询问证人被害人，收集固定物证书证电子数据等证据，调取涉案信用卡交易记录通讯记录等材料，查明犯罪事实及情节。三是采取刑事强制措施，根据案件情况对犯罪嫌疑人采取拘传取保候审监视居住拘留逮捕等措施。四是追缴涉案财物，冻结扣押犯罪嫌疑人的涉案资金财物，及时返还被害人。五是侦查终结后，对犯罪事实清楚证据确实充分的案件制作起诉意见书，连同案卷材料证据一并移送同级人民检察院审查起诉。若发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任的，依法撤销案件。

三、信用卡诈骗案立案量刑时间是多长

信用卡诈骗案的立案与量刑分属不同诉讼阶段，时长需分别说明。

立案阶段：公安机关接到报案后，对符合立案条件的案件应及时立案。根据规定，一般线索审查期限为七日；重大复杂线索经批准可延长至三十日；特别重大复杂线索可延长至六十日。因此立案时间通常在七日至六十日之间，具体依案件复杂程度而定。

量刑阶段即从立案到法院判决的刑事诉讼流程时长。侦查羁押期限一般为两个月，案情复杂可延长一个月；特定案件可再延长两个月；可能判处十年以上有期徒刑的案件还可延长两个月。审查起诉阶段为一个月，重大复杂可延长十五日。一审普通程序为两个月，至迟不超过三个月，特定案件可延长三个月。整体流程时长因案件情况而异，一般为数月至一年左右，复杂案件可能更长。

需注意，上述时长为法定一般情形，实际时长受案件证据收集、补充侦查等因素影响可能有所变动。

在明晰信用卡诈骗恶意透支咋认定之后，我们还需了解一些与之紧密相关的内容。一方面，恶意透支数额不同，法律惩处力度也不同，达到一定金额会面临刑事处罚风险。另一方面，恶意透支不仅影响个人信用记录，在后续贷款、购房、出行等诸多生活场景中会受限。若不小心涉嫌恶意透支，自认为构不成恶意透支但银行却如此认定，该如何应对？更是大家关心的问题。若你在信用卡恶意透支认定及后续法律问题上有困扰，别犹豫，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业律师为你答疑解惑。