贷款诈骗案认定依据的标准是什么

一、贷款诈骗案认定依据的标准是什么

贷款诈骗案认定主要依据《刑法》及相关司法解释，标准如下： 主体方面，一般为达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人，单位不能构成本罪。 主观上须是故意，且具有非法占有贷款的目的，如携款潜逃、肆意挥霍贷款等使贷款无法返还的情形。 客观上实施了法定行为，包括编造引进资金等虚假理由；使用虚假经济合同、证明文件；使用虚假产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保等。 数额标准上，以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构贷款，数额在五万元以上的，应予以立案追诉。若符合上述条件，会以贷款诈骗罪定罪量刑，数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处相应罚金。

二、贷款诈骗案立案追诉的标准是什么

根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在五万元以上的，应予立案追诉。 在司法实践中，认定“以非法占有为目的”，会综合考量行为人贷款时的履约能力、取得贷款后的使用情况、还款表现等因素。若存在编造引进资金、项目等虚假理由，使用虚假的经济合同、证明文件、产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保等情形骗取贷款，且数额达五万元及以上，公安机关会依法立案侦查。

三、贷款诈骗案立案需符合什么标准

依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款，数额在五万元以上的，应予立案追诉。 在司法实践中，认定贷款诈骗需考量行为人是否存在虚构事实、隐瞒真相的行为，如编造引进资金、项目等虚假理由，使用虚假的经济合同、证明文件、产权证明作担保，超出抵押物价值重复担保等。同时，还需判断行为人主观上是否具有非法占有的故意，比如明知没有归还能力而大量骗取资金、肆意挥霍骗取资金等情形。一旦符合上述立案标准，公安机关将依法立案侦查，追究犯罪嫌疑人的刑事责任。

当我们了解贷款诈骗案认定依据的标准是什么后，还需知晓与之紧密相关的问题。贷款诈骗案一旦认定成立，犯罪人会面临怎样的刑罚是大家关心的。根据法律规定，贷款诈骗数额较大、巨大或特别巨大，对应的量刑标准差异很大。另外，在贷款诈骗案中，若存在从犯，其责任认定和处罚又该如何界定。这些都是贷款诈骗案中不可忽视的方面。如果您对贷款诈骗案的刑罚标准、从犯责任认定等还有疑问，别错过解决问题的机会，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士为您精准答疑。