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你好p2p平台良退确权是必须的吗?不确权会有什么后果?

10w+浏览 匿名 2020-03-29 江苏苏州
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    P2P良性退出的意思是:当P2P发布良性退出的公告时,平台想要给投资者传递“平台不会跑路,并且会完成所有投资者的兑付工作”的信息。良性退出公告发布以后,通常平台还会处于正常运营的状态但不会再发标,同时大家可以登录平台的账户,查看当前账户的信息或者进行提现的操作。P2P良性退出的原因有:
    1、发布良性退出公告的平台,很多是因为提现困难,因为一旦提现投资者们就会开始大批量的转出投资资金,这样对平台正常运营造成了很大的影响。
    2、平台运营不善导致平台在吸纳投资者的钱财后,为了完成兑付而导致平台自己贴钱亏本的。
    3、如果说平台出现众多借款项目逾期,平台流动资金不够时,因为无法完成兑付通常平台会选择清盘后良性退出。扩展资料:P2P平台投资风险
    1、简单自融模式:大多采取高息、拆标的手法,利用投资者的逐利心理进行融资。
    2、多平台自融自担保模式:平台控制人同时建立了多个平台,平台之间资金互相拆借,用于满足自融需求。平台和担保公司属于同一个老板或集团公司。
    3、短期诈骗:多利用投资者赚快钱的心理,采用充值返现,“秒标”“天标”等形式吸引客户投资,然后在第一个还款周期到来之前便卷款潜逃,存活时间很短,最短的仅1天。
    4、“庞氏”骗局:投资者的款项并没有进入真实的借款者手中,而是在平台上进行空转,资金始终控制在平台控制人和股东的账户中,最后平台支持不下去或者得到足够收益以后,实际控制人就卷款潜逃。
    全文
    5 2020-12-23 16:11:30
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P2P平台法律风险:你不得不知的三条红线
P2P被视为门外的野蛮人,自去年疯狂成长以来,正面临严峻的挑战。由于社会上大量非法集资违法犯罪案件涌现,司法机关加大了对各类非法集资案件的查出和打击力度,其中部分以P2P名义实施的非法集资将会受到立案侦察,这势必对刚刚发展的P2P行业产生影响。作为P2P平台,应当深刻认识到平台的法律风险,坚守法律底线规范运营,尽可能防范非法集资法律风险。
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公司经营
信用卡诈骗罪数额与刑罚标准如何确定
[律师回复] 解析:
在信用卡诈骗的领域内,以下行为均被视为构成了违法行为:
(1)利用伪造的信用卡、凭借虚假的身份证明获得的信用卡、已经过期无效或者是未经授权的情况下盗用他人的信用卡,进行信用卡诈骗活动,且涉案金额达到人民币五千元及以上;
(2)恶意透支行为,即持卡人以非法占有为目的,超过规定的额度或者规定的期限进行透支,并且经过发卡银行两次催收之后,超过三个月仍然未予偿还的行为。
根据相关法律法规,如果存在以下任何一种情况,都应被认定为“恶意透支”:
①明知自身无还款能力却依然大量透支,导致无法偿还;
②肆意挥霍透支所得的资金,最终无法偿还;
③在透支之后逃逸、更改联系方式,躲避银行的催收;
④抽逃、转移资金,隐藏财产,逃避债务的偿还;
⑤将透支所得的资金用于违法犯罪活动。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
职务侵占罪良性标准有几种
[律师回复] 解析:
关于职务侵占罪的刑事处罚准则,具体规定如下所述:
若职务侵占行为达到了较大数额起点的,那么可以将其划定在三个月拘役到一年有期徒刑的范围之内作为量刑起点,在此基础之上,如果犯罪数额每增加一千八百元,就可以相应地增加一个月的刑期,以此来确定基准刑。
再者,一旦职务侵占行为达到了巨大数额起点的,那么可以将其划定在五年至六年有期徒刑的范围之内作为量刑起点,同样地,在此基础之上,如果犯罪数额每增加一万元,也可以相应地增加一个月的刑期,以此来确定基准刑。
此外,在量刑起点的基础之上,还需要根据职务侵占的具体数额以及其他可能影响犯罪构成的犯罪事实,适当增加刑罚量,以最终确定基准刑。
最后,如果确实是因为治疗疾病、学习等方面的生活急需而实施了职务侵占行为的话,那么可以考虑对基准刑进行下调,下调比例不超过20%。
法律依据:
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
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p2p网络借贷平台有什么法律风险
1、借款人容易涉嫌非法吸收公众存款罪以及擅自设立金融机构罪2、面临利率自由化的风险3、借款人的金融隐私权不易得到有效保护。投资人的法律风险:1、资金的来源缺少监管 2、违约责任追究困难3、沉淀资金安全性低,有可能中途被网站等其它人员挪用
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盗窃罪属于不确定性吗
[律师回复] 解析:
若盗窃案尚未明确涉案金额之具体数目,那么,执法机构通常不会将该案件提交至检察机关进行起诉。
通常只有在确认了案件所涉及的金钱价值之后,方能对犯罪者予以相应的量刑处罚。
依照我国相关法律的严格规定,任何针对公共财产和个人财物的盗窃行为,只要涉及的财物数额达到一定标准,或者犯罪者存在任意次数的盗窃行为,或非法入侵他人住宅实施盗窃,以及使用凶器或无端侵害他人人身安全进行盗窃等情形,犯罪者将会面临三年以下的有期徒刑、拘役或管制的牢狱惩罚,并且在接受司法审判过程中,可能会被判以罚款;
若犯罪行为情节更为严重,涉案金额巨大或者伴有其他恶劣性质的情节,则犯罪者将面临长达三年以上乃至十年以下的有期徒刑加以惩戒,同时也可能会被判以罚款作为附加惩罚。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
盗窃罪未遂数额如何确定
[律师回复] 解析:
1.凡实施盗窃行为且造成被害人财产损失价值在人民币一千元至三千元之间者,应被判定为“数额较大”的犯罪事实。
2.对于盗窃金额达到人民币三万元至十万元的情况,将被认定为具有“数额巨大”的性质。
3.当盗窃金额高达人民币三十万元至五十万元时,此等行为即被认定为“数额特别巨大”的犯罪事实。
值得注意的是,对于盗窃未得逞者,其所受惩罚可参照已成功实施同类犯罪行为者予以从轻或减轻处理。
然而,若盗窃未遂者存在以下任一情况,则必须依法追究其刑事责任:
(1)以数额巨大的财物作为盗窃目标;
(2)将珍贵文物作为盗窃目标;
(3)其他情节严重的情况。
若盗窃行为既包括既遂部分,也包含未遂部分,且分别达到了不同的量刑幅度,那么应按照处罚较重的规定进行处罚;
若两者均达到相同的量刑幅度,则应以盗窃罪既遂的标准进行处罚。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
建设工程合同诈骗罪立案标准如何确定
[律师回复] 解析:
关于合同诈骗罪的司法解释规定,该罪行的构成要件是以非法占有他人财产为目的,在签订和履行各种类型的合同过程当中,通过使用虚假事实或制造真实情况等手段进行欺诈,从而获取对方当事人的财产,且所涉及到的金额需要达到二万元人民币以上。
具体来说,合同诈骗罪指的是行为人在签订和履行合同时,采用虚构事实、掩盖真相等欺骗手法,从而取得对方当事人的信任并从中获得财产,当其非法所得的金额达到法定界限时,即构成犯罪。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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P2P网络借贷平台法律风险有哪些
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债权债务
灵活用工洗钱罪量刑标准如何确定
[律师回复] 解析:
(一)对于个人实施洗钱行为的,应当追缴其涉及毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪以及走私犯罪等非法所得及相关收益,同时处以五年以下有期徒刑或拘役,并视情节轻重,处以洗钱金额5%至20%的罚金;
如情节恶劣者,应被判处五年以上十年以下有期徒刑,同时需缴纳洗钱金额5%至20%的罚金。
(二)若有单位触犯本法规定,对单位应予以相应的罚金惩罚,且应对其主要负责人和其他直接责任人分别处予五年以下有期徒刑或拘役;
若情节极其严重的话,则应判处该负责人与其他责任人五年以上十年以下有期徒刑。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
袭警罪判六个月还有必要找律师吗
[律师回复] 解析:
您当然拥有聘请律师的权利,他们会始终坚定地站在您这位委托人的角度,并且以实际情况和相关法规为准绳,竭尽全力为您争取到最大程度的合法权益。
需要明确指出的是,任何形式的袭警行为都将被视为犯罪,而犯罪嫌疑人或被告人均有资格聘请辩护律师。
对于那些采取暴力方式攻击正在依法履行职责的人民警察的人,将会面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的严厉惩罚;
如果其使用了枪支、管制刀具,甚至以驾驶机动车撞击等极端手段,严重威胁到了他人的生命安全,那么其所要承担的刑罚将更为严重,即三年以上七年以下有期徒刑。
法律依据:
《刑法》第二百七十七条
【妨害公务罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。
在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。
故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
【袭警罪】暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
网约车车祸后误工费起诉赔偿如何确保权益
[律师回复] 解析:
1、在此,我要向您详细阐述关于“误工费用”的概念。
它主要是指由于发生交通事故而导致受伤人员无法正常参加工作,由此所产生的间接经济损失。
在实践中,对于此类费用的偿还通常先由保险公司在其责任范畴之内进行承担,然后再由事故当事人按照所负之责的大小进行合理分配。
2、然而,值得注意的是,在司法程序中,误工费用是否能够获得支持以及具体的支持金额,往往取决于所提供的证据质量。
这其中包括了收入证明和误工时间证明等关键性材料。
误工时间的确定,应依据所在单位为伤者开具的相关证明文件,或参考伤者实际的休息疗养天数。
3、对于那些拥有稳定收入来源的人来说,误工费用将按照实际减少的收入数额进行计算,同时还需提供相关的收入证明作为支撑。
4、至于那些没有固定收入的受害者,他们的误工费用将按照过去三年内的平均收入水平进行计算。
若无法提供足够的证据以证明其过去三年的平均收入情况,那么法院通常会参照被告方所在地的同行业或相似行业上一年度从业人员的平均工资标准进行估算。
法律依据:
《民法典》第一千一百七十九条
侵害他人造成人身损害的,应当赔偿医疗费、护理费、交通费、营养费、住院伙食补助费等为治疗和康复支出的合理费用,以及因误工减少的收入。
造成残疾的,还应当赔偿辅助器具费和残疾赔偿金;
造成死亡的,还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
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P2P平台涉嫌非法集资总监有罪吗?
当P2P平台涉嫌非法集资时,根据总监的参与经营程度等,对其进行处罚量刑。而作为公民,我们不能知法犯法,不能做非法集资这种危害国家经济安全的违法犯罪行为,同时一旦发现这种行为,尽量掌握相关的证据,并向有关的部门举报。
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刑事辩护
合同诈骗罪的中院立案标准如何确定
[律师回复] 解析:
合同诈骗罪,乃指在缔结、履行合同的过程中,利用欺骗手段非法侵占他人财产的行为。
依据我国相关法律法规及司法解释,关于合同诈骗罪的立案准则如下:
(1)自然人若诈骗公共或私人财产,其金额达到人民币5000元至20000元之间,应当依法追究刑事责任并予以立案审查;
(2)倘若单位的直接负责人以及其他直接责任人以单位名义进行诈骗活动,且诈骗所得均归属于该单位,那么其诈骗金额在人民币50000元至200000元之间时,亦应依法追究刑事责任并予以立案审查。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
轻微诽谤罪怎么确认
[律师回复] 解析:
诽谤罪,乃指故意编造并传播虚假事实,足以贬低他人的人格形象,毁损其名誉地位,情节严重者方能立案追究刑事责任的犯罪行为。
此罪构成需遵循如下几项原则:
首先,行为人必须实施了捏造事实的行为,也就是说,所诽谤的对象完全是未经证实、毫无根据的虚构之事。
若所传播之信息并非凭空捏造而来,而确有其事,纵然该事实可能对他人的尊严与声誉有所损伤,亦不能算作本罪。
第二,行为人必须将捏造之事进行传播,这种传播应当是在社会大众面前公布出去。
传播的形式可分为言语和文字两类,其中言语传播以口头强调为主,而文字则包括使用大幅海报、小幅传单、图片、报纸杂志、书籍、书信等媒介来传播。
第三,诽谤行为应指向具体的个人,无需直呼其名,只需从恶意攻击的内容中推断受害者身份即可。
最后,只有当诽谤行为达到极端恶劣的程度时,方可构成本罪。
所谓极端恶劣,通常包括屡次捏造事实进行诽谤,导致受害者人格与名誉遭受严重侵害,或者通过捏造事实诽谤引发社区居民的强烈反感以及对受害者或其他人造成严重心理伤害,甚至导致受害者精神失常或自杀等情况。
法律依据:
《刑法》第二百四十六条
【侮辱罪】【诽谤罪】以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人,情节严重的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪,告诉的才处理,但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为,被害人向人民法院告诉,但提供证据确有困难的,人民法院可以要求公安机关提供协助。
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