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别人用我银行卡走流水了,对我有害处吗

10w+浏览 匿名 2020-04-05 河北邯郸
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律师解答 共1条
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    银行卡给别人用违法吗自愿是可以,但有责任。银行卡实名制,按规定本人使用,禁止出租出借银行卡。银行卡借给别人用有什么影响将银行卡借给他人,
    首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,
    其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。备注:
    1,根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    2,客户办理银行卡,就与银行双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。
    3,按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也需承担连带责任。盗取他人银行卡并使用该如何定性根据刑法第一百九十六条第一款第三项规定,冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额较大的,构成信用卡诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金。同时该条第三款规定,盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚,即以盗窃罪定罪处罚。侯振峰律师认为认为,本案被告人盗窃银行卡后冒用骗取存款的行为,认定为信用卡诈骗罪更适当。
    全文
    2 2020-11-23 18:13:16
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个人办银行卡给别人走流水违法吗?
个人办银行卡给别人走流水是违法的。在我国的银行卡的办理的规定中,此时一个公民想要办理银行卡的,是必须出示自己的身份证件的,办理的银行卡就是只能由该公民个人合法使用的,一切非法用途都是被禁止的。
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自然人办银行卡给别人走流水违法吗?
这种情况属于违法行为,会追究持卡人的法律责任,银行卡是实名制的,不能进行非法交易,也不能帮他人走流水。办理银行卡要向银行提供申请人的身份证,要去银行的营业网点填写申请表,然后去窗口办理手续。
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诉讼仲裁
未成年人涉帮信罪流水三百万坐牢多少年
[律师回复] 解析:
若帮信罪涉案流水达到三百万,便属于支付结算金额在二十万元以上,属于极为严重的情节,依据法律规定将被判定为帮信罪,通常情况下将面临三年以下有期徒刑或拘役,并处以罚金。
若涉及到单位犯罪,则应对该单位施加罚金惩罚,同时对其直接负责的主管人员及其他直接责任人进行处罚,刑期同样为三年以下有期徒刑或拘役,并处以罚金。
若同时还涉嫌其他犯罪行为,应按照处罚较重的规定进行定罪量刑。
关于帮信罪的认定要素主要包括:
犯罪主体方面要求为一般主体;
主观方面需为故意,即明确知晓自身所从事的是为他人实施的信息网络犯罪提供协助的行为;
犯罪侵害的客体为国家对于正常信息网络环境的管理秩序;
客观方面表现为为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管等服务,且情节严重者。
情节严重的具体认定标准如下:
1.为三个以上对象提供帮助的;
2.支付结算金额超过二十万元的;
3.通过投放广告等方式提供资金达五万元以上的;
4.违法所得超过一万元的;
5.两年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受到过行政处罚,后又再次参与此类犯罪活动的;
6.被帮助对象实施的犯罪行为导致严重后果的;
7.其他情节严重的情形。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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故意伤害罪构成要件包括什么
[律师回复] 解析:
在我国法律体系中,故意伤害罪的成立条件主要包括以下几个部分:
首先,主体要求:
一般意义上的主体皆可视为本罪的犯罪嫌疑人。
只要符合刑法规定的年齡层次且具有刑事责任能力的自然人,都可能触犯该罪名,但其中特别值得注意的是,对于年满14周岁却未到达16周岁的青少年,若涉及故意伤害他人致其重伤甚至死亡等行为,则必须负起相应的刑事责任。
然而,对于尚未成年的个体而言,他们并非完全无须承担刑事责任,反而需要依据相关法律程序,仅仅作为可以影响量刑幅度的从轻或减轻处罚的一个考量因素。
其次,主观心理状态:
本罪过失心理主要体现在行为人明知自身行为将会对他人身体健康产生负面影响,但仍然抱有故意追求或放任这样的结果产生。
再来谈谈客体层面:
本罪所侵犯的法益乃是他人身体权,所谓身体权,无非就是以维持个人肢体、器官及其他组织的完整性为核心内容的人格权益。
最后看看客观事实条件:
本罪的犯罪实行行为也就是实施各种非法手段损害他人身体健康的行为。
法律依据:
《刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
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2023年自己办银行卡给别人走流水违法吗
办银行卡给别人走流水的行为当然是违法的,走流水的话通常就是需要向银行贷款,但是向银行贷款就必须得提供贷款申请人真实的流水记录,帮助别人走流水,就等于帮助别人去准备虚假的材料证明骗取贷款,骗取贷款可能会被判处3~10年不等有期徒刑。
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债权债务
吉林故意伤害罪律师收费按照什么算
[律师回复] 解析:
(一)在处理刑事案件时,我们会根据案件不同阶段分别以件为单位来制定相应的收费标准。
具体而言,
1、在案件侦查阶段,每一件案件的收费标准为2000至10000元人民币;
2、在案件审查起诉阶段,每一件案件的收费标准同样为2000至10000元人民币;
3、而在案件一审阶段,每一件案件的收费标准则为4000至30000元人民币。
值得注意的是,以上所有收费标准均有一定程度的下调空间,并无上限规定。
(二)对于二审、死刑复核、再审、申诉等案件类型以及刑事自诉案件,我们将按照一审阶段的收费标准来收取律师服务费用。
(三)当同一律师事务所在处理一个案件的多个阶段时,自第二阶段开始,我们将会酌情减少收费金额。
(四)若被害人在刑事案件中提出了刑事附带民事诉讼,那么我们将按照民事诉讼案件的收费标准来收取律师服务费用。
(五)如果犯罪嫌疑人、被告人同时涉及到几个罪名或者数起犯罪事实,我们可以按照所涉罪名或犯罪事实分别以件为单位来收取律师服务费用。
法律依据:
《律师服务收费管理办法》第九条
实行市场调节的律师服务收费,由律师事务所与委托人协商确定。
律师事务所与委托人协商律师服务收费应当考虑以下主要因素:
(一)耗费的工作时间;
(二)法律事务的难易程度;
(三)委托人的承受能力;
(四)律师可能承担的风险和责任;
(五)律师的社会信誉和工作水平等。
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打银行流水需要银行卡吗
打印流水需要银行卡。1、如果去银行打印流水账的时候,如果忘记带银行卡了,只要有身份证,也是一样可以打印流水的。2、打印流水的方法:去银行柜台由银行工作人员帮助打印,带上自己的个人身份证和银行卡去银行卡帐户所在银行的网点,在办理时,需要跟工作人员说明要打印流水的时间段,一般都是最近3个月或6个月。
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债权债务
独资公司和有限公司的区别是哪些
[律师回复] 解析:
有限责任公司与个人独资企业之间存在着显著的差异,具体体现为以下五个方面:
首先,在投资主体的组成上,有限责任公司可以容纳包括自然人以及法人在内的多元投资群体;
然而,个人独资企业的投资者只能是单一自然人,并且承担全部的经营风险及责任。
其次,在法律地位上,有限责任公司属于法定的民事行为主体,拥有独立的法人资格;
相比之下,个人独资企业则并不具备此类特质。
接着,设立条件方面,有限责任公司要求股东不得低于注册资本金的30%;
然而,对于个人独自企业的资金投入并没有类似的硬性约束。
此外,在应对税务负担时,有限责任公司需要缴纳企业性质的所得税,而个人独资企业无需支付这一费用,但需自行负责个人所得税。
最后,针对投资者需要承担的责任方面,有限责任公司的股东仅限于已认购的出资额范围内承担被称为“有限责任”的经济责任;
而个人独资企业的投资人则必须以其个人的财产资源对企业负起无限责任的重任。
法律依据:
《中华人民共和国个人独资企业法》第九条
申请设立个人独资企业,应当由投资人或者其委托的代理人向个人独资企业所在地的登记机关提交设立申请书、投资人身份证明、生产经营场所使用证明等文件。委托代理人申请设立登记时,应当出具投资人的委托书和代理人的合法证明。个人独资企业不得从事法律、行政法规禁止经营的业务;从事法律、行政法规规定须报经有关部门审批的业务,应当在申请设立登记时提交有关部门的批准文件。
故意伤害罪能判罚金吗
[律师回复] 解析:
在司法实践中,故意伤害这种犯罪行为本身并不涉及法院对犯罪者是否需要处以罚金。
然而,当法院要求当事人支付相关款项时,这往往暗示着受害方已向法院提起了针对被告人的附加民事诉讼,即要求被告人进行相应的民事赔偿,而非刑事诉讼意义上的罚金责任。
就一般的情况来看,若是罪犯实施了故意伤害罪行,则会被判处三年以下的有期徒刑、拘留或者管制等刑罚。
其次,对于故意伤害行为导致受害人在轻微伤与轻伤之间、社会影响较小、受害人有过失或者被告人已经全面赔偿受害人经济损失的案件,法院将会考虑适用拘役刑或者管制刑作为惩罚。
若构成轻伤,但伤势接近轻微伤的情节,则可能被判定为六个月以下的有期徒刑处置;
伤势在稍高程度的轻度与重度之间的案件,将被判处一年以下的有期徒刑;
若伤势接近重伤,便可能面临一年六个月以下的有期徒刑。
而只有当故意伤害造成受害人达到轻伤以上程度的损害后果,才可以视为成立刑法中的故意伤害罪。
对于仅造成受害人轻伤这种情况的罪犯,通常会被判处在三年以下的有期徒刑、拘留或者管制。
若是罪犯实施的故意伤害行为导致受害人重伤的结果,其所应承受的刑责则为三年以上十年以下的有期徒刑;
若该行为导致受害人死亡或者因为极端残忍的手段使受害人受到重伤或残疾,那么罪犯将面临十年以上的有期徒刑、无期徒刑甚至死刑的严厉惩罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十四条
故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
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买房子银行流水要多少?
通过贷款的方式买房子,需要提供自己半年的银行流水,流水的总金额要达到月供的2.2倍。按揭贷款买房,需要提供申请人的身份证,户口本原件及复印件,购房协议书,申请人的收入证明材料。
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房产纠纷
故意伤害罪怎么样
[律师回复] 解析:
1.故意伤及他人身体者,应被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制等惩罚;
2.若故意伤害行为导致受害人身受重伤,则施害人将面对从三年以上至十年以下不等的有期徒刑;
3.更进一步地,若是故意伤害行为直接导致受害人身亡或使用极端残暴的手段导致受害人重伤并造成严重残疾状况,则施害者将面临七年以上直至无期徒刑甚至死刑的严厉处罚。
4.此外,对于故意伤害他人身体的行为,若相关法律法规另有特殊规定,则应按照该规定进行惩处。
此处所指的“其他故意犯罪”,是指在实施其他犯罪行为过程中,其行为同时对他人身体造成了伤害的情况。
对于此类故意伤害他人身体的行为,应处以三年以下有期徒刑、拘役或管制等惩罚。
若犯下前述罪行,且导致受害人身受重伤,则施害者将面临从三年以上至十年以下不等的有期徒刑;
若导致受害人身亡或使用极端残暴的手段导致受害人重伤并造成严重残疾状况,则施害者将面临十年以上直至无期徒刑甚至死刑的严厉处罚。
法律依据:
《刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
恶意别车怎么才算危险驾驶罪
[律师回复] 解析:
若行驶者在道路上蓄意实施阻碍他车正常运行的危险行径,并且情节极其严重,则可能被视为触犯了危险驾驶罪。
该犯罪行为主要涉及两方面:
第一,在道路上饮酒过量后驾车;
其次,在道路上驾驶机动车辆进行竞争性驾驶竞赛,并且情节恶劣。
具体而言,“竞速追逐”意味着驾驶车辆相互追逐或以追求高速为主要目的的驾驶行为,也就是我们通常所说的“飙车”行为。
对于构成此类犯罪的行为,将面临拘役的刑事惩罚,同时还需缴纳罚金。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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