借钱不还，没借条有银行转账记录，可以报案诈骗吗

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集资诈骗活动被归属为刑事犯罪范畴内。若犯罪嫌疑人采用诈骗手法进行非法集资，且涉案金额达到较大标准，将会面临五年以下有期徒刑或拘役处罚，同时还需缴纳罚金，其基准额度为二万元到二十万元之间。如涉案金额巨大或者存在其他严重情节，则将对犯罪嫌疑人处以五年以上、十年以下有期徒刑，并且还要承担缴纳罚金的责任，其基准额度在五万元至五十万元之间。在最恶劣的情况下，即涉及金额极大或者存在其他特别严重情节，犯罪嫌疑人将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚，同时还需要缴纳罚金或者没收全部财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
需依据特定情境进行判断分析，洗钱这一概念旨在将非法获取的财富合法化，具体是指采用各种手法对违法所得以及由此产生的收益进行掩盖、隐藏其真实来源与性质，以实现表面合法性的过程。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规，对于信用卡诈骗案件的处罚方式主要分为三类情况：
首先，若涉案金额达到一定数量级别的，即所谓的“数额较大”，将会被判处为期五年以下的有期徒刑或拘役，同时还需支付超过二万元且低于二十万元的罚金。
其次，若涉案金额进一步升级至“数额巨大”甚至更为严重的情节，则当事人将面临为期五年以上但不超过十年的有期徒刑，同时还需支付超过五万元且低于五十万元的罚金。
最后，若涉案金额达到了“数额特别巨大”的程度，或者存在其他极其恶劣的情节，那么当事人将可能被判处为期十年以上的有期徒刑，甚至是无期徒刑，同时还需支付超过五万元且低于五十万元的罚金，或者被没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
合同诈骗罪，简称诈欺罪或欺诈罪，乃以非法占有为根本目的，于签署、履行合同过程之中，运用编造虚假情况或掩盖真实情况等欺诈手段，攫取另一方当事人之财物，且数额达到法定标准的犯罪行为。此罪行的侵犯客体既包括国家对于经济合同的完善管理秩序，同时也涵盖了公民及法人财产的所有权。
至于犯罪指向的对象，毫无疑问地便是在犯罪活动中所涉及到的公共财产以及私人财产。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
依据法律规定，如行为人构成集资诈骗罪，数额达到较大标准，将依法承担相应的刑事责任，判处五年以下有期徒刑或拘役，同时需缴纳罚金。若其犯罪金额特别巨大或者存在其他严重情节，则应判处五年以上、十年以下有期徒刑，同时也需缴纳罚金。在此类案件中，行为人需要对自己的行为抱持故意心态，并且追求通过非法手段获取财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
合同诈骗罪作为一种性质恶劣的经济犯罪行为，其处罚力度极为严苛。在此方面，具体的量刑准则详述如下:若涉及金额较为庞大，则需被判处三年以下有期徒刑或者拘役，同时还可能面临罚金的处罚;若涉案金额更为巨大，或者存在其他严重情节，那么将被判处三年以上十年以下有期徒刑，同样需要承受罚金的制裁;
然而，如果涉及到庞大无比的金额或者其他极其严重的情节，判处者将面临十年以上有期徒刑甚至终身监禁，并且必须承担罚金或者全部财产的没收责任。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
相较于诈骗罪，侵占罪的性质更加严重，被归类为刑事公诉案件，而诈骗罪则属于自诉案件之列。两者之间最为根本性的差异在于其所侵害的对象存在显著的不同，具体而言，诈骗罪的犯罪客体是不特定的财物，而侵占罪的犯罪客体仅仅局限于那些基于合法占有关系而由他人代为保管的财产、他人遗失或者埋藏的物品。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
敲诈勒索罪的定标准则主要包括以下四个方面：
首先，犯罪者需为具备刑事责任能力的普通主体；
其次，其主观动机必须明确表现为蓄意犯案；
再者，该犯罪不仅会侵犯到公共财产及私人财产的所有权，同时也会对他人的人身权益构成侵害；
最后，从客观角度来看，行为人通常会采取恐吓、威胁、要挟等手段，逼迫受害者交付财物。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
涉及到诈骗罪名的刑事拘留期限需要依据实际案情来判断，通常来说，若需采取逮捕措施，则应在拘留之后的三个工作日内提交给人民检察院进行审查批复。但是在特殊情况下，申请审核的时间最多可以再延长一至四个工作日。如果仍然需要继续延长，那么还可再次延长三十个自然日。关于具体的量刑标准，根据相关法律法规的规定，主要包括以下几个方面：
首先，对于诈骗公私财物的行为，如果涉案金额达到一定程度，将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的惩罚，同时还可能被处以罚金；
其次，如果涉案金额巨大或者存在其他严重情节，将面临三年以上十年以下有期徒刑的惩罚，同样也会被处以罚金；
最后，如果涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节，将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的惩罚，并且还可能被处以罚金或者没收财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
为电信诈骗活动提供协助的行为，应当根据其犯罪情节的轻重程度进行相应的从轻或者减轻处罚。这种行为属于诈骗罪的共犯形式之一——帮助犯。
根据我国现行法律法规的规定，在多名犯罪分子实施同种犯罪的情况下，从犯相对于主犯而言是享有从轻或者减轻处罚的权利的。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二十七条
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，敲诈勒索财产的价值额达到两千元及以上，且达到五千元及以上，即可以被认定为敲诈勒索罪。关于这一问题的司法解释指出，对于敲诈勒索公私财物价值在两千元到五千元之间、三万元到十万元之间以及三十万元到五十万元之间的情形，应各自视为"数额较大"、"数额巨大"和"数额特别巨大"实施判罚。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
倘若具备了必要的条件，那么确实可以尝试申请取保候审。
然而，在实际操作过程中，必须先提交相应的申请，待获得批准之后，再由公安部门负责具体实施。
具体来说，申请取保候审通常有以下几个步骤：
首先，被拘留或被羁押的犯罪嫌疑人和被告人以及他们的法定代理人、近亲都有资格提出取保候审的申请；
其次，如果犯罪嫌疑人身陷囹圄，阿卜杜勒·阿齐兹·沙特阿拉伯籍被告人可聘用当地律师代为申请取保候审。在办理取保候审手续时，应以书面形式进行。
接下来是取保候审的决定阶段。公安机关、人民检察院、人民法院在收到取保候审的申请后，应当在七个工作日内做出是否批准的决定。若决定批准对犯罪嫌疑人、被告人采取取保候审措施，则需上报至县级以上公安机关负责人、检察院检察长或者人民法院院长审批，并签发《取保候审决定书》和《执行取保候审通知书》，同时要求犯罪嫌疑人、被告人提供担保人或缴纳保证金。对于不符合取保候审法定条件的申请，将不予批准。
最后，取保候审的执行工作将由公安机关负责。在执行过程中，公安机关需要向犯罪嫌疑人、被告人宣读《取保候审决定书》，并要求其签字或盖章，明确告知其在取保候审期间所应遵守的相关规定。倘若发现违反上述规定者，将依法予以处理。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
在欠款人逾期未偿还借款且不承认债务存在时，债权人不能直接向公安机关报案指控其构成侵占犯罪。此类情况属于民事纠纷，应当通过法律途径解决，即向法院提起诉讼。这种行为并不符合侵占罪的构成要件，侵占罪是指行为人出于非法占有之目的，将代为保管的他人财产、遗忘物或埋藏物擅自据为己有，并且数额较大，经催告仍不归还的犯罪行为。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
该行为应当被认定为敲诈勒索罪，而非诈骗罪。理由在于，诈骗罪系指行为人基于非法占有他人财产为目的，通过虚构事实、隐瞒真相等手段，获取数额较大的公共或私人财物的犯罪活动。
然而，敲诈勒索则并非如此，其并不以非法占有他人财物为目的，亦非借助虚构事实或者隐瞒真相之手段，更非针对数额较大的公私财物进行诈骗活动。从定义角度来看，上述情况并不满足诈骗罪的构成要件，故不能将敲诈勒索认定为诈骗罪。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
在遭遇合同诈骗之际，受害者应立即采取适当措施，尽早报警以争取最大程度地追回损失。在此过程中，受害者需提供充分、确凿的证据来证实诈骗犯实施的犯罪事实，这有助于警方尽快介入调查，早日结案，实现财产挽回的目的。如果认定为不构成刑事犯罪而无法立案的话，受害者还可诉诸于司法途径，向法院提出民事诉讼申请，请求裁定相关合同无效，并要求侵权方承担相应的赔偿责任。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百一十条
任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人；对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应当先采取紧急措施，然后移送主管机关。
犯罪人向公安机关、人民检察院或者人民法院自首的，适用第三款规定。

[律师回复] 解析：
成立合同诈骗罪需要满足四大要素：
首先，该罪行所侵犯的客体为复合型，既包括了国家对经济合同的管理秩序，又涵盖了公共与私人的财产所有权益；
其次，该犯罪行为的侵害对象为公私财产；
再次，从客观角度来看，犯罪者在签订及履行合同的过程中，通过虚构事实或掩盖真相的手段，骗取对方当事人的财物，且涉案金额需达到一定标准；
最后，无论是个人还是团体都有可能成为该罪行的实施主体，而犯下此罪的个人通常为一般主体，而任何单位都有可能成为该罪行的实施主体。
此外，犯罪者的主观心态必须是直接故意，并具备非法占有对方当事人财物的明确意图。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
根据法律规定，若满足以下四个主要要素，则可被确认为集资诈骗犯罪：
1.该犯罪所侵害的客体复杂多样，不仅包括公民和法人等的财产所有权，同时也涉及到了国家的金融管理秩序。
2.在客观方面，行为人必须采取欺诈手段进行非法集资，并且涉案金额达到一定标准。
3.该违法犯罪的主体可以是普通个人或者单位。
4.从主观上讲，该犯罪是故意行为，并以非法占有为其主要意图。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
若某项银行账户的交易流水通行度达到以下数值，则可能被判定为触犯了帮信罪：
首先是支付结算金额超过二十万元人民币；
其次是违法所得超过一万元人民币；
最后是通过投放广告等方式提供资金支持超过五万元人民币。在知晓他人正在利用信息网络进行犯罪行为时，仍为其提供协助，且符合上述任一情况者，均视为情节严重，应依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，以帮助信息网络犯罪活动罪论处。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
根据相关法律规定，行为人可能会面临刑事拘留或行政拘留等惩处措施。
其中，具体情况如下所述：
首先，倘若诈骗行为涉及到的数额相对较大，则有可能被判定为犯下了诈骗罪，这就需要由公安部门根据实际情形实行刑事拘留，后续再移送至法院予以实体上的定罪量刑；
其次，若不能认定为犯罪，但其造成的社会影响和情节较为严重，公安机关也可以依据《中华人民共和国治安管理处罚法》对行为人实施相应的处罚，包括罚款以及最长达十五天的拘留，这种情况通常被称为行政拘留。
法律依据：
《治安管理处罚法》第四十九条
盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处5日以上10日以下拘留，可以并处500元以下罚款；
情节较重的，处10日以上15日以下拘留，可以并处1000元以下罚款。

[律师回复] 解析：
帮助信息网络犯罪活动罪和诈骗罪在诸多方面均存在显著差异，具体而言包括但不限于以下几个方面：
第一，行为主体类型上的不同。前者的行为主体既可以是自然人也可以是单位；而后者却只能由自然人进行实施。
其次，在主观内容方面，帮助信息网络犯罪活动罪要求行为人在主观上明确知晓他人正在利用信息网络实施犯罪行为，并且其提供帮助的动机主要是为了获得相应的报酬；
然而，诈骗罪的行为人则必须具备非法占有的目的。
此外，在定罪量刑的思考方式上，二者亦存在显著差异。
最后，从侵犯的法益角度来看，诈骗罪属于侵财类犯罪，其侵犯的是公私财产所有权；而“帮信罪”则属于扰乱公共秩序犯罪。当提供“两卡”的行为导致了具体法益的损害时，可能会同时触犯上述两种罪名；反之，若所造成的法益损害具有抽象性、概括性的特征，那么就不宜将该行为认定为诈骗罪的共犯。在客观方面，二者也存在着显著的差别。例如，对于一般的帮助行为，如提供场所、资金支持等，通常会被认定为诈骗犯罪。
然而，帮信罪的帮助行为则严格限制在信息网络犯罪活动领域内。在此范围内，存在着两罪之间的竞合关系。
至于主观故意的一致性判断，主要涉及到以下三个方面：
首先，如果帮助行为人和诈骗行为人并未存在主观上的通谋，那么便有可能构成帮信罪。
其次，如果双方的意思联络无法得到查证，或者行为人仅仅具有间接的故意，那么同样有可能构成帮信罪。
最后，如果帮助行为人和诈骗行为人在事前或事中已经达成了通谋，那么便有可能构成诈骗罪。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
【择一重处】有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。