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吸收客户资金不入账罪的犯罪构成界定?

帮助5人 3.6w浏览 匿名 2020-08-29 浙江丽水
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    您好,关于吸收客户资金不入账罪的犯罪构成界定?这个问题,我的解答如下, 客体要件
    侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。
    客观要件
    客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”,是指不记入金融机构的法定存款账目,以逃避国家金融监管,至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”,是指将没有入账的资金挪借给其他单位,或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。
    主体要件
    犯罪主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体。
    主观要件
    主观方面是故意,且具有牟利的目的。
    全文
    13 2020-08-29
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吸收客户资金不入账罪的犯罪构成界定?
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吸收客户资金不入账罪怎样处置
犯吸收客户资金不入账罪,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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刑事辩护
入室抢劫罪是举动犯吗判几年
[律师回复] 解析:
在面临入户抢劫这一犯罪行为时,经确认,罪犯已触犯刑法第二百六十三条,即构成了抢劫罪,根据该法规定,对于此类罪犯需予以十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑的严厉惩罚,同时还可以考虑并执行罚金或者没收其个人的全部财产。
通常而言,如果罪犯通过使用暴力、胁迫或其他不当手段从私人和公共场所等地获取或者夺取他人财物的,那么将会被判处三年以上十年以下有期徒刑不等的刑罚,与此同时还要承担相应的罚金责任。
然而,由于入户抢劫这一犯罪行为所造成的社会危害性更为恶劣以及对公民人身安全带来的威胁更加严重,因此法律对此类犯罪行为的定罪量刑标准也相应提高,给予了更重的刑事处罚。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
快速解决“刑事辩护”问题
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洗钱罪的客体是国家的什么
[律师回复] 解析:
洗钱罪的客体构成要素主要涵盖了国家金融管理体制和司法行政机构的规范运作等方面内容。
至于所说的“掩盖、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质及来源”这一行为,亦可称之为“洗钱”。
这种行为是指,罪犯为了掩盖其非法行动,往往会借助于金融市场的运作机制,将赃款漂白,从而达到能够在公众场合合法使用的最终目的。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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吸收客户资金不入账罪量刑指南
吸收客户资金不入账指的是银行等金融机构工作人员,私自将本该入账的资金用于他处,以从中谋取私利的违法行为。我国刑法规定该犯罪行为造成重大损失的会处以5年以下有期徒刑或拘役,并处2万到20万罚金,若其行为造成非常重大的损失,会处以5年以上有期徒刑、并处5万到50万元罚金。
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刑事辩护
入室抢劫罪能判刑吗
[律师回复] 解析:
对于所谓的“入室抢劫”行为,根据相关法律法规,这种犯罪行为通常会被判定为抢劫罪,而其量刑幅度则往往处于十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至是死刑的严重程度,同时还可能伴随着罚金或者没收财产等附加惩罚措施。
具体而言,如果犯罪分子通过暴力手段、威胁恐吓或者其他非法方式来获取他人的私人财产,那么他们将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事责任,并且需要承担相应的罚金处罚。
然而,如果存在以下任何一种情况,那么犯罪分子将会面临更为严厉的刑罚,包括但不限于十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至是死刑,同时也必须承担罚金或者没收财产等附加惩罚措施:
(1)犯罪分子进入他人住所进行抢劫的;
(2)在公共交通工具上实施抢劫的;
(3)抢劫银行或其他金融机构的;
(4)多次进行抢劫或者抢劫金额巨大的;
(5)抢劫过程中导致受害者重伤或者死亡的;
(6)假扮成军警人员进行抢劫的;
(7)持有枪支进行抢劫的;
(8)抢劫军用物资或者用于抢险、救灾、救济的物资的。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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受贿罪的金额大小怎么界定
[律师回复] 解析:
关于受贿罪犯罪数额的明确规定如下:
受贿金额如果在人民币叁万元至贰拾万元之间,将被判处三年以下有期徒刑或拘役的严厉惩罚,同时还需承担相应罚金的法律责任。
对于受贿金额若在人民币贰拾万元至叁佰万元区间内的情况,则需要接受为期三年以上,直至十年以下有期徒刑的严厉制裁,并且可能面临罚金乃至没收财产的附加刑罚。
然而,如果受贿金额高达人民币叁佰万元或者更高的情况下,罪犯将会被判处十年以上甚至终身监禁等更为严重的刑事处罚,同时也必须承担罚金或者没收财产的法律责任。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的,应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额较大”,依法判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。
第二条第一款
贪污或者受贿数额在二十万元以上不满三百万元的,应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额巨大”,依法判处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产。
第三条第一款
贪污或者受贿数额在三百万元以上的,应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额特别巨大”,依法判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产。
口头协议构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 解析:
口头协议若被认定构成合同诈骗罪,那么该罪名是通过法律明文规定的形式存在的一种犯罪行为。
它主要针对的对象为在合同签署和履行过程中的行为人,他们会通过欺诈性的手段如虚构事实或掩盖真相等方式,从对方当事人手中获取大量的财物,且这些财物的价值必须达到一定的标准才能够构成此罪。
一旦被判定构成合同诈骗罪,行为人将面临严厉的刑事制裁,通常情况下,会被判处三年以下的有期徒刑或者拘役,同时还可能被处以罚金。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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吸收客户资金不入账罪量刑幅度
1、自然人犯吸收客户资金不入账罪,(1)数额巨大的,能判5年以下有期徒刑或者拘役,并处2到20万元罚金;(2)数额特别巨大的,能判5年以上有期徒刑,并处5到50万元罚金。2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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刑事辩护
保管公款构成挪用公款罪吗
[律师回复] 解析:
在大多数情况下,单纯地保有公款本身并不会被默认为犯有挪用公款罪。
而我们所提到的挪用公款罪,其本质是指国家工作人员基于自身职责,擅自挪用公共资金为个人使用,从事非法活动,或者该行为涉及到挪用公款的数量较大并用于营利性的活动,抑或是挪用公款的数量较大且超过了三个月仍未归还。
然而,如果某位个人以自己的名义将单位的公款存入金融机构或私人账户中,那么这种行为便可能被视为公款私存,这是由中国人民银行相关规章制度明确规定的违法行为。
导致公款私存现象出现的原因主要包括规避财政审计监督、逃避银行现金管理、躲避财务税收审查以及获取不当的利息收益等方面。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百八十四条
国家工作人员利用职务上的便利,挪用公款归个人使用,进行非法活动的,或者挪用公款数额较大、进行营利活动的,或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的,是挪用公款罪,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的,从重处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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入室抢劫罪立案标准是什么
[律师回复] 解析:
关于立案标准问题,我们应当明确的是,并非所有涉及到数额的案件都需要公安机关立案调查。
对于实施了抢劫行为且进入他人生活空间与其外部环境相对独立的住所进行抢劫的行为,可以直接定义为入室抢劫。
这类住所包括但不限于拥有封闭院落的住宅、牧民的帐篷、渔民用作日常居住地的渔船以及租用来满足生活需求的房屋等等。
此外,我们需要特别强调的是,入室抢劫是法定的加重处罚情节之一。
抢劫罪作为侵犯财产权益中最为恶劣,性质也最为严重的犯罪类型,其基本特征通常表现为以非法占有为目的,通过使用暴力、威胁或其他手段,强行获取公私财物。
然而,在一些特殊情况下,虽然行为人采取了类似于抢劫的方式,但由于情节显著轻微,对社会危害程度较低,因此并不能被构罪为抢劫罪。
例如,青少年可能会因为好奇或恶作剧心理而进行一些抢劫行为,但他们往往掌握分寸,数额有限,比如只要求获得少数财务,或是抢夺一点食物。
这些行为由于其整体情节相当轻微,对社会造成的影响相对较小,所以一般将其归类为一般的违法行为,暂时还无法构成抢劫罪。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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吸收客户资金不入账罪如何量刑?
可能判处5年以下有期徒刑或拘役,并判处2万元到20万元不等的罚金。在吸收客户资金不入账案件中,给金融机构造成的经济损失以及吸收客户资金的具体数额和量刑标准有关,数额特别巨大的,可以判处5年以上有期徒刑,并在5万元到50万元之间判处罚金。
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刑事辩护
不构成职务侵占罪如何处理
[律师回复] 解析:
当涉及到涉嫌职务侵占罪的案件时,只有在符合立案标准的情况下,检察机关才有权对此进行公诉。
一旦证据确凿,被判定为职务侵占罪成立,则涉案人员将必须承担相应的刑事法律责任。
然而,需要注意的是,并非所有涉嫌职务侵占罪的行为都会被判定为犯罪。
若未达到相关规定的立案标准,即便存在此类行为,也无法被认定为犯罪。
因此,不能简单地将其称为“职务侵占罪”,而应视为普通的职务侵占行为进行处理,且仅能以民事纠纷的形式解决。
在此种情况下,被侵占方有权向侵占方提出民事赔偿请求,并通过向人民法院提起诉讼来追回所占有的款项。
法律依据:
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
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生产合同诈骗罪的构成条件是哪些
[律师回复] 解析:
合同诈骗罪的犯罪构成包括以下四个要件:
第一,本罪所侵犯的客体是复杂的客体,即既包括国家对于经济合同实施的有计划、有组织的管理秩序,也包括公私财产的所有权;
第二,本罪的客观方面主要表现在签订、履行合同的过程中,行为人通过虚构事实或隐瞒真相的手段,使对方当事人陷入错误认识,从而取得对方当事人的财物,且数额较大;
第三,本罪的主体为一般的自然人;
第四,本罪的主观方面表现为直接故意,并具有非法占有他人财物的明确意图。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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吸收客户资金不入账罪如何量刑
认定为吸收客户资金不入账罪,不仅要处5年以下有期徒刑,还要处2~20万元的罚金;出现涉案金额巨大的情形,可以判5~10年有期徒刑,并处5~50万元的罚金;存在单位犯罪行为的,需要对单位实行双罚制。
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