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如何区分民间借贷与诈骗行为

帮助5人 3.3w浏览 匿名 2020-10-01 辽宁锦州
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    你好,关于上述的问题,解答如下, 如何区分民间借贷与诈骗行为
    二者主观意图上不同,民间借贷行为的借款人没有将借款据为己有的意图,有明确的还款目的及还款行为;诈骗行为人主观上就是想将钱款占为己有,自始至终就没有还款目的,更没有还款行为。
    “不还钱就进”是许多民间借贷纠纷中债权人的想法,但这不符合法律的逻辑,因为民间借贷行为与刑事诈骗行为是有本质区别的。
    首先,两种行为人在主观意图上是完全不同的,民间借贷行为的借款人没有将借款据为己有的意图,有明确的还款目的及还款行为,不能及时履行还款义务完全是由于客观原因。而诈骗行为人主观上就是想将钱款占为己有,自始至终就没有还款目的,更没有还款行为,其伪造投资项目、假借借款合同让受害人自愿交出钱款;
    其次,如何判断两种行为人的主观意图呢,民间借贷的出借人应
    首先核实借款人的身份信息,可以通过网络工商查询的方法,
    然后尽可能详细地考察借款人投资的项目以便预测自己出借钱款的风险,其实借款利率的高低本身也反映着借款的风险,高回报一定潜在着高风险,所以“勿贪心”是防骗的先决条件。而以借款为名的诈骗行为肯定是禁不住推敲的,只要出借人稍加询问就会漏洞百出;
    为规范民间借贷行为最高人民已出台了关于审理民间借贷案件的司法解释并已于9月1日起实施,对民间借贷行为的主体、借款形式、利率等都做了明确的规定,相信民间资本定会在法律的护航下健康流通。
    全文
    11 2020-10-01
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如何区分民间借贷与诈骗行为
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诈骗罪与借贷行为怎么区分
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和诈骗罪与借贷行为怎么区分相关的法律规定。
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刑事辩护
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如何区分民间借贷行为与诈骗罪
民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议,由借款人向出借人借款,因借款人不能按期归还借款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系,其借贷关系属于民事法律关系,由民法调整。
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债权债务
民营企业可以要求第三方审计吗
[律师回复] 解析:
依据《中华人民共和国审计法》的相关规定,企业有权寻求内部审计的协助进行财务审查。
私营企业是指资本来源于个人的企业形态,员工人数需达到八名及以上并具备盈利性质的经济组织。
私营企业主要分为以下三类:
(1)独资企业,即由单一投资者独自投资运营的企业形式。
在此类企业中,投资者需要对企业所产生的债务承担无限制的责任;
(2)合伙企业,是指由两名或多名投资者依照协议共同投资、联合运营,共享收益、共担风险的企业形式。
在这类企业中,各合伙人需对企业所产生的债务承担连带且无限制的责任;
(3)有限责任公司,是指股东仅以其投入公司的资金额度为上限对公司承担责任,而公司则以其全部资产对公司的债务承担责任的企业形式。
从上述分类来看,在私营企业的三种类型中,唯有有限责任公司能够依法获得法人资格,而私营独资企业以及私营合伙企业均未满足企业法人的基本条件,无法获取法人资格。
法律依据:
《中华人民共和国公司法》第三十八条公司股东的权利包括:(一)决定公司的经营方针和投资计划;(二)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事,决定有关董事、监事的报酬事项;(三)审议批准董事会的报告;(四)审议批准监事会或者监事的报告;(五)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;(六)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(七)对公司增加或者减少注册资本作出决议;(八)对发行公司债券作出决议;(九)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议;(十)修改公司章程;(十一)公司章程规定的其他职权。对前款所列事项股东以书面形式一致表示同意的,可以不召开股东会会议,直接作出决定,并由全体股东在决定文件上签名、盖章。此外,股东还具有股东身份权、资产收益权、知情权、特定情形下的诉讼权和代位诉讼权、对管理者的选择和监督权等,还包括公司章程规定的股东具有的权利。
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诈骗罪与借贷行为的区别是什么
诈骗罪和借贷行为的区别在于法律性质完全不一样,诈骗罪已经构成了刑事犯罪,而借贷行为只是一般的民事法律行为,就算对方借钱不还,也不能按照诈骗罪定罪量刑,借钱不还属于民事纠纷。司法实践中,也不是所有的借贷行为都受法律保护。
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刑事辩护
企业和公司有哪些主要区别呢
[律师回复] 解析:
在企业与公司的区分上,主要表现在七个层面:
首先,两者成立的根基有所不同。
对于公司而言,它以章程作为建立之本;
而对于合伙企业来说,则以各合伙人所签订的合伙协议为基础。
然而,需要注意的是,合伙协议中的约定仅对合伙人有效,不得对抗善意第三方。
其次,在当事人之间的关系上,公司尤其是股份有限公司的股东间,呈现出典型的资合性质。
尽管有限责任公司具备一定程度的人合性,但由于有限责任制度的存在,使得资合的特征更为显著。
相比之下,合伙企业的合伙人之间,则依赖于人合关系的建立,即通过人际间的信任为基础进行合作,因此,合伙人之间的相互依存关系较为紧密,对彼此的信誉度亦有着较高的要求。
再次,在主体地位上,公司属于法人企业,能够凭借自身的财产对外独立承担相应的民事责任。
接着,在承担责任的方式上,公司的股东通常只承担有限责任,而合伙人则需承担无限连带清偿责任。
再者,从规模上看,合伙企业的规模普遍偏小,这是由于其基于人的信用基础而建立,故无法达到较大的规模。
相较之下,公司尤其是股份有限公司,其规模往往较大,且股东数量众多。
当然,也有部分合伙企业的规模相对较大,但总体来看,普通合伙企业的规模仍不及公司。
此外,在出资方式上,合伙企业的合伙人可采用劳务形式进行出资,而公司的股东则无法如此操作。
最后,在注册资本的要求上,设立合伙企业并无最低注册资本限额的规定,而设立公司则必须满足特定的资本最低限额。
根据相关法律法规,有限责任公司的法定最低注册资本额为人民币10万元至50万元,而股份有限公司的法定最低注册资本额则为人民币1亿元。
法律依据:
《公司法》第十二条
公司的经营范围由公司章程规定,并依法登记。
公司可以修改公司章程,改变经营范围,但是应当办理变更登记。
公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目,应当依法经过批准。
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公司向个人借款的利息怎么计算
[律师回复] 解析:
关于利息的计算方式,主要包括以下几种方法:
首先是积数计息法,即根据每日余额的总和来计算利息,其公式为:
贷款利息=计息积数×日利率;
其次是逐笔计息法,这是按照基本的利息计算公式——利息=本金×利率×贷款期限进行逐笔计算的方法,具体来说,它通常分为以下三个方面:
第一,如果计息期间为完整的年份或月份,则利息=本金×年(月)数×年(月)利率;
第二,若计息期间既有完整的年份或月份,也包含零头天数,那么利息=本金×年(月)数×年(月)利率+本金×零头天数×日利率;
最后,如果计息期间全部转化为实际天数,则利息=本金×实际天数×日利率(需要注意的是,每年应为365天(闰年为366天),每月均为该月公历中的实际天数)。
法律依据:
《民法典》第六百七十五条
借款人应当按照约定的期限返还借款。
对借款期限没有约定或者约定不明确,依据本法第五百一十条的规定仍不能确定的,借款人可以随时返还;
贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条
出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。
前款所称“一年期贷款市场报价利率”,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。
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诈骗罪与借贷行为要怎么进行区分
诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。借款人由于某种原因,长期拖欠不还的,或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物,到期不能偿还的,只要没有非法占有的目的,也没有挥霍一空,不赖帐,不再弄虚作假骗人,确实打算偿还的,仍属借贷纠纷,不构成诈骗罪。
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刑事辩护
借款利息计算方法是什么
[律师回复] 解析:
关于利息的计算方式主要包括以下几种方法:
首先是积数计算法,即贷款利息为计息累计数乘以每天的利率,而此计息累计数就是每天的账户余额之和。
其次是逐笔计算法,它基于最基础的计息公式利息=本金×利率×贷款期限,该方法通常会分为以下三个步骤来进行具体计算:
第一步,如果计息期间为完整的年份或月份,则利息=本金×年(月)数×年(月)利率;
第二步,若计息期间既有完整的年份或月份,也包含零头天数,那么利息=本金×年(月)数×年(月)利率+本金×零头天数×日利率;
最后一步,如果计息期间被完全转化为实际天数,那么利息=本金×实际天数×日利率(这里需要注意的是,每年的实际天数为365天(闰年为366天),每个月的实际天数则为当月的公历实际天数)。
法律依据:
《民法典》第六百七十五条
借款人应当按照约定的期限返还借款。
对借款期限没有约定或者约定不明确,依据本法第五百一十条的规定仍不能确定的,借款人可以随时返还;
贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条
出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。
前款所称“一年期贷款市场报价利率”,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。
qq下载软件骗局如何处理
[律师回复] 解析:
若您不幸在网络环境中遭受诈骗活动,我们强烈建议您立即向警方报案,同时尽快前往与该事件有关的金融机构进行报备。
在这个过程中,请尽可能地迅速收集证据,例如聊天记录、有关诈骗者的详细信息等,这些将有助于您有效地阻止不法分子获取您的财产,从而最大限度地降低您的经济损失。
然而,对于已经落入骗子手中的资金,我们需要等到犯罪案件得以成功侦破之后,才有可能将其强制追回。
这部分的法律依据主要来自于《中华人民共和国刑法》中的第六十四条规定,即犯罪分子违法所得的所有财物,都必须依法予以追缴或责令退赔;
而对于被害人的合法财产,则应及时予以归还;
对于违禁物品及用于犯罪行为的个人财物,也应依法予以没收。
所有没收的财物和罚金,都必须严格按照法律程序上缴至国家财政部门,不得擅自挪用或自行处理。
法律依据:
《刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。
《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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民间借贷行为与诈骗罪要如何区分
民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议,由借款人向出借人借款,因借款人不能按期归还借款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系,其借贷关系属于民事法律关系,由民法调整。
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债权债务
当一个男人瞒着老婆借钱是否合法
[律师回复] 解析:
若丈夫未告知妻子便秘密借款以满足家庭所需的日常开销,此项借款应视为婚内共同债务。
然而,当债务额超出了日常生活所需时,则应认定为丈夫的私人债务,不过这需在债权人能提供证据证明该笔债务确实用于支撑夫妻共同生活、共同参与生产经营活动或基于夫妻双方明确同意之意的情况下方可成立。
倘若丈夫背着妻子借贷,待妻子日后知晓并予以认可,那么这笔借款便可视作婚内共同债务处理。
法律依据:
《民法典》第一千零六十四条
夫妻双方共同签名或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务,以及夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务,属于夫妻共同债务。
夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务;
但是,债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。
《最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》时间效力的若干规定》第三十三条
债权人就一方婚前所负个人债务向债务人的配偶主张权利的,人民法院不予支持。
但债权人能够证明所负债务用于婚后家庭共同生活的除外。
第三十四条
夫妻一方与第三人串通,虚构债务,第三人主张该债务为夫妻共同债务的,人民法院不予支持。
夫妻一方在从事赌博、吸毒等违法犯罪活动中所负债务,第三人主张该债务为夫妻共同债务的,人民法院不予支持。
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