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违法发放贷款罪如何处罚

帮助5人 4.6w浏览 匿名 2020-10-08 云南玉溪
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律师解答 共1条
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    您好,关于违法发放贷款罪如何处罚这个问题,我的解答如下, 违法发放贷款罪怎么处罚
    就此问题,相关专家表示,如果犯罪人是自然人,则处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,犯罪数额巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。如果是单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前述条例处罚。
    相关知识
    违法发放贷款罪构成要件
    客体要件
    本罪侵犯的客体,是国家的金融管理制度,具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务,它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。为了规范贷款行为,提高贷款质量,保证贷款的安全性和使用的有效性,加速信贷资金周转,我国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规,对有关贷款问题作出了规定。如要求作为贷款人的商业银行等金融机构应当根据国民经济和社会发展需要,在国家产业政策指导下发放贷款;贷款人应对借款人偿还能力等情况进行严格审查,一般应要求借款人提供担保,并对担保的可靠性进行严格的审查,等等。如果贷款人在办理发放贷款业务过程中,玩忽职守或者,如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况,随意评估有失水准,或未经批准擅自发放贷款等,其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度,同时还会造成国家贷款的损失,影响国家金融秩序的稳定。
    本罪的对象是贷款,即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币,也可以是外币。发放的如果不是贷款,不能构成本罪。
    客观要件
    本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。
    1、要有向关系人以外的人发放贷款的行为,这是构成本罪客观方面的前提与基础。如果没有向关系人以外的人贷款的行为,即使具有其他玩忽职守如擅自离开工作岗位,如报销非法的开支等行为,办不构成本罪,构成犯罪的,应以他罪处罚。所谓关系人,对于不同的银行或其他金融机构,其外延会有所不同,这需要有关法规明确加以规定。就商业银行而言,它是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属,以及上列所述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。本罪贷款行为的对象,则是指上述关系人以外的其他人。如果是给关系人提供信用贷款或优于其他同类贷款条件的担保贷款,则应不构成本罪,依法需要治罪的,应按违法向关系人发放贷款罪处理。
    2、违反了有关法律、行政法规的规定,所谓违反法律、法规的规定,是指违反《商业银行法》、《担保法》、《贷款通则》、《贷款证管理办法》、《信贷资金管理办法》、《合同法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。如依法应对借款人是否符合有关贷款的条件进行审查而不审查;依法应对借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性、盈利性进行调查、评估却不调查、评估;依法应与借款人签订借款合同而不签订合同;对借款人是否符合条件虽然进行了审查,但在审查中是否马马虎虎、应付从事,不作认真、细致、全面、深人的审查就作出合格的决定;明知申请借款人不符合条件,但为了向其发放贷款,而向有关批准贷款的领导谎报情节或隐瞒真相;明知借款人不符合条件,但由于人情关系或接受了借款人贿赂及某种利益,利用自己的职权擅自向其发放贷款;违反中国人民银行贷款利率上下限的规定,擅自提高贷款利率而放松其他条件发放贷款;签订贷款合同,利用手中职权指使或亲自就一些重要条款如还款期限、还款方式、违约责任不予以明确;超越自己的职权,擅自批准发放贷款;等等。
    3、非法向关系人以外的人发放贷款,必须造成了重大损失,才能构成本罪,这是本罪行为在量的方面一个重要的限制。如果没有发生实际损失,或虽有损失但不是重大损失,即使有非法向关系人以外的人发放贷款的行为,亦不可能构成本罪。对于重大损失,其起点的数额现行法律没有具体规定,这还有待于最高人民法院、最高人民检察院根据此类案件的司法实践经验及其实际情况作出具体的司法解释。
    主体要件
    本罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构 (含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。
    主观要件
    本罪在主观方面表现为过失,即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失,这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身,则是出于故意,尤其,更是故意而为,但本罪属于结果犯,行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失,因而本罪仍属于过失犯罪。
    全文
    11 2020-10-08
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违法发放贷款罪怎么处罚,违法发放贷款罪如何量刑
银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
帮信罪最轻的判罚是多少
[律师回复] 解析:
由于案件具体情况不明,因此无法确定是否构成本罪。根据相关法律法规,若被判定为帮信罪,通常会面临三年以下有期徒刑或拘役,并可能被罚款。此外,如果是单位触犯了本罪,则将适用相应的刑法,单位将被罚款,而其主要领导人和其他直接责任人也有可能面临三年以下有期徒刑或者拘役,同样可能被罚款。另外,如果在同一案件中还涉及到其他犯罪行为,那么将会按照处罚较重的规定进行定罪量刑。关于情节严重的认定标准包括但不限于以下几点:
1.为三个及以上对象提供帮助;
2.支付结算金额达到二十万元以上;
3.通过投放广告等方式提供资金五万元以上;
4.违法所得达到一万元以上;
5.两年内曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受到过行政处罚,并且再次帮助信息网络犯罪活动;
6.被帮助对象所实施的犯罪行为导致严重后果;
7.其他情节严重的情况。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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盗窃罪赔偿了还要交罚金吗
[律师回复] 解析:
涉嫌犯盗窃罪之人若已对受害者进行了经济补偿,仍需看法院基于案情而做出的最终判决以决定是否需要承担额外的罚款责任。在案件审理过程中,若需缴纳罚金,必须按照判决书中所规定的期限履行。若经济状况不佳,无力支付罚金,法院将进行调查,查看当事人是否还有其他可供执行的资产。若当前的确无法支付,可申请暂缓缴纳。
然而,在任何情况下,包括法院日后发现有可供执行的财产时,均有权随时追缴罚金。罚金应在判决所指定的期限内一次性或分批次地缴纳完毕。如到期未缴纳,则由法院强制执行。对于无法全额缴纳罚金的情况,法院有权在任何时间发现被执行人有可执行的财产时,随时予以追缴。若因不可抗力因素导致缴纳困难,经过法院裁定,可以适当延期缴纳、适度减轻或免除罚款。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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违法发放贷款罪该如何处罚?
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于违法发放贷款罪该如何处罚问题带来帮助。
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犯违法发放贷款罪该如何处罚
根据刑法第一百八十六条的规定:“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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违法发放贷款罪400万怎么处罚?
违法发放贷款罪400万的应当处五年以上的有期徒刑,因为犯罪嫌疑人违法发放的贷款的数额巨大,犯罪情节极其严重,但是如果是违法发放贷款造成的损失较小的,就处五年以下的有期徒刑或者是拘役,如果是发放的贷款的数额很小的,是不构成犯罪的。
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刑事辩护
盗窃罪五年罚款五万判几年
[律师回复] 解析:
对于盗窃金额达五万元者,法律将其视为“数额巨大”的情形,面临着三年以上直至十年以下有期徒刑的严厉惩罚,且同时需缴纳罚金。需要指出的是,法定刑期的长短与所涉及的盗窃公私财物价值密切相关。根据我国刑法的规定,盗窃公私财物价值达到一千元至三千元以上,三万元至十万元以上以及三十万元至五十万元以上的,应当被分别认定为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。各省级、自治区、直辖市的高级人民法院和人民检察院可以根据本地的经济发展水平,并结合社会治安状况,在上述规定的数额范围内,确定本地区实际执行的具体数额标准,并上报最高人民法院和最高人民检察院审批。此外,对于盗窃公私财物的行为,如果数额较大或存在多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃等恶劣情节,将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处以罚金;若数额巨大或具有其他严重情节,则将面临三年以上直至十年以下有期徒刑,并处以罚金;而对于数额特别巨大或具有其他特别严重情节的犯罪分子,将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,并处以罚金或者没收财产的严厉制裁。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
抢劫罪会受到何种处罚
[律师回复] 解析:
一、关于抢劫罪的定罪量刑标准如下:
一是犯下抢劫公私财物之罪者,应判处三年以上十年以下有期徒刑,并处相应罚金;
二是情节极为恶劣者,处以十年以上有期徒刑、无期徒刑乃至死刑,并处以罚金或没收全部财产:包括但不限于以下情况:
①进入私人住所进行抢劫活动;
②在公共交通工具内公然实施抢劫;
③针对银行或其他金融机构进行抢劫;
④抢劫次数较多或财物价值巨大;
⑤抢劫过程中导致受害人重伤甚至死亡;
⑥假扮成军警人员进行抢劫;
⑦持有枪支进行抢劫;
⑧抢劫军用物资或用于抢险、救灾、救济的物资等。
二、抢劫罪的本质在于以非法占有为目的,对财物的所有者、管理者当场采取暴力、威胁或其他手段,强行夺取公私财物。
其中,“暴力”是指行为人对受害人的身体实施打击或强制,以排除其反抗,进而获取他人财物的行为。
此外,“其他手段”则是指行为人实施暴力、威胁之外的其他方式,使得受害人无法反抗或不知反抗。凡年满14周岁且具备刑事责任能力的自然人,皆可成为抢劫罪的犯罪主体。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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犯了违法发放贷款罪怎么处罚
根据刑法第一百八十六条的规定:“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
拐卖妇女儿童罪从轻处罚的依据
[律师回复] 解析:
收买、拐卖妇女以及儿童行为在法律规定中的从轻或减轻处罚的标准如下:
首先,已满十四岁且不满十八周岁的未成年人实施犯罪行为时,应依法从宽或是减轻给予其刑事责任惩罚;
其次,对于那些既聋又哑亦或同时患有视力障碍的人进行犯罪活动时,可根据具体情况从轻、减轻甚至是免除其刑事责任;
再者,对于那些预备犯罪的人员,可以参照已经完成犯罪行为的罪犯从轻、减轻或是免除其刑事责任;
此外,对于那些犯罪未遂的人员,也可以参照已经成功实施犯罪行为的罪犯从轻或是减轻给予其刑事责任惩罚;
最后,对于那些犯罪中止的人员,如果并未对社会造成任何实质性的损害,则应当免除其刑事责任惩罚,反之,若对社会造成了实质性损害,则应当减轻给予其刑事责任惩罚;而对于那些从犯,应当从轻、减轻或是免除其刑事责任惩罚。
法律依据:
《刑法》第六十三条
犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的,应当在法定刑以下判处刑罚;
本法规定有数个量刑幅度的,应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节,但是根据案件的特殊情况,经最高人民法院核准,也可以在法定刑以下判处刑罚。
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