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非法集资怎样防范?

帮助5人 4.2w浏览 匿名 2021-03-30 江西南昌
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律师解答 共1条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我
    您好,关于这个问题,我的解答如下, 怎么防范非法集资行为
    对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高
    多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。广大投资者和居民一定要增强分辨能力,不要相信“免费的午餐”。
    公司不具备国家批准的金融交易合法资格
    是通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
    没有在工商税务进行登记
    通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。
    已被相关媒体曝光的事件
    是一些影响较大非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。
    谨慎对待亲朋友好的投资建议
    是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标,不要盲目听从。
    综上所述,业内专家建议,社会公众在日常投资理财活动中,一是要有文字的协议,包括一些联络电话、地址;二是要注意保留原始证据,没有文书的肯定是不牢靠的,一些相片、录像、录音、电话、地址等尽量保全,从单纯的经济行为来讲也利于你维护自己的权利,如果是刑事案件,则有利于公安机关进行调查取证,最终也有利于减少个人损失。杨 锦
    非法集资以高息为引诱,通过亲朋好友相互介绍,吸引群众存款。非法集资不受法律保护,参与者损失惨重。为了您和家人幸福,坚决抵御高利诱惑,自觉远离非法集资!
    全文
    8 2021-03-30
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非法集资怎样防范?
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非法集资怎么辨别防范?
要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。增强理性投资意识。增强参与非法集资风险自担意识。
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刑事辩护
传销算不算非法拘禁罪
[律师回复] 解析:
依据我国相关法律法规的明文规定,对于触犯非法拘禁罪行的犯罪分子,应依法判处三年以下的有期徒刑、拘役、管制或剥夺其政治权利等严厉惩罚措施。
若在此基础上存在故意殴打、侮辱被拘禁者等恶劣情节,则应加重处罚力度。
更为严重者,例如犯非法拘禁罪导致他人重伤甚至死亡的情况,应依法判处三年以上十年以下的有期徒刑。
此外,非法拘禁行为若采用暴力手段致人伤残或死亡的,应当按照有关法律法规的具体条款判定相应的罪名并实施处罚。
值得注意的是,若有政府官员以及国家机关雇员借用公职权力实施非法拘禁的行为,将须从严惩处。
最后,若在网络营销(俗称“传销”)活动过程中有任何涉及非法拘禁他人的违法行为,也将依照非法拘禁罪进行审判和量刑处理。
法律依据:
《刑法》第二百三十八条
非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
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哪些是非法集资的特征,如何防范非法集资?
要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
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刑事辩护
非吸罪的客户如何认定
[律师回复] 解析:
关于非法吸收公众存款罪的犯罪主体之认定规则如下所示:
首先,该罪的犯罪主体既包括作为自然人身份的肇事者,也包括具有法人资格的单位。
其次,对于那些以个人名义进行的非法吸收公众存款行为,其犯罪主体应明确认定为自然人性质。
然而,若是以单位名义施行此类活动,且由此获得的非法收入均归属或投入到了单位内部的营运之中,那么便足以构成单位类型的非法吸收公众存款罪行了。
依据现行有效的相关法规之规定,对于任何形式的非法吸收公众存款行为,甚至是变相的吸收公众存款行为,只要扰乱了金融市场的正常秩序,均将面临着三年以下有期徒刑或是拘役的严厉惩罚,同时还须处以二万元至二十万元不等的罚款。
而对于数额较大或存在其他严重情节者,刑期在三年以上十年以下,罚款金额则是五万元至五十万元之间。
此外,若涉及到单位犯罪的情况,则应对单位施加相应的罚金处罚,同时对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人,亦按照上述规定进行惩处。
法律依据:
《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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非法集资老年人如何防范?
老年人防范非法集资,首先应当明确知悉法律规定意义上非法集资的构成要件和认定情形,通常情况下,未按照法定程序经有关部门批准而针对股票、债券及其他投资理由,从社会公众筹集资金并且许诺一定期限后高额本息返还的,都属于非法集资行为。
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刑事辩护
贩卖走私烟草非法经营的定罪标准是什么
[律师回复] 解析:
关于非法经营烟草案件的量刑法则:
首先,倘若行为人在未经有关部门批准的情况下擅自进行烟草的非法经营活动,那么便会被视为触犯了非法经营罪这一罪名。
相应的处罚标准为:
一般情况下,会被判处五年以下的有期徒刑或拘役,同时还可能面临对其违法所得数额1-5倍的罚金罚款;
其次,若行为人的违法行为具有极其严重的性质,那么法院将会判定其有五年以上有期徒刑的刑期,并且同样可能面临对违法所得数额1-5倍的罚金罚款或者是没收全部财产的严厉惩罚。
法律依据:
《刑法》第二百二十五条
违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;
情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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如何防范网络非法集资诈骗?
1、加强金融风险教育,提高金融消费者投资风险意识。2、在投资钱要详细做足调查工作,要对集资者的底细了解清楚。3、老百姓想要投资股票、基金等金融证券,应通过合法的证券公司申购和交易。
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刑事辩护
非公受贿罪立案条件都有什么
[律师回复] 解析:
在针对非国家工作人员的受贿罪案件中,相关法律法规对其定罪量刑的标准做出了明确规定。
具体如下:
首先,涉及金额达到一万元至不足三万元的情况下,根据法律规定,应被判处三年以下有期徒刑或拘役,同时还需处以罚金;
其次,如果涉案金额在三万元至二十万元之间,则应视为数额较大,同样需要接受三年以下有期徒刑或拘役的惩罚,并处以相应罚金;
再者,若涉案金额在十万元至二十万元之间,且存在其他严重情节,那么将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事责任,同时可能会被处以罚金或没收财产;
接下来,当涉案金额在二十万元至三百万元之间时,应被视为数额巨大,将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事责任,并可能会被处以罚金或没收财产;
最后,若涉案金额超过一百五十万元但未达三百万元,这将被视为其他特别严重情节,将面临十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至死刑的严厉惩罚,同时也可能会被处以罚金或没收财产。
而对于涉案金额高达三百万元及以上的情况,这无疑是数额特别巨大的,将面临十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至死刑的严厉惩罚,同时也可能会被处以罚金或没收财产。
此外,若贪污、受贿数额特别巨大,犯罪情节特别严重、社会影响特别恶劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可判处死刑。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条
贪污、受贿数额特别巨大,犯罪情节特别严重、社会影响特别恶劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的,可以判处死刑。
符合前款规定的情形,但具有自首,立功,如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃,或者避免、减少损害结果的发生等情节,不是必须立即执行的,可以判处死刑缓期二年执行。
符合第一款规定情形的,根据犯罪情节等情况可以判处死刑缓期二年执行,同时裁判决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后,终身监禁,不得减刑、假释。
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我国南昌非法集资怎么防范
1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。2、通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。
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刑事辩护
消防证办理需要提供什么资料
[律师回复] 解析:
本地区域内的公安消防监督部门下属的消防科,对于公众聚集性场所在正式投入运营及营业之前,由建设方或实际使用单位有责任向场所所在的市级或县级以上的人民政府公安机关消防机构提出消防安全检查的申请,同时需提交如下各个方面的详尽资料:
(1)消防安全检查申报表;
(2)营业执照复印本或工商行政管理机关出具的具备企业名称预先核准许可的通知书;
(3)依法取得的建设工程消防验收合格证明文件或已完成竣工验收消防备案的法律文件复印件;
(4)消防安全制度、灭火和应急疏散预案、场所平面布置图等相关文件;
(5)员工上岗前接受消防安全教育培训的详细记录以及自动消防系统操作人员所获得的消防行业特有工种职业资格证书复印件;
(6)法律、行政法规规定的其他必要材料。
法律依据:
《中华人民共和国消防法》第十五条
公众聚集场所投入使用、营业前消防安全检查实行告知承诺管理。
公众聚集场所在投入使用、营业前,建设单位或者使用单位应当向场所所在地的县级以上地方人民政府消防救援机构申请消防安全检查,作出场所符合消防技术标准和管理规定的承诺,提交规定的材料,并对其承诺和材料的真实性负责。
消防救援机构对申请人提交的材料进行审查;
申请材料齐全、符合法定形式的,应当予以许可。
消防救援机构应当根据消防技术标准和管理规定,及时对作出承诺的公众聚集场所进行核查。
申请人选择不采用告知承诺方式办理的,消防救援机构应当自受理申请之日起十个工作日内,根据消防技术标准和管理规定,对该场所进行检查。
经检查符合消防安全要求的,应当予以许可。
公众聚集场所未经消防救援机构许可的,不得投入使用、营业。
消防安全检查的具体办法,由国务院应急管理部门制定。
快速解决“损害赔偿”问题
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非法拘禁罪在哪个部门立案
[律师回复] 解析:
涉及到非法拘禁案件,一般的处置流程会先由公安机关进行处理。
若涉案人员的行为尚未达到刑事犯罪标准,那么公安机关将会依据相关法规,对此类行为实施治安处罚,大致是给予十日至十五日的行政拘留,同时还需征收500元人民币以上1000元人民币以下的罚款。
然而,假如涉案人员的非法拘禁行为已构成了刑事犯罪,那么公安机关就需要启动侦查程序,展开深入调查。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条
【、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
《中华人民共和国刑法》第二百三十四条故意伤害罪】故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
《中华人民共和国刑法》第二百三十二条
【故意杀人罪】故意杀人的,处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑;
情节较轻的,处三年以上十年以下有期徒刑。
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