律图审稿专业委员会3轮严审

有人说爷爷最近在那个非法集资,因为老人家不懂,请问律师先生关于这个非法集资的分类是怎样的呢?

帮助5人 1.8k浏览 匿名 2017-11-09 广西河池
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    目前关于非法集资还没有惟一的准法定概念,而且刑法也没有规定非法集资罪的罪名,根据刑法规定,与非法集资有关的罪名有:是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。
      根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(银发[1999]41号)规定:
      “非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为
    全文
    10 2017-11-09
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非法集资的分类是怎样分类的呢?
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非法集资分类分别有哪些?
1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。2、 对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。3、 利用民间会社形式进行非法集资。
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非法集资案件中非法集资分为哪几类?
1、高收益”投资型。2、集资诈骗型。3、妄想暴富型。4、非法金融机构型。以上是非法集资的四种主要作案类型。
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非法集资分为哪三类?如何识别非法集资?
第一,资金池模式第二,不合格借款人导致的非法集资风险第三,庞氏骗局。1、要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。2、要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法。3、要增强理性投资意识。4、要增强参与非法集资风险自担意识。
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刑事辩护
集体户口辞职后怎么办户口
[律师回复] 解析:
在严格遵循户口迁入地区(即原籍所在地)的户籍准入规定并得到当地集体和户主明确同意接收的基础上,户口可选择回到原籍进行挂靠处理(但户口性质仍保持不变);
同时,当事人一旦重新找到合适的就业机会,户口亦有可能迁移至用人单位进行挂靠;除此之外,若当事人具备相应的经济实力,则还可考虑通过购买房屋来实现户口迁入的目的;
至于当事人究竟应该采取何种方式来实现户口迁入,建议您提前向户口迁入地的辖区派出所工作人员进行详细咨询,他们会根据实际情况为您提供准确的解答。
法律依据:
《中华人民共和国户口登记条例》第十三条
公民迁移,从到达迁入地的时候起,城市在三日以内,农村在十日以内,由本人或者户主持迁移证件向户口登记机关申报迁入登记,缴销迁移证件。没有迁移证件的公民,凭下列证件到迁入地的户口登记机关申报迁入登记:
一、复员、转业和退伍的军人,凭县、市兵役机关或者团以上军事机关发给的证件;
二、从国外回来的华侨和留学生,凭中华人民共和国护照或者入境证件;
三、被人民法院、人民检察院或者公安机关释放的人,凭释放机关发给的证件。
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非法集资罪分类包括哪些?
非法吸收公众存款罪,非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。欺诈发行股票、债券罪。擅自发行股票、公司、企业债券罪。
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刑事辩护
诈骗罪中非法占有的认定是怎样的
[律师回复] 解析:
在判断是否构成刑法所规定的诈骗罪时,必须先明确的一点是,被告人的行为是否客观上导致了受害者对其所拥有或持有的财产的误解,以至于自愿地将该财物交付被告人。
同时,该行为需要表现出被告人试图非法占有或者非正常持有受害者财产的意向,并且此种意向合法性未知。也就是说,被告人需要有故意让受害者失去对其财物的有效控制与管理,并试图以非法手段获取这些财物,更进一步地说,他甚至可能已经准备好利用这些财物进行某种形式的使用、收益或者处置。
最后,被告人的行为必须导致受害者因为误解而做出了财产处分的决定,从而造成了财产损失。因此,诈骗罪的本质在于,被告人通过实施欺骗行为,使得受害者产生了错误的认知,进而基于这种错误的认知,受害者自愿地将自己的财产交给了被告人,最终遭受到了财产损失。
法律依据:
《刑法》第十四条
明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者放任这种结果发生,因而构成犯罪的,是故意犯罪。
故意犯罪,应当负刑事责任。
第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的,依照规定。
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非本人银行卡还信用卡怎么处理
[律师回复] 解析:
并非持有者名下的信用卡同样具备偿还能力,只需要明确知晓需还款的信用卡账号以及持卡人的个人详细信息便可进行操作。接下来,您只需通过银行转账的便捷途径完成还款任务。值得提醒的是,由于市面上众多机构或平台在提供信用卡还款服务时会产生相应的手续费,为了避免额外支出,建议您优先选择各大银行推出的手机银行服务作为免费还款渠道,但请确保用于还款的银行账户已成功开通手机银行功能。在成功登录手机银行应用程序之后,您可以选择转账选项,并准确填写他人信用卡的相关信息(如卡号及持卡人姓名),依照系统提示逐步操作直至完成还款流程。
然而,请务必关注还款额度与次数限制。
此外,各大银行所提供的信用卡还款方式还包括柜台现金存款、自助设备(ATM/CRS)转账存款、网上银行转账还款以及电话银行转账还款等多种方式供您选择。您可以依据自身实际需求,挑选最为适宜的还款方式,并确保在规定的还款期限内按时履行还款义务。
法律依据:
《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条
在特殊情况下,确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的,发卡银行可以与持卡人平等协商,达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年。
个性化分期还款协议的内容应当至少包括:
(一)欠款余额、结构、币种;
(二)还款周期、方式、币种、日期和每期还款金额;
(三)还款期间是否计收年费、利息和其他费用;
(四)持卡人在个性化分期还款协议相关款项未全部结清前,不得向任何银行申领信用卡的承诺;
(五)双方的权利义务和违约责任;
(六)与还款有关的其他事项。
双方达成一致意见并签署分期还款协议的,发卡银行及其发卡业务服务机构应当停止对该持卡人的催收,持卡人不履行分期还款协议的情况除外。达成口头还款协议的,发卡银行必须留存录音资料。录音资料留存时间至少截至欠款结清日。
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非法集资怎么定罪的呢?
人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”。
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刑事辩护
北京集体户口怎么领证结婚
[律师回复] 解析:
当涉及到集体户口办理结婚手续时,所必需携带的相关证件包括以下几类:男方与女方各自的有效身份证件原件;所在工作单位集体户口的首页及户主页;以及男方或女方个人户口页。
此外,还需提供本人无婚姻记录的证明文件,以及双方当事人在无直接血缘关系、三代以内旁系血亲关系方面的书面声明并签字确认。只需将上述所有证件准备齐全,前往任何一方户籍所在地的民政部门进行登记申请,便可顺利领取到结婚证书。
法律依据:
《婚姻登记条例》第五条
办理结婚登记的内地居民应当出具下列证件和证明材料:
(一)本人的户口簿、身份证
(二)本人无配偶以及与对方当事人没有直系血亲和三代以内旁系血亲关系的签字声明。
办理结婚登记的香港居民、澳门居民、台湾居民应当出具下列证件和证明材料:
(一)本人的有效通行证、身份证
(二)经居住地公证机构公证的本人无配偶以及与对方当事人没有直系血亲和三代以内旁系血亲关系的声明。
办理结婚登记的华侨应当出具下列证件和证明材料:
(一)本人的有效护照
(二)居住国公证机构或者有权机关出具的、经中华人民共和国驻该国使(领)馆认证的本人无配偶以及与对方当事人没有直系血亲和三代以内旁系血亲关系的证明,或者中华人民共和国驻该国使(领)馆出具的本人无配偶以及与对方当事人没有直系血亲和三代以内旁系血亲关系的证明。
办理结婚登记的外国人应当出具下列证件和证明材料:
(一)本人的有效护照或者其他有效的国际旅行证件
(二)所在国公证机构或者有权机关出具的、经中华人民共和国驻该国使(领)馆认证或者该国驻华使(领)馆认证的本人无配偶的证明,或者所在国驻华使(领)馆出具的本人无配偶的证明。
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