律图审稿专业委员会3轮严审

朋友是公司的股东,帮朋友问问,企业借贷非法集资能构成吗?好让朋友心中有数,尽早做打算。

帮助10人 1.5k浏览 匿名 2017-11-10 广东东莞
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律师解答 共2条
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    所谓集资,是指自然人或者法人为实现某种目的而募集资金或者集中资金的行为。依法进行的集资主要是指,公司、企业或者其他个人、团体依照法律、法规规定的条件和程序通过问社会、公众发行有价证券或者利用融资租赁、联营、合资、企业集资等方式在资金市场上筹集所需的资金。如股份有限公司、有限责任公司为了设立或者生产、经营的需要。而发行股票和债券。从当前资金市场的情况看,从事集资活动的主要是企业。
    所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成非法集资罪的行为实质所在。
    司法实践中,行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资:
    1、集资后携带集资款潜逃的;
    2、未将集资款按约定用途使用,而是擅自挥霍、滥用,致使集资款无法返还的;
    3、使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;
    4、向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。
    全文
    10 2017-11-10
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    根据《最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复》中明确,公民与非金融企业(以下简称企业)之间的借贷属于民间借贷。只要双方当事人意思表示真实即可认定有效。
    但是,具有下列情形之一的,应当认定无效:
    (一)企业以借贷名义向职工非法集资;
    (二)企业以借贷名义非法向社会集资;
    (三)企业以借贷名义向社会公众发放贷款;
    (四)其他违反法律、行政法规的行为。
    所谓“非法集资”,需要同时满足以下四个条件:
    (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
    (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
    (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
    (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
    其中第一条特别指出:“未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”。因此,企业借贷非法集资能不能构成要件,需根据案件的不同,那么,量刑定义就有所不同,应根据案情自身而判定。
    全文
    14 2017-11-10
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