解析:
对于个人账户而言,每日单次交易金额累计达到了五万元,或者在同一天之内的累计的资金流动总数达到了二十万元,亦或是出现了过于频繁且数额较大的现金储存情况时,银行将会对该账户进行严密监控,以加强反洗钱管理,预防和阻止犯罪分子利用银行体系从事洗钱活动。
所谓“洗钱”,是指犯罪分子或者其他涉及到非法或不道德行为的人,通过隐蔽、伪装、转换等多种手法,将他们从违法行为中获取的非法收益,转变为表面上看起来合法的资产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪等所得及其产生的收益的来源和性质,会采取没收、五年以下有期徒刑等处罚。个人账户被监管意味着当持卡人涉案或银行卡金额发生异常变动时,出于办案需要或者反洗钱等法律原因对银行卡实施监管,到那时银行卡中金额的变动、转账和存、取款都会受到监管和约束。除此之外,如果持卡人想要办理大额现金业务,额度超过了当地银行标准,那么就要根据有关规章进行登记并接受银行的监管,这样是为了避免洗钱的情况发生。