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别人用你的信用卡套现责任怎么判定

4w浏览 匿名 2024-05-15 福建宁德
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律师解答 共2条
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    解析:
    关于将信用卡借予他人进行透支操作所可能面临的法律责任,主要包括以下几个方面:
    首先,若他人进行此类活动时,所使用的信用卡额度相对较低且能够及时还款,此举实际上仅构成对银行相关规定的违背,属于普通的民事纠纷。
    然而,若无法按期偿还欠款,不仅会直接影响到您自身的信用记录,也会导致高昂的利息产生。
    进一步而言,若涉及的恶意透支行为达到特定标准,甚至可能需要承担相应的刑事责任。
    根据中华人民共和国相关法律法规,如果恶意透支信用卡的金额达到了一万元或以上,用户以非法占有为目的,且经过银行两次催缴拒不偿还,时间超过三个月,那将涉嫌信用卡诈骗犯罪。
    另外,其中涉及的金融机构资金一百万元以上逾期未还,或者金融机构经济损失十万元以上等情况,均应被视为“情节特别严重”。
    法律依据:
    《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条
    违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法;
    以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条以非法经营罪定罪处罚。
    实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重;
    数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节特别严重。
    持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条以信用卡诈骗罪定罪处罚。
    全文
    3 05-15
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    法律咨询顾问
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    倘若将签证卡出借他人套现,根据法律规定,所要承担的后果主要包括以下几个方面:
    首先,若涉及的额度相对较小,且能够在约定时间内按期偿还,那么这对银行而言仅仅是违反了相关协议,属于民事纠纷的范畴;
    其次,若未能按照约定时间进行还款,将会直接影响到个人的信用记录,同时还需支付高昂的利息费用。而当这种恶意透支的情况发展至一定程度时,甚至可能会被追究刑事责任。具体而言,恶意透支信用卡金额达一万元及以上者,持卡人如有非法占有的意图,且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还的,将依照信用卡诈骗罪予以刑事处罚。
    此外,若实施上述行为的涉案金额高达一百万元以上,或导致金融机构资金二十万元以上逾期未还,亦或是造成金融机构经济损失达十万元以上的,均应视为“情节特别严重”。
    全文
    7 05-15
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信用卡套现出借,不属于民间借贷你应当知道
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如何辨别是否已取保候审
[律师回复] 解析:
检察院批准逮捕后,接下来的步骤是由公安机关进一步进行刑事侦查工作。深入了解如下:
1.一般的刑事案件通常需要经历三大阶段,即:侦查阶段、审查起诉阶段以及最后的审判阶段;
2.而在侦查阶段中,当公安机关向检察院提出申请并获得批准逮捕后,公安机关将继续深入开展刑事侦查工作;
3.当公安机关完成了所有的刑事侦查工作并结案时,该案件便会进入审查起诉阶段。
法律依据:
《人民检察院刑事诉讼规则》第七十五条
对于公安机关立案侦查的案件,存在下列情形之一的,人民检察院在审查逮捕、审查起诉和审判阶段,可以调取公安机关讯问犯罪嫌疑人的录音、录像,对证据收集的合法性以及犯罪嫌疑人、被告人供述的真实性进行审查:
(一)认为讯问活动可能存在刑讯逼供等非法取证行为的;
(二)犯罪嫌疑人、被告人或者辩护人提出犯罪嫌疑人、被告人供述系非法取得,并提供相关线索或者材料的;
(三)犯罪嫌疑人、被告人提出讯问活动违反法定程序或者翻供,并提供相关线索或者材料的;
(四)犯罪嫌疑人、被告人或者辩护人提出讯问笔录内容不真实,并提供相关线索或者材料的;
(五)案情重大、疑难、复杂的。
人民检察院调取公安机关讯问犯罪嫌疑人的录音、录像,公安机关未提供,人民检察院经审查认为不能排除有刑讯逼供等非法取证行为的,相关供述不得作为批准逮捕、提起公诉的依据。
人民检察院直接受理侦查的案件,负责侦查的部门移送审查逮捕、移送起诉时,应当将讯问录音、录像连同案卷材料一并移送审查。
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帮别人刷卡套现犯法吗
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拆迁常见套路,你被“套路”了吗?
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