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介绍他人贷款不知是洗钱会怎样

3.8w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-22 福建莆田
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律师解答 共5条
  • 维权智囊团
    维权智囊团
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    (一)若介绍他人贷款时不知用于洗钱,无需承担洗钱罪刑事责任,因为洗钱罪需主观明知是特定上游犯罪所得及收益还实施掩饰隐瞒行为。
    (二)若介绍贷款时有重大过失,如未合理审查贷款用途,可能承担一定民事责任。
    (三)金融机构发现介绍行为异常,会对介绍人调查。
    (四)后续发现是洗钱活动,介绍人有配合司法机关调查的义务。
    (五)得知真相后仍继续提供帮助,构成洗钱罪共犯。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,构成洗钱罪。这里明确了洗钱罪需主观明知特定犯罪所得及收益并实施相关行为。
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    3 6小时前
  • 卓越法律顾问
    卓越法律顾问
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    1.不知贷款用于洗钱而介绍他人贷款,通常无洗钱罪主观故意,不担刑事责任,因洗钱罪需明知是特定犯罪所得及收益还去掩饰、隐瞒。
    2.介绍贷款有重大过失,如未合理审查用途,可能担民事责任。
    3.金融机构发现异常会调查介绍人,若涉及洗钱活动,介绍人有配合调查义务。
    4.得知真相仍帮忙,构成洗钱罪共犯。
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    2 7小时前
  • 刑事维权咨询
    刑事维权咨询
    评分5.0 “态度非常好”
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    结论:
    介绍他人贷款时不知用于洗钱,通常不构成洗钱罪负刑责;但有重大过失可能担民事责任,金融机构或调查,后续需配合司法调查,知情后继续帮忙构成共犯。
    法律解析:
    根据《中华人民共和国刑法》,洗钱罪需行为人主观上明知是特定上游犯罪所得及其收益而实施掩饰、隐瞒行为。所以不知贷款用于洗钱,不满足洗钱罪主观故意条件,一般不承担刑事责任。然而,若介绍贷款时有重大过失,如未合理审查贷款用途,依据相关民事法律规定,可能要承担一定民事责任。金融机构为防范风险,发现异常介绍行为会对介绍人调查。若后续发现是洗钱活动,介绍人有义务配合司法机关调查。若知情后还继续提供帮助,就会以洗钱罪共犯论处。如果在贷款介绍过程中有任何疑问或遇到类似复杂情况,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
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    9 9小时前
  • 莆田优选法务
    莆田优选法务
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    1.不知贷款用于洗钱,通常不构成洗钱罪主观故意,无需承担该罪刑事责任,因为洗钱罪需行为人明知是特定上游犯罪所得及收益还实施掩饰、隐瞒行为。
    2.若介绍贷款时有重大过失,如未合理审查贷款用途,可能承担一定民事责任。金融机构发现异常介绍行为,会对介绍人展开调查。
    3.若后续发现是洗钱活动,介绍人有配合司法机关调查的义务。
    4.若得知真相后仍继续提供帮助,介绍人构成洗钱罪共犯。

    建议在介绍贷款时,严格按流程对贷款用途等进行合理审查,避免重大过失。一旦发现可能涉及洗钱活动,及时停止相关行为并配合调查。
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    7 9小时前
  • 法律案情解析员
    法律案情解析员
    评分4.9 “态度非常好”
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    法律分析:
    (1)介绍他人贷款时不知用于洗钱,通常因缺乏洗钱罪主观故意,不承担该罪刑事责任,洗钱罪需行为人明知是特定上游犯罪所得及收益并实施掩饰、隐瞒行为。
    (2)若介绍贷款时有重大过失,如未按正常流程合理审查贷款用途等,可能承担一定民事责任。
    (3)金融机构发现介绍行为异常,可能对介绍人展开调查。
    (4)后续发现是洗钱活动,介绍人有配合司法机关调查的义务。
    (5)若得知真相后仍继续提供帮助,会构成洗钱罪共犯。

    提醒:介绍贷款时应谨慎审查,避免重大过失。若发现异常及时停止并配合调查,否则可能承担法律责任,不同情况建议咨询进一步分析。
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    1 9小时前
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