(一)若怀疑涉及集资诈骗,个人集资诈骗达10万元以上、单位集资诈骗达50万元以上,可向相关部门报案。
(二)若发现以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达5万元以上,可考虑立案追诉。
(三)对于金融票据诈骗,个人诈骗数额5万元以上、单位诈骗数额10万元以上,可采取法律行动。
(四)保险诈骗方面,个人诈骗数额1万元以上、单位诈骗数额5万元以上,可依法处理。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额在十万元以上的,应予立案追诉;第四十九条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉;第五十条规定,进行金融票据诈骗活动,个人进行金融票据诈骗,数额在五万元以上,单位进行金融票据诈骗,数额在十万元以上的,应予立案追诉;第五十一条规定,进行保险诈骗活动,个人进行保险诈骗,数额在一万元以上,单位进行保险诈骗,数额在五万元以上的,应予立案追诉。