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金融诈骗要多少金额才会予以立案

4.6w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-24 江西萍乡
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律师解答 共5条
  • 专业辩护法务
    专业辩护法务
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    1.金融诈骗类犯罪有多种具体罪名,像集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗等,各罪名的立案追诉标准不一样。
    2.集资诈骗罪:个人诈骗金额达十万元以上,单位诈骗金额达五十万元以上,就要立案。
    3.贷款诈骗罪:个人诈骗金额五万元以上会立案。
    4.票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪:个人诈骗一万元以上,单位诈骗十万元以上,予以立案。
    5.信用卡诈骗罪:恶意透支型诈骗金额五万元以上立案;使用伪造信用卡、冒用他人信用卡等其他类型,诈骗金额五千元以上立案。
    6.保险诈骗罪:个人诈骗一万元以上,单位诈骗五万元以上立案。
    7.上述提到的数额是各罪名数额较大的起始点,达到这个标准就要依法追究责任。
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    3 18小时前
  • 萍乡优选法务
    萍乡优选法务
    评分5.0 “解答有耐心”
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    法律分析:
    (1)金融诈骗类犯罪涵盖多个具体罪名,每个罪名的立案追诉标准存在差异。
    (2)集资诈骗罪,个人诈骗十万元以上、单位五十万元以上需立案;贷款诈骗罪,个人诈骗五万元以上立案。
    (3)票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪,个人诈骗一万元以上、单位十万元以上立案。
    (4)信用卡诈骗罪里,恶意透支型五万元以上立案,其他类型五千元以上立案。
    (5)保险诈骗罪,个人诈骗一万元以上、单位五万元以上立案。这些数额是各罪名数额较大的起点,达到就要依法追诉。

    提醒:
    在金融活动中要保持警惕,避免陷入诈骗陷阱。若涉及金融诈骗相关情况,因案情不同解决方案有别,建议咨询以进一步分析。
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    1 19小时前
  • 专业法律解析法务
    专业法律解析法务
    评分5.0 “服务优质”
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    (一)对于个人而言,要增强金融风险意识,不轻易参与高额回报的集资活动,谨慎对待贷款、信用卡使用等金融行为,避免陷入诈骗陷阱。
    (二)金融机构应加强风险防控,严格审查贷款、信用卡申请等业务,对异常交易及时进行监测和预警。
    (三)监管部门要加大对金融市场的监管力度,严厉打击各类金融诈骗行为,维护金融市场秩序。

    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在十万元以上的,单位集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉。这为打击金融诈骗类犯罪的立案提供了明确依据。
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    3 19小时前
  • 刑事纠纷法务
    刑事纠纷法务
    评分4.9 “经验丰富”
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    结论:
    金融诈骗类犯罪包含多个具体罪名,各罪名立案追诉标准不同,达到数额较大起点即应依法追诉。
    法律解析:
    金融诈骗类犯罪涵盖集资诈骗、贷款诈骗等多种罪名。集资诈骗罪,个人诈骗十万以上、单位五十万以上立案;贷款诈骗罪,个人诈骗五万以上立案;票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪,个人诈骗一万以上、单位十万以上立案;信用卡诈骗罪中,恶意透支型五万以上立案,其他类型五千元以上立案;保险诈骗罪,个人诈骗一万以上、单位五万以上立案。这些数额是各罪名数额较大的起点,达到此标准就会依法被追诉。金融诈骗严重损害个人和单位的财产安全,破坏金融秩序。如果遇到涉及金融诈骗方面的问题,或者想进一步了解相关法律规定,可向专业法律人士咨询。
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    1 20小时前
  • 平台特邀法务
    平台特邀法务
    评分4.9 “态度非常好”
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    1.金融诈骗类犯罪包含多种具体罪名,各罪名立案追诉标准存在差异,达到相应数额较大起点便应依法追诉。
    2.解决措施和建议:
    -金融机构要加强风险防控,建立严格的审核机制,对可疑交易及时预警。
    -公众应增强防范意识,学习金融知识和法律常识,不轻易相信高收益承诺。
    -执法部门加大打击力度,对金融诈骗行为快速立案侦查,形成有效震慑。
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    4 21小时前
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