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骗取贷款票据承兑达到什么标准会立案

3.2w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-24 辽宁本溪
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律师解答 共5条
  • 刑案专研法务
    刑案专研法务
    73人赞同了该解答
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    法律分析:
    (1)对于以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款、票据承兑的行为,有明确的立案追诉标准。当涉及数额达到一百万元以上时,属于较为严重的情况,会被司法机关立案追诉。
    (2)即便未达到一百万元的数额标准,但存在多次以欺骗手段获取贷款、票据承兑的行为,也会被纳入立案追诉范围。这表明多次实施此类欺骗行为同样会受到法律制裁。
    (3)若给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,司法机关也会立案。这体现了对金融机构财产权益的保护。
    (4)造成金融机构重大经济损失或存在其他严重情节的情况,也会被依法追究刑事责任。

    提醒:以欺骗手段获取金融机构贷款、票据承兑风险极大,不要触碰法律红线。不同案情的认定和处理存在差异,如有相关疑问,建议咨询进一步分析。
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    8 22小时前
  • 本溪法务团
    本溪法务团
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    (一)金融机构应加强审核力度,对贷款和票据承兑申请进行严格审查,核实申请人提供信息的真实性,避免被欺骗手段蒙混过关。
    (二)建立健全风险预警机制,当发现申请人存在多次申请、信息可疑等情况时,及时进行调查和风险评估。
    (三)一旦发现有以欺骗手段取得贷款、票据承兑且符合立案追诉标准的行为,金融机构要及时向司法机关报案,配合司法机关的调查工作。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
    (一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
    (二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
    (三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
    (四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
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    5 昨天07:43
  • 法律小百科
    法律小百科
    评分5.0 “态度非常好”
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    1.用欺骗手段获取银行等金融机构贷款、票据承兑,有以下情形应立案追诉。
    2.骗得贷款、票据承兑数额超百万。
    3.未达百万,但多次欺骗获取。
    4.给金融机构造成直接损失超二十万。
    5.造成重大损失或有其他严重情节。
    符合上述标准,司法机关会追究刑事责任。
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    7 昨天07:40
  • 专业诉讼法务
    专业诉讼法务
    评分4.9 “解答有耐心”
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    结论:
    以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款、票据承兑,符合特定情形的应立案追诉并追究刑事责任。

    法律解析:
    根据相关法律规定,存在四种情形会被立案追诉。情形一是欺骗获得贷款、票据承兑数额达一百万元以上;情形二是虽未达此数额标准,但多次实施欺骗获取行为;情形三是给金融机构造成直接经济损失二十万元以上;情形四是造成金融机构重大经济损失或有其他严重情节。一旦符合这些标准,司法机关将依法追究刑事责任。这是为了维护金融秩序和保障金融机构的合法权益。如果遇到涉及此类金融欺骗行为的相关法律问题,建议向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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    6 昨天07:30
  • 法律服务团队
    法律服务团队
    评分4.9 “服务优质”
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    1.以欺骗手段获取银行等金融机构贷款、票据承兑,达到特定情形会被立案追诉并追究刑事责任。这些情形包括骗取数额达一百万元以上、虽未达此数额但多次骗取、给金融机构造成二十万元以上直接经济损失,以及造成重大经济损失或有其他严重情节。
    2.为避免此类法律风险,金融机构应加强贷款审核流程,严格审查贷款申请人的资质和资料真实性,建立完善的风险预警机制,及时发现异常情况。同时,相关监管部门要加大对金融诈骗行为的打击力度,提高违法成本。对于个人和企业,要增强法律意识,通过合法合规途径获取金融支持,诚信经营。
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    4 昨天07:16
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