(一)若不了解资金来源及用途,直接拒绝转钱再转回的请求。
(二)若因家人朋友间正常资金周转需配合,与对方明确转账目的、金额、时间等关键信息,保留好聊天记录、转账凭证等证据。
(三)转账时仔细核实对方身份和账户信息,防止转错。
(四)若转账中发现对方频繁要求转账、资金来源不明等异常情况,立即停止操作,并向银行或公安机关咨询。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,构成洗钱罪。这表明参与不明资金流转可能涉嫌违法犯罪,所以要谨慎处理资金转账。