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信用卡诈骗立案追诉标准具体有什么

4w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-03-26 福建泉州
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律师解答 共5条
  • 专业诉讼法务
    专业诉讼法务
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    (一)若使用伪造信用卡、以虚假身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,金额达五千元以上,会被立案追诉。所以要妥善保管个人信用卡及身份信息,不随意外借信用卡,防止被冒用。
    (二)恶意透支金额达五万元以上会被立案追诉。持卡人应合理使用信用卡,按时还款,若遇到还款困难及时与银行沟通协商解决方案。
    (三)涉案金额按公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支本金算,不包括银行收取的复利、滞纳金、手续费等。在与银行沟通还款时要明确这一规定。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
    (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
    (二)恶意透支,数额在五万元以上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
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    6 2小时前
  • 刑事法律卫士
    刑事法律卫士
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    1.信用卡诈骗案立案追诉情形有两种。
    2.第一种:用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额超五千元。
    3.第二种:恶意透支数额超五万元。恶意透支指持卡人故意超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还。
    4.涉案金额按立案时未还的实际透支本金算,不含银行收取的复利等费用。
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    3 3小时前
  • 泉州维权顾问
    泉州维权顾问
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    结论:
    信用卡诈骗案立案追诉情形有两种,使用伪造、骗领、作废、冒用的信用卡诈骗数额达五千元以上,以及恶意透支数额达五万元以上。
    法律解析:
    依据相关规定,信用卡诈骗的立案追诉有明确情形界定。使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,当数额达到五千元以上,就会被立案追诉。而恶意透支立案标准是五万元以上,恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。并且涉案金额按公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支本金算,不包含发卡行收取的复利、滞纳金、手续费等。这提醒大家要合法合规使用信用卡,避免陷入信用卡诈骗的法律风险。如果对信用卡使用及相关法律问题有疑问,可向专业法律人士咨询。
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    4 4小时前
  • 法律案情解析员
    法律案情解析员
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    信用卡诈骗案有明确的立案追诉情形。使用伪造、虚假身份证明骗领、作废的信用卡,冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,以及恶意透支数额在五万元以上的,都将被立案追诉。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收后超三个月仍未归还。涉案金额按刑事立案时未还的实际透支本金算,不包含银行收取的复利、滞纳金、手续费等。

    为避免信用卡诈骗风险,银行应加强信用卡审核,严格审查申请人身份信息,提高风险防控能力。持卡人要树立正确消费观念,合理使用信用卡,按时还款。一旦发现信用卡异常,要及时联系银行,保障自身财产安全。
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    3 6小时前
  • 平台专业法务
    平台专业法务
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    法律分析:
    (1)信用卡诈骗案有两种主要立案追诉情形。第一种是使用伪造、冒用等违规信用卡进行诈骗活动,数额达五千元以上就会被立案追诉。这意味着只要通过这类不正当手段使用信用卡骗取财物达到该金额,就触犯了法律。
    (2)第二种是恶意透支,数额在五万元以上。恶意透支有明确界定,即持卡人以非法占有为目的,超限额或超期限透支,且经银行两次有效催收后超三个月仍不归还。同时,涉案金额只算实际透支的本金,不包含银行收取的复利、滞纳金等费用。

    提醒:
    使用信用卡要遵守法律法规,避免恶意透支和违规使用信用卡。不同案情处理方式有别,如有疑问建议咨询。
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    8 7小时前
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