1、用个体营业执照来洗钱,这可是严重的违法犯罪事儿,会遭遇多方面的法律处置。
在刑事这块,按照《中华人民共和国刑法》的规定,洗钱罪指的是,明知道是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这些犯罪所得以及它们产生的收益,还去做一些行为来掩饰、隐瞒这些钱的来源和性质。要是有人利用个体营业执照搞洗钱活动,符合洗钱罪的条件,那就要被追究刑事责任了。情节一般的,会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,还会被要求交罚金,也有可能只交罚金;情节严重的,会被判处五年以上十年以下有期徒刑,同时也要交罚金。
2、从行政角度讲,市场监督管理部门会按照相关规定,把那个搞违法洗钱的个体工商户的营业执照吊销。毕竟用营业执照干违法事儿,这是破坏了市场经营秩序。而且,税务等部门也可能会来调查,如果发现存在偷逃税之类的情况,就会依法进行行政处罚,像罚款、让补缴税款还有滞纳金等。
3、要是因为洗钱行为给别的单位或者个人造成了损失,那还得承担民事赔偿责任,把受害人的经济损失给赔上。所以说,不管啥形式的洗钱活动都不能干,不然会有很严重的法律后果。