福州地区掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事案例 | 团伙跑分洗钱案辩护实录
一、案件基础信息
审理法院：福州市仓山区人民法院
案号：(2022) 闽 0104 刑初 XX 号
判决时间：2022 年
二、案件详情
（一）案件背景
2021 年 7 月至 8 月期间，福建当地形成一个专门为电信诈骗等网络犯罪转移赃款的犯罪团伙，团伙成员分工协作，通过收集他人银行卡、第三方支付账户，采用 “跑分” 模式流转违法赃款，涉案整体流水规模较大，经司法查实的被害人被骗赃款金额超百万元。该团伙在福州、宁德多地设立操作窝点，组织人员分工实施银行卡收集、资金转账、后勤保障、人员管理等行为，最终涉案多名人员被公安机关陆续抓获。
（二）涉案行为与分工
团伙核心人员对接上游违法渠道，统筹整个洗钱业务；部分骨干负责发展下线、招募 “卡农”，组织人员提供个人银行卡用于接收、转移赃款；还有成员负责现场操作转账、登记账目、分发转账二维码，同时专人承担订食宿、租车、人员接送等后勤工作。
本案一名当事人（下称当事人）经团伙骨干介绍参与作案，在涉案期间提供本人名下多张银行卡，按照团伙指令协助转移赃款，对应银行卡流水金额达 60 万元，个人从中获取少量违法所得。该当事人此前曾因危险驾驶行为被司法处罚，本次因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关刑事拘留并逮捕。
（三）案件审理过程
检察机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对包括当事人在内的多名团伙成员提起公诉。案件审理阶段因疫情不可抗力因素，法院依法裁定中止审理，疫情影响消除后恢复庭审。
庭审中，公诉机关结合银行流水、转账记录、证人证言、被害人陈述、各嫌疑人供述等完整证据链，指控全体被告人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且多名人员涉案金额超 10 万元，属于法律规定的 “情节严重” 情形；同时指出部分涉案人员存在多次故意犯罪前科，属于累犯，依法应当从重处罚。
当事人委托专业律师参与全案辩护，律师结合案件事实、证据及法律规定，针对当事人地位、作用、量刑情节等发表辩护意见。庭审结束后，当事人主动退出全部违法所得，自愿认罪认罚。
三、案件总结
罪名与定性：全案人员明知相关资金系网络犯罪、电信诈骗所得赃款，仍提供账户、协助转移资金，均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；因多名人员涉案流水超 10 万元，依法认定为 “情节严重”，量刑区间提升至三年以上七年以下有期徒刑。
主从犯划分：法院根据团伙分工、参与程度、组织作用区分主从犯。案件发起者、现场管理者、主要组织者被认定为主犯，依法从重判处；包括本案当事人在内的普通 “卡农”，仅提供银行卡并执行转账指令，在共同犯罪中起次要、辅助作用，被认定为从犯。
量刑核心情节
累犯从重：部分涉案人员有多次盗窃、抢劫、贩毒、故意伤害等前科，刑满释放五年内再次犯罪，被认定为累犯，法院依法从重处罚。
从犯减轻：本案当事人及其他多名从犯，结合参与金额、行为作用，依法获得减轻处罚。
坦白、退赃、认罪认罚：当事人到案后如实供述全部犯罪事实，主动退出违法所得，自愿认罪认罚，上述情节均被法院采纳，成为从轻量刑的重要依据。
裁判结果：法院综合全案犯罪情节、涉案金额、地位作用、前科情况、认罪悔罪表现等作出一审判决，对主犯判处三年至五年二个月不等有期徒刑并处罚金；对本案当事人在内的从犯予以减轻处罚，判处有期徒刑一年十个月并处罚金，当事人退出的违法所得依法予以没收，全案作案工具统一由公安机关处置。
