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套路贷应该怎么收集证据

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最新修订 | 2024-02-25
套路贷该怎么收集证据?
1、电话录音,建议保留全部与贷款机构的通话和催款录音;
2、短信、微信,如果对方以暴力、威胁、恐吓、滋扰等发送信息给借款人或家人朋友,那么可以保留相关记录;
3、合同、协议、书面文字、转账凭证;
4、录像,如果对方有进行暴力催收,那么可以采用录像的方式记录下来,后续作为证据;
5、与贷款机构接触过程中的所有资料建议都保留,以备后用。
另外,还有几个关键点:
一、证据应该合法合规;
二、证据能有力证明套路贷的非法行为;
三、证据不能出现自相矛盾的地方。
如果你遇到的“套路贷”有以下特征,那么,你就可以收集证据并报警了:
1、以非法占有为目的,虚构了事实,目的是骗取财物;
2、采用诈骗手段,又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段;
3、帮助非法贷款机构实施了故意伤害非法拘禁或者滋扰借款人和家人朋友正常生活的。
一般情况下,套路贷属于诈骗罪,涉案金额达2000元及以上便可判刑
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
套路贷应该怎么收集证据
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1、电话录音,建议保留全部与贷款机构的通话和催款录音;2、短信、微信,如果对方以暴力、威胁、恐吓、滋扰等发送信息给借款人或家人朋友,那么可以保留相关记录;3、合同、协议、书面文字、转账凭证等等。
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套路贷要有什么证据
套路贷相关的证据主要可以有虚高借条、银行卡转账、收款、取现明细、担保合同、平账的借条、担保合同、手机通话记录、录音、微信聊天记录等。根据我国刑事诉讼法规定,可以用于证明案件事实的材料,都是证据。
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套路贷主要找什么证据
套路贷需要以下证据:虚高借条、银行卡转账、收款、取现明细、担保合同、平账的借条、担保合同等书证、房屋被网签的证据、被暴力催收的证据、非法拘禁的证据、手机通话记录、录音、微信聊天记录等。
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套路贷的主要套路有哪些
套路贷的主要套路包括:安排关联关系人提供过桥资金为借款人偿还借款,并诱使或迫使借款人让他人为过桥资金提供担保,然后将债务恶意转嫁给担保人;虚增债务;制造资金走账流水;肆意认定违约等。对于套路贷,当事人应当报警处理,该行为一般会涉嫌诈骗罪,额法律规定任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,都有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
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身边有不少人开始流行投资着明显非法集资的项目,比如投入一笔本金,而且也确实赚了钱,请问一下非法集资套路都是怎么样的呢?
[律师回复] 1、认清非法集资的本质和危害,提高识别能力。自觉抵制各种诱惑。要坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。 2、正确识别集资和吸收存款活动主体资格是否合法,从事的集资和吸收存款活动是否获得相关部门的批准。取得工商营业执照并不代表其获得金融业务的行政许可,也不代表其具体经营活动符合法律规定。 3、增强理性投资意识和参与非法集资活动风险自担意识。高收益往往伴随着高风险,不合理的高收益往往涉及不合规范的经济活动,甚至蕴藏着巨大的风险。非法集资严重干扰正常经济、金融秩序,属于违法活动;参与者投入的资金及相关利益不受法律保护,当事人需要自行承担风险损失。 防范非法集资“三要点” 要点 一:天上不会掉“馅饼”,超高收益不可信 正规投资理财产品的收益和风险成正比,收益越高则风险越大。如果有人推介所谓的风险低、收益高的产品,甚至承诺收益比银行理财产品收益率高出数倍,很可能不是“馅饼”是“陷阱”。 要点 二:熟人介绍要警惕,心存侥幸不可取 不法分子往往利用亲戚、朋友、同学之间较为亲近的关系,让参与者产生“这是某某熟人介绍的,应该没有问题”、某某也参加了,都是熟人,不会坑我的”等侥幸心理。因此对于熟人介绍的投资产品、项目或生意,一定要先了解清楚相关情况,不要轻信,更不要盲目转账、投资。 要点 三:重要信息妥善保管,他人代办不可行 逃过了“超高收益”和“熟人介绍”的陷阱,还有被他人代办业务的麻烦等着你。为避免“被”办理转账、投资,应注意保管好自己的手机、身份证件、银行卡、密码和电子银行认证工具,不要交由他人保管或使用,更不能将自己的账号、密码、短信验证码等重要信息随意告知他人。
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套路贷定罪证据是怎样的
套路贷定罪证据:1、虚高借条;2、银行卡转账、收款、取现明细;3、担保合同;4、平账的借条、担保合同等书证;5、房屋被网签的证据;6、被暴力催收的证据,比如喷油漆、贴横幅、借款人或家人报案的记录、身体被打的伤痕、用于暴力讨债的相关工具。
1浏览 2025-02-13
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