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利用第三方支付平台进行信用卡套现危害包括哪些

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最新修订 | 2024-02-20
利用第三方支付平台进行信用卡套现,不仅危害发卡银行、信用卡用户、第三方支付平台的利益,同时更对整个金融市场秩序有着重大影响。具体危害表现为:
1.宏观方面
(
1)影响整个金融市场的稳定。套现行为所潜在利益的驱动促使一些不符合市场准入的主体变相从事银行卡取现等业务,增加金融市场的不稳定因素,扰乱了金融市场秩序,影响国家的金融宏观调控。
(
2)为不正当资金流入市场创造可能,为“洗钱”等不法行为提供便利。持卡人可以以第三方支付平台信用卡套现作为洗钱手段,进行虚假交易,掩饰、隐瞒其来源和性质,将大量非法所得现金变成合法银行存款,使其在形式上合法化。
(
3)限制了第三方支付平台和电子商务的发展。利用第三方支付平台套现的现象如得不到抑制,银行很可能为了保护自身的利益,而对电子商务交易的数额、手续费用等采取一定的限制措施,导致损害了第三方支付平台和正当商户的利益,限制了第三方支付平台的发展,最终也限制了电子商务的发展。
2.微观方面
(
1)对于发卡银行而言,借用第三方支付平台进行套现,银行无法获得取现手续费,通过高额的取现费用和透支利息来防范透支风险的机制就无法发挥其功能,信用卡持卡人可以在一定“免息”期内不用支付任何费用使用套现获取的现金。甚至一些信用卡持卡人多卡循环套现,每张卡都及时还贷,坐享“免费的午餐”,使该款成为无担保、无利息的贷款,银行无利可图,反而增加了其市场运行成本和经营风险。
(
2)对于利用第三方支付平台进行信用卡套现的用户而言,套现的顺利实现,容易使其对资金的使用放松规划,将从银行套现来的资金当作自有资金使用,若到期无法还款,就需要负担高额的逾期还款利息,并承担不良的还款信用记录。
利用第三方支付平台进行信用卡套现危害包括哪些
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利用第三方支付平台进行信用卡套现危害有哪些
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与利用第三方支付平台进行信用卡套现危害有哪些相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
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金融保险
如何察觉到危险驾驶罪
[律师回复] 解析:
从下列四个要素中可判定构成危险驾驶罪:
首先,该犯罪行为侵害了社会公共安全这一核心客体;
其次,行为人为其醉酒后在道路上驾驶机动车或在道路上追求速度极限行为的恶行承担法律责任;
再次,行为人必须是达到刑事责任年龄且具有完全刑事责任能力的自然人;
最后,在主观层面上应表现为清晰明确的故意心态。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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在套利平台上被骗能追回损失吗
我们的工作、学习甚至平常生活过程中,相信会遇到很多法律方面的问题,本篇文章对我们可能遇到的法律问题作出了具体的法律知识解答,希望可以通过这篇文章帮助您了解更多与在套利平台上被骗能追回损失吗相关的法律方面知识。
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诉讼仲裁
公交车构成危险驾驶罪吗
[律师回复] 解析:
在中国现行的《中华人民共和国刑法》架构下,并不存在“危害公共交通工具安全驾驶罪”这一独立罪名,而是将其归纳为“妨害安全驾驶罪”,根据具体情况,判处一年以下有期徒刑。
其次,若行为人在行驶过程中的公共交通工具上,采取暴力手段或者抢夺控制驾驶装置,从而干扰到公共交通工具的正常运行,危及公共安全,将面临一年以下有期徒刑、拘役或者管制的严厉刑罚,同时还需接受罚金的惩罚。
如果上述行为导致他人的擅离职守,接着与他人互相斗殴或者殴打他人,同样危及公共安全,则应依据本条第一款规定的原则进行处罚。
依照本法规定,具有前述两项行为且同时涉及到其他刑事犯罪的,应当以处罚较重的规定来确定罪行和量刑。
对于那些违反交通运输管理法规,进而引发重大事故,造成他人重伤、死亡或使公私财产遭受重大损失的行为,将被判处三年以下有期徒刑或者拘役;
而对于那些在交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的行为,将被判处三年以上七年以下有期徒刑;
至于那些因为逃逸而导致他人死亡的行为,将被判处七年以上有期徒刑。
此外,在道路上驾驶机动车,如出现以下任一情形,都将被处以拘役,并处以罚金:
(1)追逐竞驶,情节恶劣的;
(2)醉酒驾驶机动车的;
(3)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(4)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
对于机动车所有人、管理人对前述第三项、第四项行为负有直接责任的,也应依照前款规定进行处罚。
同样地,如果这些行为同时构成了其他犯罪,那么就应该以处罚较重的规定来确定罪行和量刑。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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第三方交易平台商标侵权有职责吗
需要的,商标侵权需要第三方确认的证据,说明该证据不能独立使用,必须得到相应的证实,方可以成为有效证据。证据包括:(一)当事人的陈述;(二)书证;(三)物证;(四)视听资料;(五)电子数据;(六)证人证言;(七)鉴定意见;(八)勘验笔录。证据必须查证属实,才能作为认定事实的根据。
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危险驾驶罪关哪里
[律师回复] 解析:
关于危险驾驶罪的管辖问题,主要是由公安机关承担起调查任务,然后再由该公安机关所在地区或者县级人民检察院负责将案件提交至法院进行起诉。
在通常情况下,如若醉酒驾驶行为构成危险驾驶罪责,那么被判决拘役的犯人将会在看守所中度过他们的监禁时期。
然而,如果有犯罪分子被批准取保候审的话,他们便可以获得暂时释放。
等到法院作出判决之后,被判定处以缓刑的罪犯则不必继续被羁押在看守所内。
至于那些被判处拘役的犯罪分子,将被交给公安机关的拘役所或者看守所来实施监禁措施。
而对于判处有期徒刑的罪犯,如果剩余刑期较短的话,那么他们将会在看守所里服刑;
但如果剩余刑期较长,他们将会被送至监狱进行管教。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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危险驾驶罪183能判多久
[律师回复] 解析:
1、根据相关法律法规,若触犯危险驾驶罪行,将被判处有期徒刑一个月以上但不超过六个月,并且在数罪并罚时,总刑期不得超过一年;
2、危险驾驶罪是指在道路上驾驶机动车辆过程中,存在追逐竞驶行为,情节恶劣者、醉酒后驾驶机动车者、从事校车业务或旅客运输活动,严重超出额定乘客承载范围,或者在高速公路上严重超速行驶者以及违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全等情况;
3、该罪名的犯罪主体为一般自然人,即年满十六周岁且具备刑事责任能力的人都可能成为本罪的实施者。
在实际案例中,主要涉及到的是机动车驾驶员。
在道路上驾驶机动车时,如出现以下任一情况,将被处以拘役,并处以罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣者;
(二)醉酒后驾驶机动车者;
(三)从事校车业务或旅客运输活动,严重超出额定乘客承载范围,或者在高速公路上严重超速行驶者;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全者。
对于前述第三项和第四项行为,机动车所有人和管理者负有直接责任的,也应按照上述规定进行处罚。
如果存在前两款所述行为,同时还构成了其他犯罪的,则应依据处罚较重的规定来确定罪名和量刑标准。
拘役的期限通常为一个月以上但不超过六个月。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
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律师第一次会见需要哪些材料
[律师回复] 解析:
律师在会见当事人时所需提交的相关材料,包括:
首先,必须提供律师执业证书(请携带原件及复印件)。
其次,需出具所在律师事务所开具的《会见犯罪嫌疑人、被告人专用介绍信》这一法律文件进行确认。
第三份必备资料为,刑事辩护委托书。
此外,委托人也就是通常情况下的当事人家属,需要出示其本人身份证明以及亲属关系证明文件作为补充材料。
法律依据:
《刑事诉讼法》第三十九条
辩护律师可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。
其他辩护人经人民法院、人民检察院许可,也可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。
辩护律师持律师执业证书、律师事务所证明和委托书或者法律援助公函要求会见在押的犯罪嫌疑人、被告人的,看守所应当及时安排会见,至迟不得超过四十八小时。
危害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪案件,在侦查期间辩护律师会见在押的犯罪嫌疑人,应当经侦查机关许可。
上述案件,侦查机关应当事先通知看守所。
辩护律师会见在押的犯罪嫌疑人、被告人,可以了解案件有关情况,提供法律咨询等;
自案件移送审查起诉之日起,可以向犯罪嫌疑人、被告人核实有关证据。
辩护律师会见犯罪嫌疑人、被告人时不被监听。
辩护律师同被监视居住的犯罪嫌疑人、被告人会见、通信,适用第一款、第三款、第四款的规定。
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第一套房卖了第二套房算首套吗
第一套房卖了第二套房算首套。首套房认定标准:(1)贷款买过一套房,商业贷款已结清,再贷款买房算首套。(2)贷款买过一套房,后来卖掉,通过房屋登记系统查询不到房产,但在银行征信系统里能查到贷款记录,再贷款买房算首套。(3)全款买过一套房,贷款买房算首套。
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房产纠纷
袭警罪的主体包括辅警吗
[律师回复] 解析:
对于辅警的袭击行为,并不适用“袭警罪”这一法律条款。
因为,根据相关规定,“袭警罪”对犯罪主体具有明确且严格的身份限制。
同时,需要明确指出的是,“袭警罪”的保护对象并不包含辅警在内。
然而,如果辅警在执行任务过程中,其合法权益遭到侵害,如在出警现场遭遇暴力攻击或阻碍,那么实施这些暴力行为的人员将面临刑事追责,不过具体的罪名可能会被认定为“妨碍公务罪”。
需要特别强调的是,辅警并非我们通常所理解的正式警察。
若有人采用使用枪支、管制刀具,或者驾驶机动车撞击等极端方式,严重威胁到辅警的人身安全,则将面临三年以上七年以下有期徒刑的严厉处罚。
法律依据:
《刑法》第二百七十七条
【妨害公务罪、袭警罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。
在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。
故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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