律图审稿专业委员会3轮严审

刷别人信用卡犯罪吗

段文超律师
2.9k浏览 帮助29人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-02-22
刷别人信用卡犯罪吗刷别人信用卡犯法,但不未必是犯罪,而是属于协助他人套现的违法行为。规定如下:
1、《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》中对信用卡套现的行为做出了明确规定:建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。收单机构要建立商户交易数据库和监控系统,设置可疑交易监控和分析指标,根据特约商户的经营状况和规律,建立风险控制模型。建立对特约商户的定期现场检查制度,对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户,要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时,收单机构要及时调查核实,并予以纠正。对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户,收单机构应立即终止其银行卡交易,并向公安部门报案,将有关情况报告人民银行,将商户和其法定代表人或负责人的相关信息报送人民银行征信系统,并积极向中国银联银行卡风险信息共享系统报送。
2、《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》中也规定了对协助他人套现的处罚:银行业金融机构应严格本机构特约商户的管理,就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户进行必要约定,对特约商户实行持续监测和定期现场检查。对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应及时给予警告和纠正,情节严重的应立即停止该商户收单资格。
刷别人信用卡犯罪吗
投诉/举报
以上内容由律图网结合政策法规、互联网相关知识与律师输出信息后梳理整合生成,文字可能源于人工智能模型,不代表平台的观点和立场。平台对所呈现内容的准确性、完整性和功能性不作任何保证。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文653字,预估阅读时间3分钟
浏览全文
问题没解答? 125320人选择咨询律师
6945位律师在线平均3分钟响应99%好评
刷别人信用卡犯罪吗
一键咨询
  • 常州用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    150****7424用户3分钟前提交了咨询
    155****2656用户1分钟前提交了咨询
    132****3524用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    143****8840用户1分钟前提交了咨询
    152****4162用户4分钟前提交了咨询
    137****6120用户1分钟前提交了咨询
    152****8607用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    141****6061用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    130****5317用户3分钟前提交了咨询
  • 南通用户1分钟前提交了咨询
    168****7551用户4分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    173****0645用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    152****5587用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    146****3007用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    162****2427用户2分钟前提交了咨询
    164****4043用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    173****0480用户2分钟前提交了咨询
    136****1710用户3分钟前提交了咨询
    175****8436用户3分钟前提交了咨询
    177****6418用户1分钟前提交了咨询
    130****1531用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    151****8676用户2分钟前提交了咨询
    136****4141用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    155****3751用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    171****1623用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    171****7143用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    132****8881用户4分钟前提交了咨询
    135****6825用户1分钟前提交了咨询
    142****5305用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    140****8872用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    171****7645用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    135****0430用户3分钟前提交了咨询
    170****2507用户4分钟前提交了咨询
    138****8026用户3分钟前提交了咨询
    172****7006用户4分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    151****4073用户2分钟前提交了咨询
    152****8738用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    134****6217用户1分钟前提交了咨询
    154****7266用户4分钟前提交了咨询
    157****6708用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    148****7755用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    153****5853用户4分钟前提交了咨询
    150****5373用户2分钟前提交了咨询
    134****1318用户1分钟前提交了咨询
    157****7413用户4分钟前提交了咨询
    134****5725用户1分钟前提交了咨询
    170****5157用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    176****4711用户2分钟前提交了咨询
    150****4015用户4分钟前提交了咨询
    160****2677用户3分钟前提交了咨询
    178****3253用户4分钟前提交了咨询
为您推荐
徐州178****5050用户2分钟前已获取解答
南京178****5249用户1分钟前已获取解答
镇江156****8992用户2分钟前已获取解答
刷别人信用卡犯罪吗
刷别人信用卡如果数额较大的,构成犯罪,属于信用卡诈骗罪,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处五年到十年有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五万元到五十万元罚金或没收财产。
5浏览 2024-10-16
刷别人信用卡算犯罪吗
43浏览 2025-05-05
刷饭卡犯罪么?
[律师回复] 对于这个问题,解答如下, 刷别人信用卡犯罪吗刷别人信用卡犯法,但不未必是犯罪,而是属于协助他人套现的违法行为。规定如下: 1、《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》中对信用卡套现的行为做出了明确规定:建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。收单机构要建立商户交易数据库和监控系统,设置可疑交易监控和分析指标,根据特约商户的经营状况和规律,建立风险控制模型。建立对特约商户的定期现场检查制度,对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户,要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时,收单机构要及时调查核实,并予以纠正。对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户,收单机构应立即终止其银行卡交易,并向公安部门报案,将有关情况报告人民银行,将商户和其法定代表人或负责人的相关信息报送人民银行征信系统,并积极向中国银联银行卡风险信息共享系统报送。 2、《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》中也规定了对协助他人套现的处罚:银行业金融机构应严格本机构特约商户的管理,就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户进行必要约定,对特约商户实行持续监测和定期现场检查。对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应及时给予警告和纠正,情节严重的应立即停止该商户收单资格。
304浏览
给别人刷信用卡套现犯罪吗
提供给他人使用信用卡进行套现活动不仅被视为违法行为,而且对正常的金融交易秩序构成重大干扰。尤其在某些严重情况下,该行为还有可能升级为我方涉嫌非法经营的刑事指控。从本质上看,信用卡套现属于一种严重的金融欺诈行为,其结果将对银行及整个金融体系造成潜在的风险隐患。
41浏览 2024-10-02
刷信用卡帮别人套现犯罪吗
13浏览 2025-06-05
刷单犯法吗?是老板还是刷单人
[律师回复] 自从手机成为了我们日常生活必不可少的工具后,经常有人在网上发帖询问,刷手机单方法吗?今天我来给大家梳理一下:耍手机单是否违法,要视具体情况二而定。商家自己刷单的情况,原则上属于违法行为,不涉及刑法问题,其刷单的行为是一种虚假行为,并未发生真实交易,对消费者来说是一种虚假宣传,但这种虚假宣传尚上升不到刑法上的“以虚假事实致使受害人产生错误认识而处分财产”的高度,因此,这种行为是商家的一种不诚信行为,同时也违反了法律对市场的规范要求,相应部门可以对这种行为进行行政处罚; 刷手刷单的情况,刷手,指以营利为目的,专为商家进行刷单,以提高商家的信誉度,吸引更多顾客进行消费,在这种前提下,刷单一旦造成严重扰乱市场秩序的,则有可能涉及非法经营罪。 《消费者权益保护法》第四十五条 消费者因经营者利用虚假广告或者其他虚假宣传方式提供商品或者服务,其合法权益受到损害的,可以向经营者要求赔偿。广告经营者、发布者发布虚假广告的,消费者可以请求行政主管部门予以惩处。广告经营者、发布者不能提供经营者的真实名称、地址和有效联系方式的,应当承担赔偿责任。广告经营者、发布者设计、制作、发布关系消费者生命健康商品或者服务的虚假广告,造成消费者损害的,应当与提供该商品或者服务的经营者承担连带责任。
404浏览
偷偷刷别人信用卡算犯罪吗
3浏览 2025-05-27
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 律师人很好,回答仔细,给了比较好的建议,以后有需要还会来律图咨询的!
    180****1525
  • 律师说的很清楚,我一下子就听的明白了,值得信赖!
    156****9500
  • 对待我咨询的问题,给了相关的法律知识以及对应的法律政策!有耐心的跟我解释所有的法律问题
    188****2740
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应