买卖票据违法吗

[律师回复] 解答如下, 票据作为买卖合同的支付手段，具有融资、汇兑、信用等功能，是代表一定数量货币请求权的有价证券。那么票据买卖无效的情形是什么呢。　　票据买卖无效的情形：　　 1、倒卖票据行为　　倒卖是市场经济常见的交易行为，票据持有人低价买入高价卖出以赚取差额利润，但票据本事为了保障买卖合同支付价款的实现，而不是一种单纯的盈利工具，关系着市场经济秩序，我国禁止倒卖票据。因此即使是具有法定资质的机构，只要实施了倒卖票据的行为都构成犯罪。根据我国刑法规定，签发空头支票、冒用他人票据，数额较大破坏市场秩序的构成票据诈骗罪。　　 2、私下票据买卖行为　　生活中，常常有人以虚假的借款协议或者买卖关系来掩盖非法的票据买卖，有很多企业都将票据买卖视为一种投资方法，这种行为实质上是在没有真实交易的情况下流通票据，根据我国法律规定，由于双方并没有缔结借款协议的意愿，因此这种双方虚假意思而达成的合同无效，票据买卖和借款协议都不受到法律的保护，没有合法根据取得的利益，应当将财产返还给受损失人。市场上还存在着一些贴现中介公司，但没有办理贴现业务资质的公司是不能私下的进行票据买卖。因此，如果实现融资应该通过合当的途径或者票据背书转让的方式，私下的票据买卖具有极大的法律和商业风险。

[律师回复] 您好，关于买卖过路票油票违法吗？这个问题，我的解答如下, 房票是指业主购买房子时所产生的一切票据，包括购房发票、完税证等等。在一些文学作品中本指缴纳房租的收据。而因房屋拆迁或政策限制而获得的购房优惠资格，倒卖这种资格也称为卖“房票”。 按政策，拆迁安置房、中低价商品房可以买卖，但是要在办下产权证之后以二手房的形式交易，但是有相当多的中低价商品房在交付前就被转手了。 炒卖政策房“房票”，多存在于一些不正规的中小介公司，但少数正规品牌中介实际上也会进行这样的交易。按照规定，房地产经纪人是不允许操作期房交易的。而相关部门在对政策房申请人的资格进行审查时，把关不严。 如果违反国家对市场监督管理的法律、法规，进行不正当竞争，从事非法经营贸易或者中介服务的，以及强行进行交易，扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序，情节严重的，将构成扰乱市场秩序罪。 因此，房票的存在本身是合法的，但是不合理的倒卖房票，情节严重的可能构成合同诈骗罪。 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一） 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二） 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三） 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四） 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五） 以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 您好，关于买卖过路票油票违法吗？这个问题，我的解答如下, 房票是指业主购买房子时所产生的一切票据，包括购房发票、完税证等等。在一些文学作品中本指缴纳房租的收据。而因房屋拆迁或政策限制而获得的购房优惠资格，倒卖这种资格也称为卖“房票”。 按政策，拆迁安置房、中低价商品房可以买卖，但是要在办下产权证之后以二手房的形式交易，但是有相当多的中低价商品房在交付前就被转手了。 炒卖政策房“房票”，多存在于一些不正规的中小介公司，但少数正规品牌中介实际上也会进行这样的交易。按照规定，房地产经纪人是不允许操作期房交易的。而相关部门在对政策房申请人的资格进行审查时，把关不严。 如果违反国家对市场监督管理的法律、法规，进行不正当竞争，从事非法经营贸易或者中介服务的，以及强行进行交易，扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序，情节严重的，将构成扰乱市场秩序罪。 因此，房票的存在本身是合法的，但是不合理的倒卖房票，情节严重的可能构成合同诈骗罪。 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一） 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二） 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三） 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四） 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五） 以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 对于个人股票分成违法依据这个问题，解答如下, ? 客户根据电话指令进行股票买卖，然后收益分成是违法的，证券会明令禁止这种行为，目前，关于个人股票分成的法律暂无出台，但是股票分成会被法律所禁止，构成犯罪的，还会追究刑事责任。 诈骗罪犯罪构成： (一)客体要件 诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。 诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。 (二)客观要件 诈骗罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是，在具体状况下，便被害人产生错误认识，并作出行为人所希望的财产处分，因此，不管是虚构、隐瞒过去的事实，还是现在的事实与将来的事实，只要具有上述内容的，就是一种欺诈行为。如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的，则不是诈骗罪的欺诈行为。欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度，对自己出卖的商品进行夸张，没有超出社会容忍范围的，不是欺诈行为。欺诈行为的手段、方法没有限制，既可以是语言欺诈，也可以是动作欺诈;欺诈行为本身既可以是作为，也可以是，即有告知某种事实的义务，但不履行这种义务，使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识，行为人利用这种认识错误取得财产的，也是欺诈行为。根据本法第300条规定，组织和利用会道门、组织或者利用骗取财物的以诈骗罪论处。 欺诈行为使对方产生错误认识，对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致，即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。在欺诈行为与对方处分财产之间，必须介人对方的错误认识;如果对方不是因欺诈行为产生错误认识而处分财产，就不成立诈骗罪。欺诈行为的对方只要求是具有处分财产的权限或者地位的人，不要求一定是财物的所有人或占有人。行为人以提起民事诉讼为手段，提供虚假的陈述、提出虚伪的证据，使作出有利于自己的判决，从而获得财产的行为，称为诉讼欺诈，成立诈骗罪。 成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分，财产处分包括处分行为与处分意识。作出这样的要求是为了区分诈骗罪与盗窃罪。处分财产表现为直接交付财产，或者承诺行为人取得财产，或者承诺转移财产性利益。行为人实施欺诈行为，使他人放弃财物，行为人拾取该财物的，也应以诈骗罪论处。但是，向自动售货机中投入类似硬币的金属片，从而取得售货机内的商品的行为，不构成诈骗罪，只能成立盗窃罪。 欺诈行为使被害人处分财产后，行为人便获得财产，从而使被害人的财产受到损害，根据本条的规定，诈骗公私财物数额较大的，才构成犯罪。根据有关司法解释，诈骗罪的数额较大，以2020元为起点。但这并不意味着诈骗未遂的，不构成犯罪。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚。需要研究的是，行为人使用欺诈方法骗取财物，但同时支付了相当价值的物品时，是否成立诈骗罪?有人认为诈骗罪所造成的损害是指被害人整体财产的减少，故上述行为不成立诈骗罪;有人认为是被害人个别财产的丧失，故上述行为仍然成立诈骗罪;还有人认为诈骗罪是对信义诚实的侵害，不要求发生财产损害。我们认为，诈骗罪是对个别财产的犯罪，而不是对整体财产的犯罪。(比如：被害人因被欺诈花3万元人民币购买3万元的物品，虽然财产的整体没有受到损害，但从个别财产来看，如果没有行为人的欺诈，被害人不会花3万元购买该物品，花去3万元便是个别财产的损害。)因此，使用欺诈手段使他人陷入错误认识骗取财物的，即使支付了相当价值的物品，也应认定为诈骗罪。 诈骗罪并不限于骗取有体物，还包括骗取无形物与财产性利益。根据本法第20条的有关规定，使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出门退税、抵扣税款的甚他发票的，成立诈骗罪。 (三)主体要件 本诈骗罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。 (四)主观要件 诈骗罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 承兑汇票作为一种重要的金融工具在促进经济发展，规范企业经营行为，为企业提供资金支持有着不可替代的作用。但不少不法分子利用银行承兑汇票到期能在银行兑现和企业间可用银行承兑汇票支付贷款等特点，打着所谓“资金运作”、“投资理财”等名义大肆进行承兑汇票买卖。这种严重危害正常经济活动的现象近几年来在我们绍兴市范围内也大量的存在。根据《中华人民共和国刑法》第225条和最高人民检察院、公安部〈关于刑事案件立案追诉标准的规定 (二)〉第79条之规定：非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的或违法所得在5万元以上的构成非法经营罪。2009年9月18日，公安部经侦局在对河北、安徽二起个人倒卖银行承兑汇票的行为如何定性的请示件批复明确了定性，与他人串通注册成立空壳公司，伪造贸易合同，虚构贸易背景，从银行开出多份银行承兑汇票转手倒卖，及从他人手中购买银行承兑汇票进行倒卖，从中获利的行为，数额巨大，严重扰乱正常的票据管理秩序，可以认定为刑法修正案 (七)第五条规定的“非法从事资金支付结算业务”的活动。非法买卖银行承兑汇票具有极大的社会危害性，主要为： 一、它危害国家经济安全和社会稳定，破坏国家金融管理秩序，造成巨额税收流失。据统计，我国每年因票据贴现等各种非法金融业务造成财税损失高达近千亿。其次是逃避金融监管，为犯罪活动推波助澜，不法分子通过它进行洗钱，使所得披上合法收入的外衣。 第三，容易滋生其他犯罪行为，一是利用假的承兑汇票进行诈骗;二是公司、企业的工作人员将收取的承兑汇票通过非法经营的中介进行非法套现，滋生职务犯罪，如挪用资金、职务侵占等;三是通过出售非法制造的发票向金融部门进行套现，造成骗贷、伪造印章等犯罪行为的发生;四是利用承兑汇票挂失止付手段，向提起虚假诉讼，以骗取财物。 二、给企业增加额外经济负担，不利于企业的长远发展。企业在具体的经营活动中，经常要遇到资金周转上的困难，当前向银行贷款是解决企业资金困难主要的形式。企业向银行贷款要向银行支付正常的贷款利息。由于企业要获取现金用正常的生产经营活动，从嘉兴公安机关侦办的这起案件上分析，犯罪嫌疑人潘某、庄某、沈某、张某、施某等7人为非法牟利，以收取票面金额2%—3%贴息款的方式，为他人进行银行承兑汇票非法贴现活动，就为企业增加了2%—3%的融资成本。显然不利于企业的经营活动。