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信用卡诈骗立案后可以怎么撤案

段文超律师
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最新修订 | 2024-03-25
1.原则上来说,我们无法撤销这个案件。
需要强调的是,信用卡诈骗属于公共诉讼案件,这是不能通过民事调解来解决的。
尽管银行作为受害者并非起诉方,无法擅自决定是否撤销此案,但是如果得到受害人的谅解,那么对于犯罪嫌疑人处罚可能会有所减轻。
通常情况下,透支额度较大(即本金大于等于10万元)且在公安机关立案之前已经归还所有透支利息的行为,情节较轻的话,可以依法免于追责
2.根据《中华人民共和国最高人民法院和最高人民检察院关于审理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的第六条之规定,持卡人基于非法占有目的,累计透支金额超过规定限额或者逾期期限,并且经过发卡行两次书面催收之后,超过三个月仍然没有归还的,应当被认定为刑法第196条所规定的恶意透支行为。《刑法》第一百七十七条之一
妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买、非法提供信用卡信息罪窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚
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查询信用卡逾期是否立案
信用卡欠款超一万元且逾期未还,将面临诉讼风险。透支五万至五十万,可判五年以下有期徒刑或拘役,罚金二万至二十万;五十万至五百万,五年以上十年以下,罚金五万至五十万;五百万以上,十年以上或无期徒刑,罚金或没收财产。恶意透支五万以上且非法占有,经催收不还,涉嫌信用卡诈骗。全额还款且情节轻微可减轻或免除刑事责任。
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诈骗立案后可以撤案吗诈骗案已立案可以撤案吗
[律师回复] 行为人实施诈骗行为后,知错悔罪,主动向受害人退赔,投案自首的,根据相关司法解释,达到“数额较大”标准的,不或者免予刑事处罚。其它情况也应当从轻、减轻处罚。 法律依据: 1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2011年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法 第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照《刑法》第二百六十六条的规定酌情从严惩处: (一)通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的; (二)诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的; (三)以赈灾募捐名义实施诈骗的; (四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的; (五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节” 2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。 3、《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条诈骗公私财物虽已达到本解释 第一条规定的“数额较大”的标准,但具有下列情形之一,且行为人认罪、悔罪的,可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不或者免予刑事处罚:   (一)具有法定从宽处罚情节的;   (二)一审宣判前全部退赃、退赔的;   (三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;   (四)被害人谅解的;   (五)其他情节轻微、危害不大的。
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信用卡欠款三万元会立案吗
银行有权对任何拖欠款项的客户向法院提起诉讼,是否立案主要取决于提供的资料是否达到标准。信用卡逾期金额大且持续三个月,且经两次催收未还款,视为恶意透支,可能构成信用卡诈骗罪,面临五年以下或五年以上十年以下有期徒刑,并需缴纳罚款。若全额偿还,可减轻或免除刑事处罚。恶意透支达5千元,公安机关可立案。
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5浏览 2024-03-28
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处理信用卡诈骗罪案件时,需按程序收集充分证据:先接收银行报案文件,核查申请材料,再调查账户交易记录,整理催收信息,完善付款凭据等。 同时,加强公安、检察院与银行监管机构的沟通协作,以更有效地收集利用证据。
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[律师回复] 根据你的问题解答如下, 立案之后撤案就是刑事案件的撤销,有情节显著轻微、危害不大、已过追诉时效等情形之一的,不追究刑事责任,已经追究的,应当撤销案件。 在侦查过程中,发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任的,应当撤销案件;犯罪嫌疑人已被逮捕的,应当立即释放,发给释放证明,并且通知原批准逮捕的人民检察院。 撤销案件,公安机关应当报经上级领导审查批准,然后写出撤销案件报告。在办理直接受理侦查的刑事案件,对依法不应追究刑事责任的被告人,可以决定撤销案件。对决定撤销的案件,应制作撤销案件决定书。公安机关对决定撤销的案件,应写出“撤销案件通知书”,报送。 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第三条 人民受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼,适用本法的规定。
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一般情况下,信用卡透支超五万元并不直接构成刑事案件,因欠债不还主要属于民事经济纠纷,不会因此入狱。但若长期未偿还,债权人可申请法院将持卡人列为失信被执行人,面临诸多行为限制。
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