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查询信用卡逾期是否立案

最新修订 | 2024-05-13
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卢滨律师
卢滨律师
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律师解析
若个人所欠信用卡债务金额达到一万元人民币以上且未及时履行还款义务,将会面临诉讼立案的风险。
具体而言,以下是相关情形的解释:
1、通常情况下,一旦信用卡逾期欠款达到一万元人民币以上,银行方面便有权依法启动诉讼程序,针对该种情形,以下为相关法律规定:
(1)如持卡人故意透支金额高达五万元人民币至五十万元之间,则可判处五年以下有期徒刑拘役,同时需支付二万元人民币以上至二十万元人民币以下的罚金作为惩罚;
(2)若恶意透支额度达五十万元人民币以上至五百万元人民币之间,将面临五年以上十年以下有期徒刑的刑罚,同时需支付五万元人民币以上至五十万元人民币以下的罚金;
(3)若恶意透支额度高达五百万元人民币以上,将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,同时需支付五万元人民币以上至五十万元人民币以下的罚金或没收财产作为惩罚;
2、对于恶意透支信用卡金额高达五万元人民币以上的持卡人,如果其以非法占有为目的,且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还欠款,那么将可能构成信用卡诈骗罪,此时银行有权对其展开立案调查并追究相应的刑事责任。
关于恶意透支的具体表现形式包括但不限于以下几种:
(1)明知自身缺乏还款能力却仍然大量透支,导致无法按时归还欠款;
(2)肆意挥霍透支所得资金,最终无法归还欠款;
(3)透支后选择逃匿、更改联系方式等手段,逃避银行的催收工作;
(4)通过抽逃、转移资金,隐匿财产等方式,逃避还款责任;
(5)利用透支所得资金从事违法犯罪活动;
(6)其他以非法占有为目的,拒绝归还欠款的行为;
3、在公安机关立案之前,若持卡人已经全额偿还了所有透支款项及利息,且情节显著轻微,那么可以考虑减轻其处罚力度甚至免除其刑事责任。
法律依据
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十二条
起诉必须符合下列条件:
(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;
(二)有明确的被告;
(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;
(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条
进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
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申请强制执行怎么查询是否已立案?
申请强制执行想要查询是否已立案,是可以直接到申请强制执行的法院进行查询,同样也可以直接登陆当地法院的服务中心网进行查询,如果查到就说明案件已受理,如果没有查到说明没有立案。
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诉讼仲裁
怎么查询信用卡是否有逾期有几种方法查询
方法一:携带身份证去各地央行的征信中心进行现场查询;方法二:通过部分银行ATM机或者网站查询;方法三:登录央行征信中心网站,注册并提交申请查询。那么怎么查询信用卡是否有逾期有几种方法查询,下面律图小编为大家详细介绍相关内容。
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洗钱罪立案要素有哪些类型
[律师回复] 解析:
根据现行法律法规,洗钱罪的立案门槛如下所述:
首先,涉嫌人若提供金融账户给他人用于洗钱活动的行为是被视为违法的;
其次,在协助或诱导他人将财产转化为现金、金融票据、有价证券等形式的过程中,也可能构成洗钱罪;
第三,如果涉嫌人通过转账或其他结算方式帮助他人进行资金转移,那么同样可能触犯洗钱罪;
第四,如果涉嫌人协助他人将资金汇往境外,那么这也是洗钱罪的一种表现形式;
最后,如果涉嫌人采用其他手段来掩盖、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,那么这种行为也可能构成洗钱罪。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
律图金华
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快速解决“刑事辩护”问题
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受贿罪成立之后受贿款会怎么样
[律师回复] 解析:
对于被控犯下受贿罪的被告人,依据其所获赃款及其犯罪情节的严重程度,我们将严格按照现行法律规范进行惩治处理,即参考适用于贪污罪的相关法律条款进行量刑。
同时,对于以威胁或强迫手段获取贿赂的行为,我们将予以更严厉的惩罚。具体而言
1.若被告人受贿金额达到较大标准,或者存在其他较为严重的情节,我们将判处其三年以下有期徒刑或拘役,并处以罚金;
2.若被告人受贿金额巨大,或者存在其他更为严重的情节,我们将判处其三年以上十年以下有期徒刑,并处以罚金或没收其个人财产;
3.若被告人受贿金额特别巨大,或者存在其他极其严重的情节,我们将判处其十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处以罚金或没收其个人财产;
4.若被告人受贿金额特别巨大,并且给国家与人民利益带来了特别重大的损害,我们将判处其无期徒刑甚至死刑,并处以没收其个人财产。
法律依据:
《刑法》第三百八十三条第一款
对犯贪污罪的,根据情节轻重,分别依照下列规定处罚:
(一)贪污数额较大或者有其他较重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
(二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产;
(三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;
数额特别巨大,并使国家和人民利益遭受特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
第三百八十六条
对犯受贿罪的,根据受贿所得数额及情节,依照本法第三百八十三条的规定处罚。
索贿的从重处罚。
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如何查询信用卡是否逾期
第一种方法是直接查看我们的信用卡账单。一般来说,银行每个月都会在账单日向持卡人发送账单。如果持卡人有逾期记录,将显示在上面。第二种方法是直接打电话给相应发卡银行的客服或信用卡中心,不仅可以查询我们的逾期情况,还可以查询我们的欠款情况。
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洗钱罪单位犯罪成立要件有哪些
[律师回复] 解析:
对于洗钱罪的法律界定,主要包括以下几个要点:
首先,此种违法行为的责任承担者,即行为主体,是一般的民事主体而非特定的人群;
其次,从主观层面来看,行为人必须是有意为之,具有明确的犯罪目的意识。
再者,此项犯罪行为所涉及的侵害对象,不仅包括金融市场的正常运营秩序,同时也对国家对社会经济活动的合理管理秩序造成了威胁与破坏。
最后,在具体的行为表现上,就是行为人为犯罪分子非法开设金融账户,或者将已经存在的金融账户提供给犯罪分子进行非法交易等行为。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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侦查阶段如何会见律师
[律师回复] 解析:
在侦查阶段,犯罪嫌疑人或其亲属有权委派或邀请律师提供全面的法律协助与服务。
至于律师方面,必须向侦查机关递交明确的授权委托书之后,方能进行安排会面事宜。
值得一提的是,侦查机关应当尊重并确保律师的会见权利得以实施,然而,若存在阻碍侦查活动的特殊情况,则可能对会见加以适度的限制,并且禁止对会见过程进行任何形式的监听行为。在会见犯罪嫌疑人期间,律师有权深入了解案件的详细情况,为其提供专业的法律咨询意见,同时还可代为提出申诉以及控告。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第三十九条
辩护律师可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。其他辩护人经人民法院、人民检察院许可,也可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。辩护律师持律师执业证书、律师事务所证明和委托书或者法律援助公函要求会见在押的犯罪嫌疑人、被告人的,看守所应当及时安排会见,至迟不得超过四十八小时。危害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪案件,在侦查期间辩护律师会见在押的犯罪嫌疑人,应当经侦查机关许可。上述案件,侦查机关应当事先通知看守所。辩护律师会见在押的犯罪嫌疑人、被告人,可以了解案件有关情况,提供法律咨询等;自案件移送审查起诉之日起,可以向犯罪嫌疑人、被告人核实有关证据。辩护律师会见犯罪嫌疑人、被告人时不被监听
律图临夏
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如何查询信用卡是否逾期
电话查询;当我们想查询我们的信用卡账户是否逾期时,我们可以拨打持有信用卡发卡银行的人工热线和人工现场进行查询。我们提供自己的基本信息和账户状态,银行工作人员会告诉我们银行信用卡是否逾期。
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涉嫌帮信罪会被网上立案吗
[律师回复] 解析:
1、在我国,涉及到帮信罪的案件,若当事人被公安部门批准逮捕但仍在逃窜期间,将有可能被在线通缉进行追捕。
2、当行为人为明智知晓他人正在运用信息网络实施各类犯罪活动的情况下,为其违法犯罪行为提供技术支撑服务,且情节恶劣严重者,将会依法追究其帮信罪责。这个罪名针对这种情况,可以判处三年以下的刑事处罚,或是拘役,同时也可以单独或合并罚款。帮信罪的构成要素主要包括四个方面:
首先,犯罪主体必须是一般的自然人,包括已满十六岁的青少年;
其次,主观上必须是故意为之,即明确知道自己正在为他人实施的信息网络犯罪提供协助;
再次,该罪行所侵害的客体是国家对于正常信息网络环境的有效管理秩序;
最后,客观方面则表现为为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管,且情节严重的行为。
根据相关法律法规的规定,具体来说就是行为人明知他人正在利用信息网络实施犯罪活动,却仍然为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等便利服务。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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非法拘禁罪立案时间标准如何认定
[律师回复] 解析:
关于非法剥夺他人人身自由超过二十四小时之量刑标准,我国法律规定必须予以立案处理。具体而言,有如下几个方面:
首先,若行为人通过非法拘禁或其它方式剥夺他人人身自由,应判处三年以下有期徒刑、拘役、管制或是剥夺政治权利等不同程度的刑事处罚。
其次,倘若行为人在拘禁过程中实施了殴打、侮辱当事人的行为,则应对其实施从重处分。
再者,若行为人所涉非法拘禁罪行严重,并导致被害人受到重伤甚至死亡,那么将面临三年以上直至十年以下有期徒刑的严厉惩罚。
最后,若行为人非法拘禁行为导致被害人死亡,那么将面临至少十年以上的有期徒刑。
法律依据:
《刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条【故意伤害罪】、第二百三十二条【故意杀人罪】的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
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如何查询信用卡逾期记录查询
逾期信用卡查询方式有很多种,可以持本人有效身份证到当地央行征信中心网点进行现场查询,或者登录中央银行征信中心官网,注册并提供验证认证信息申请查询。也可以去一些银行自动取款机或网站查询。例如,北京银行网上银行U盾可以查询个人信用报告,直接登录手机银行和网上银行查询也能查到。
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网赌被认定为帮信罪立刻被带走吗
[律师回复] 解析:
帮信犯之逮捕行动通常不受时间限制,可能随时展开。而对于帮信罪的调查期,则通常为2个月至5个月之间不等。立案并进入侦查阶段之后,通常需要在两个月内完成侦查工作,但若遇案情复杂且期限届满无法终结的案件,根据上一级人民检察院审批,亦可延长审理期限一个月。帮信罪的构成要素主要包括以下几个方面:
首先,犯罪主体为一般主体,即任何人均有可能成为帮信罪的犯罪嫌疑人或被告人。
其次,主观方面要求行为人必须具有故意心态,即明确知晓自己正在为他人实施的信息网络犯罪提供协助。
再次,该罪行所侵害的客体为国家对正常信息网络环境的管理秩序。
最后,客观方面表现为为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管等服务,且情节严重者。关于情节严重的具体认定标准如下:
1.为三个及以上对象提供帮助的;
2.支付结算金额达到二十万元以上的;
3.通过投放广告等方式提供资金五万元以上的;
4.违法所得超过一万元的;
5.两年内有过因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受到行政处罚经历,并且再次帮助信息网络犯罪活动的;
6.被帮助对象实施的犯罪行为导致严重后果的;
7.其他情节严重的情况。
法律依据:
《刑事诉讼法》第一百五十六条
对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。
案情复杂、期限届满不能终结的案件,可以经上一级人民检察院批准延长一个月。
第一百五十八条
下列案件在本法第一百五十四条规定的期限届满不能侦查终结的,经省、自治区、直辖市人民检察院批准或者决定,可以延长二个月:
(一)交通十分不便的边远地区的重大复杂案件;
(二)重大的犯罪集团案件;
(三)流窜作案的重大复杂案件;
(四)犯罪涉及面广,取证困难的重大复杂案件。
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