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信用卡诈骗罪判刑依据及表现有哪些

段文超律师
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最新修订 | 2024-07-22
关于信用卡诈欺犯罪量刑标准,依据《中华人民共和国刑法》中第一百九十六条的相关规定,实施信用卡欺诈行为且涉及金额较大者,将被判处五年以下有期徒刑拘役,同时还需支付20,000元以上至200,000元以下的罚金;
若涉及款项巨大或具有其他严重情节者,将会面临着五年以上十年以下有期徒刑的惩罚,同时还需缴纳50,000元以上至500,000元以下的罚款;
而那些涉及金额高达特别巨额或者存在其他极度严重情节者,则会遭受十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉处罚,并伴随500,000元以上到5000,000元以下的罚款甚至是财产没收。
值得注意的是,这里提到的“恶意透支”是指持卡人违背了合法拥有和使用信用卡的原则,为了获取非法利益,超越了规定的限额或规定的期限来进行透支交易,且在银行的屡次催促之后仍然拒不偿还欠款的行为。
另外,根据本法规则,盗取并运用信用卡的犯案行为也应当参照第二百六十四条的规定进行定罪判罚。
对于信用卡诈欺罪的具体表现形式,主要分为:(1)伪造信用卡;
(2)明知故用地冒用他人信用卡;
以及(3)恶意透支等几种情况。
《刑法》第一百九十六条
信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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信用卡套现的定罪依据
非法经营罪。违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,定非法经营罪。
7浏览 2025-01-19
关联交易表决的法律依据
[律师回复] 解答如下, 一、关联交易表决公司法是如何规定的《中华人民共和国公司法》第125条:上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的,不得对该项决议行使表决权,也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行,董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的,应将该事项提交上市公司股东大会审议。 二、关联交易的法律特征 (一)商事主体之间的关联性关联交易须发生在具有权益关联性及相互影响力的商事主体即关联方之间。 (二)利益冲突与权益的转移任何一个具体的关联交易,均在关联方之间或关联方与其权益代表间,存在利益冲突并在关联方之间产生了权益的转移。 (三)具有非公允性的潜在倾向关联交易并不都是公允的,但是关联交易这种形式蕴含着易于发生不公允结果的潜在倾向。一旦主客观条件具备,特别是如果缺乏有效的法律规制,一个具体的关联交易就往往滑向不公允性的边缘。 (四)交易形式对实质公平的异化关联交易的最大特点,同时也是法律规制的难点,就是关联交易以形式上的平等,掩盖实质上的不平等;以形式上的当事人对自己权益的自由处分,掩盖实质上的对一方当事人权益的强行损害。 三、进行关联交易时应注意哪些问题 1、关联交易的真实性。真实的关联交易是指有真实交易动机,且符合营业常规。虚假的关联交易不仅背离公司利益,也常常隐藏着违规、违法等因素。比如有些公司虚构并不存在的交易来转移收入和分摊费用,或者通过互拆借资金的方式调解利息费用。一旦发现,企业就会面临处罚,公司的信用也会受到影响。因而,公司应关注关联交易的真实性。 2、注重关联交易的披露。关联交易的存在已不是关注的重点,对关联交易的及时、深入、完全、准确的披露已成为公众投资者关注的焦点和监管部门的工作重点。公司只有坚持披露重于存在的原则,才能使公司更稳健的运行。。 3、关联交易的必要性与公平性。必要的关联交易多为公司存在及发展不可或缺的,比如:综合服务协议、主营业务所赖以依托的购买或租赁协议等等;这类关联交易也是公司持续性的关联交易,此时也要兼顾关联交易的公平性。 4、在关联交易中的注重保护中小股东的利益。实践中,关联交易多发生在新、旧控股股东与其关联方之间。虽然控股股东与其他股东在权利质量上并无不同,只是数量上的差别,但比普通股东的权利更为优越。关联交易往往损害中小股东的利益,如果此问题处理不好,会引起中小股东的不满,可能使企业陷入诉讼的泥潭,会影响到公司的信誉,不利于公司的发展。总之,关联交易对公司来说是把双刃剑,所以公司从事关联交易一定要慎重,以免使公司陷入泥潭。根据关联交易表决公司法的相关规定,如果董事会所决议的事项与公司内某位董事有关联关系,那么,该位董事不能参与该事项的表决,同时也不能代表其他董事行使表决权,这种做法对于公司其他董事来说较为公平,也可以避免董事因关联关系而产生不公允的表决结果。
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假离婚的表现及取证
假离婚就是办理了离婚手续,但还是以夫妻名义共同生活的两口子。假离婚是有法律效力的,如果一方不再搭理另一方,这就是实际离婚了。现实中的确有用假离婚进行财产转移实施逃债行为。这就需要进行艰难的取证,才能通过诉讼拿回自己的欠款财富。
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