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银行卡涉嫌洗黑钱会冻结多久

段文超律师
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最新修订 | 2024-08-10
针对银行账户由于涉及涉嫌洗黑钱行为而被冻结的情形,其冻结期限往往受到事例调查进程的显著影响。通常情况下,在事例侦查阶段,冻结期限的上限为六个月。然而,若遇到案情较为复杂的特殊情况,经过执法机构的批准,可以对冻结期限予以适当延长,但是每一次续冻期限最长仍然不得超过六个月。一旦事例进展至审查起诉及审判环节,冻结期限将会根据事例实际需求作出相应的调整安排。在实施冻结过程中,各大银行机构会积极配合并协助执法部门开展相关调查工作。假使事例最终得以证实与洗钱活动无关,那么原冻结措施将会得到即时解冻;相反地,若当事人被确认为涉案洗钱者,则不仅无法解冻被冻结的银行账户,而且还可能面临到刑事制裁等严重后果。因此,我们强烈建议广大民众务必严格遵守各项法律法规,以规避可能遭遇的此类法律风险。
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[律师回复] 洗钱不是征信的问题,而是犯罪,是要承担相应法律责任的。 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金: (一)提供资金帐户的 (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 (三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的 (四)协助将资金汇往境外的 (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。” 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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