集资诈骗和诈骗罪量刑

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针对那些以暴力手段袭击并妨碍正在依法履行公务职能的人民警察的行为，法律规定应予以严厉打击，具体量刑标准如下：处以三年以下有期徒刑、拘役或管制；若其行为涉嫌使用枪支、管制刀具，或者以驾驶机动车撞击等手段严重危害到执法人员的人身安全，则将处于更重的处罚，即处以三年以上七年以下有期徒刑。
本罪的犯罪主体为一般主体，即任何具有刑事责任能力的自然人都可能成为本罪的犯罪嫌疑人。本罪所侵害的客体主要是公安机关警察正常的公务活动，旨在维护社会公共秩序和国家安全。
法律依据：
《刑法》第二百七十七条
【妨害公务罪、袭警罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的，依照前款的规定处罚。
在自然灾害和突发事件中，以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的，依照第一款的规定处罚。
故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务，未使用暴力、威胁方法，造成严重后果的，依照第一款的规定处罚。
暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；使用枪支、管制刀具，或者以驾驶机动车撞击等手段，严重危及其人身安全的，处三年以上七年以下有期徒刑。

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对于触犯“帮助信息网络犯罪活动罪”之人如何量刑，相关法律法规做出了明确规定：如果行为人明知晓悉他人生意利用信息网络进行犯罪活动之时，反而为他们的犯罪行为提供包括互联网接入、服务器托管、网络储存以及通讯传输在内的各类先进技术支持；或者是提供广告推广服务、支付结算等方面的协助，那么在情节严重的情况下，将会被判处三年以下有期徒刑或拘役，同时还可能面临罚金的处罚。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

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关于刑罚的计算方法，我们有如下详细解读：
首先，对于管制的刑罚，其起算日期应当自判决执行之日起开始计算；
其次，如果在判决执行之前，相关人员已经被先行羁押了一段时间，那么这段时间可以折抵为相应的刑期，具体折抵标准为每日折抵刑期两日；而对于拘役的刑罚，则同样是从判决执行之日起开始计算；如果判决执行前已经先行羁押，那么这段时间也可以按照每日折抵刑期一日的标准进行折抵；
最后，对于有期徒刑的刑罚，其起算日期也是从判决执行之日起开始计算；同样地，如果判决执行前已经先行羁押，那么这段时间也可以按照每日折抵刑期一日的标准进行折抵。
此外，还有一些其他的法律规定需要遵守。
法律依据：
《刑法》第四十一条
管制的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期二日。

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在我国现行法律体系下，由合法催收机构进行的追讨债务活动，原则上并不涉及到敲诈勒索犯罪的范畴。具体而言，我国刑法明文规定，对于意图通过威胁或恐吓等方式获取他人公私财产的行为，若涉案金额达到法定标准或存在多次违法犯罪行为，将面临相应的刑事责任追究。其刑罚标准如下：故意实施敲诈勒索公私财物行为，且涉案金额达到较大程度者，将被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需承担罚金的处罚；若涉案金额巨大或存在其他严重情节，则将面临三年以上十年以下有期徒刑的惩罚，同样需要缴纳罚金；而对于涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节的罪犯，将面临十年以上有期徒刑的严厉惩处，并且仍需承担罚金的处罚。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

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信用卡诈骗犯罪的立案标准如下：
首先，行为人使用伪造、虚假申请、废弃或者盗取他人名义的信用卡，实施诈骗行为且涉案金额达到人民币5000元以上的。
其次，对于恶意透支信用卡的行为，若其涉案金额超过人民币50000元的，也将被视为构成犯罪。
然而，如果在公安机关就案前，所有涉案金额已经全额偿还或者存在其他情节较轻的情况，则可以考虑不予起诉。但需注意的是，如果行为人因为信用卡诈骗而受到过两次以上的刑事处罚，则不在此限。
法律依据：
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条
进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；
（二）恶意透支，数额在五万元以上的。
本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。
恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉。
但是，因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。

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初犯者若因涉嫌协助信息网络犯罪活动罪（即帮信罪）而被判刑，根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的明确规定，通常将面临三年以下有期徒刑或拘役，同时并处或者单独处罚金。
然而，具体的量刑裁定则需要充分考量涉案的犯罪情节、对社会的危害程度以及被告是否心存悔过等多方面因素。在作出判决时，法官会进行全面的权衡和审慎的判断，以确保司法公正得到切实维护。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金

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根据相关法律规定，清洗犯罪所得及其收益的行为将受到严厉制裁，最轻的刑罚是在五年以下的有期徒刑或拘役中做出选择，并且同时需要承担一定金额的罚款。如果情节更为严重，则可能面临五年以上十年以下的有期徒刑，而且还要根据所清洗的资金额来确定相应比例的罚款。对于法人组织实施此类违法活动的情况，将会被判处相应金额的罚款，同时也会对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人进行刑事追究，最轻的刑期也是五年以下的有期徒刑或拘役。
法律依据：
《刑法》第一百九十条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
。
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上有期徒刑。

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关于合同诈骗罪的法律追责标准：行为人必须出于非法占有之目的，在签订以及履行合同环节上，诱骗对方当事人转移财物，且数额需达到人民币二万元及以上方可予以立案追究其刑事责任。
根据中华人民共和国刑法【合同诈骗罪】相关规定，具备以下任一情况者，均可视为非法占有之目的，在签订、履行合同过程中，诱骗对方当事人转移财物，数额较小时，将面临三年以下有期徒刑或拘役，同时还需要缴纳罚金；若数额巨大或者具有其他严重情节时，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金；而当数额特别巨大或者存在其他特别严重情节时，将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑，同样也会被判处罚金或者没收全部财产。具体包括但不限于以下几种情况：
（1）以虚构的公司或者冒用他人名义签订合同；
（2）使用伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作为担保；
（3）在没有实际履行能力的前提下，通过先履行小额合同或者部分履行合同的方式，引诱对方当事人继续签订和履行合同；
（4）在收取对方当事人所支付的货物、货款、预付款或者担保财产之后，选择逃匿；
（5）采用其他任何手段，诱骗对方当事人转移财物。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

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在实际审判中，我们通常不会对绑架罪实施缓刑制度。这是因为，根据相关法律规定，缓刑主要适用于那些被判处拘役或者三年以下有期徒刑的罪犯。
然而，对于绑架罪而言，即使情节相对轻微，也会面临着五年以上直至十年以下的有期徒刑，同时还需要缴纳相应的罚金。因此，从法律角度来看，绑架罪并不符合缓刑的适用条件。
法律依据：
《刑法》第七十二条
【缓刑的适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

[律师回复] 解析：
依据我国现行相关法律法规之明文规定，对于实施以勒索钱财为直接目的之绑架行为者，或将他人作为肉票劫持为人质者，应处以十年以上有期徒刑、无期徒刑，且需并处罚金、没收财产等惩罚性措施；而若所涉罪行尚属轻微，则可对犯罪分子判处五年以上至十年以下有期徒刑，同时附加刑罚包括但不限于罚金。
法律依据：
《刑法》第二百三十九条
【绑架罪】以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；
情节较轻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
犯前款罪，杀害被绑架人的，或者故意伤害被绑架人，致人重伤、死亡的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
以勒索财物为目的偷盗婴幼儿的，依照前两款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
对于敲诈勒索罪量刑标准的具体规定如下：
首先，若行为人实施了敲诈勒索的犯罪行为，将依法被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需被判处相应金额的罚金；
其次，如果犯罪数额巨大或者情节较为严重，其量刑将会被提高至三年以上十年以下有期徒刑，并且还需要被并处罚金；
最后，倘若犯罪数额特别巨大或者情节特别严重，那么其最高法定刑期可达到十年以上有期徒刑，同时也需要被并处罚金。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
在河南省内，对于敲诈勒索罪的犯罪活动，其立案的标准规定如下：即行为人须是出于非法占有的目的，通过恐吓、威胁或是要挟等手段，强行占据或获取被害人公私财产，且所涉及的财产价值需达到人民币三千元以上者，方可予以立案侦查和起诉。
此外，根据相关法律法规，对于敲诈勒索公私财物的行为，若涉案金额较大或者存在多次敲诈勒索的情况，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事处罚，同时还可能被判处相应的罚金；而如果涉案金额巨大或者存在其他严重情节的话，则将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚，同样也需要缴纳罚金；
至于涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节的情况下，则将面临十年以上有期徒刑的严厉惩罚，并且仍需缴纳罚金。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
依照我国《中华人民共和国刑法》第三百八十六条以及三百八十三条之规定，对受贿罪的具体裁量主要依赖于涉案贿赂的数额高低以及情节状况来进行判定。
其中，属于“数额较大”范畴的受贿行为，通常是指涉案金额介乎人民币三万元至二百万元之间的情况；而对于“数额巨大”的受贿行为，则是指涉案金额超过人民币二百万元的情形。
根据相关法律法规，对于此类犯罪行为，法院可以判处被告人三年以上十年以下有期徒刑，同时还需附加罚金或没收其个人财产作为惩罚。
然而，实际的刑期长短将取决于案件的具体情节、被告人的悔过态度以及其他相关因素。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第三百八十三条
对犯贪污罪的，情节轻重，分别依照下列规定处罚
一贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
二贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
三贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产

[律师回复] 解析：
关于合同诈骗罪的追诉标准规定如下：犯罪嫌疑人蓄意以不合法的方式占有他人财产，在签订以及执行合同的整个过程中，通过欺骗手段获取对方法律上的权利，且骗取金额达到人民币二万元以上者，应当予以刑事立案进行追究其法律责任。
根据相关法律条文，涉及到该罪行的行为人，将会受到法律的制裁，具体处罚措施包括三年以下有期徒刑或者拘役，同时还可能被剥夺部分或全部的自由权益；如果涉及到的诈骗金额巨大，则会遭受到更严重的处罚，包括三年以上直至十年以下的有期徒刑，并且还会被课以罚金作为附加刑罚。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
具体的刑罚裁量需依据实际情况进行判断与评估。倘若涉及的盗窃金额介于一千元至人民币三千元之间，当事人将面临处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并且没收其非法所得，或者给予相应的罚金惩罚；
然而，若贪污、侵占或是挪用公款数额达到了人民币三万元至十万元之多，那么当事人便可能会被判处三年以上十年以下的有期徒刑，同时还需对其违法所得进行追缴及罚款处置。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
关于盗窃罪的刑事裁量标准，主要包括如下几个方面：
首先是犯罪数额达到某个程度时判处的刑法，其规限在三年有期徒刑以内。若盗窃金额位于1000元到2500元之间，将被判处六个月的管制或者拘役，或者仅被判处罚金；倘若盗窃金额在2500元到4000元之间，则可能面临六个月至一年的有期徒刑；如果盗窃金额在4000元到7000元之间，那么罪犯将被判处一年至两年的有期徒刑；而当盗窃金额超过7000元但未达10000元时，罪犯将面临两年至三年的有期徒刑。
其次，对于一般的盗窃行为，其立案金额通常设定为1000元人民币。这是因为根据相关法律法规，盗窃公私财物的价值在1000元至3000元之间、30000元至100000元之间以及300000元至500000元之间的，应分别被认定为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。
此外，各省级人民法院、人民检察院有权根据本地的经济发展水平和社会治安状况，在上述规定的数额范围内，确定具体的执行数额标准，并上报最高人民法院和最高人民检察院审批。
最后，对于在跨地区运行的公共交通工具上实施的盗窃行为，由于盗窃地点难以查证，因此盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”或“数额特别巨大”，应当依据受理案件所在的省级人民法院、人民检察院所确定的相关数额标准进行认定。
另外，如果盗窃的是毒品等违禁物品，应当按照盗窃罪论处，并且根据情节轻重予以量刑。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
若小三实施了以非法占有所得之目的，利用威胁或者要挟手段，强制性地向被害者索求公私财产的行为，并且满足犯罪金额的法定标准，便可依法定案成立敲诈勒索罪。敲诈勒索罪通常是指行为人主观上具有明确的非法占有他人公私财产的意图，然后通过威胁或者要挟的方式，强迫被害者支付财产的行径。敲诈勒索罪在法律性质上，属于数额型犯罪，对于行为人敲诈勒索公私财产的行为，必须达到“数额较大”的标准，才能构成敲诈勒索罪，并启动刑事案件的立案侦查程序。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
关于敲诈勒索罪的量刑期问题，主要是以其所涉及的犯罪行为的严重性作为判断依据。按照法律法规的规定：
1.对公私财产进行敲诈勒索，若涉及的金额达到一定数值或者存在多次此类行为，将会面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑事处罚，同时可能会被判处罚款。
2.若涉及的金额巨大或者存在其他严重情节，则将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事处罚，并且同样需要承担罚款责任。
3.至于涉及的金额特别巨大或者存在其他特别严重情节者，将面临十年以上有期徒刑的刑事处罚，并且仍需承担罚款责任。为了更清晰地界定不同金额的具体标准，相关法律法规规定：
1.敲诈勒索公私财产价值在二千元至五千元之间、三万元至十万元之间以及三十万元至五十万元之间的，应分别被视为“数额较大”、“数额巨大”及“数额特别巨大”。
2.然而，具体的数额标准还需根据各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院依据其所在地区的经济发展状况与社会治安状况共同研究决定后，再报请最高人民法院、最高人民检察院审批通过方可有效实施。
法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
进一步明确了数额的具体标准，规定：
1.敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
2.但具体的数额标准还需根据各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院根据本地区经济发展状况和社会治安状况共同研究确定，并报最高人民法院、最高人民检察院批准。

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规规定，对于实施盗窃行为涉及数额较大者，或存在多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃等情况之一者，应判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时附加罚款。对于数额较大且具有其他严重情节者，则将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚，并被要求支付罚金。
然而，如果涉案金额极其庞大，或涉及更为严重情节的案件，例如犯罪手段残忍、社会影响恶劣等，那么罪犯将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并且还需缴纳罚金或没收其个人财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
1.信用卡欺诈属于经济领域中的违法犯罪行为。
2.信用卡欺诈主要包括以下四种常见手段：
（一）利用伪造的信用卡进行诈骗；或者使用以虚假身份证明申请从而获得的信用卡实施欺诈。
（二）非法使用已失效的信用卡进行诈骗。
（三）冒充他人名义使用信用卡进行诈骗。
（四）恶意透支，这指客户在银行账户中没有资金或资金不足的前提下，经过银行许可，擅自超出自己账户资金额度的行为。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。