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认定违法发放贷款罪

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最新修订 | 2024-02-21
你好,银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。建议委托律师积极处理,刘焕廷法律团队师亚州为你解答
认定违法发放贷款罪
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怎样认定违法发放贷款罪
行为人是否违反国家规定。贷款数额是否巨大。是否造成重大损失。如果未造成重大损失的,不能以本罪论处。
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违法发放贷款罪损失认定?
该罪是向关系人之外的人发放贷款导致重大损失的,应当构成该罪,对行为人依法予以处罚。违法发放贷款罪的主体是银行或者是金融机构的工作人员或者是负责人,要求有滥用职权或者是玩忽职守的行为。
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违法发放贷款罪的发放数额认定方法是什么?
违法发放贷款罪的发放数额认定方法是查询银行发放贷款的记录,任何人虽然在遇到资金短缺的情形时,是可以向当地的银行机构借贷的,但是银行在发放贷款之前,必须要严格的审核其提交上来的材料,若是在审核后确定不满足借贷的条件,此时依旧发放贷款,就会构成违法发放贷款罪。
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违法发放贷款罪主体认定是什么?
违法发放贷款罪主体认定是中国境内的银行、依托投资公司、服务公司、金融公司的工作人员,而其它单位的如外交、合资机构的工作人员或者个人都不能成为违法发放贷款罪的犯罪主体。
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违法发放贷款罪的认定是怎样的
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额达到一百万元以上或造成直接经济损失二十万元以上的,构成违法发放贷款罪,依法判处处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金。
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